L’OCC ordonne à Anchorage Digital de se conformer à la réglementation AML. – KogoCrypto

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La banque a suggéré que les actions de l’OCC pourraient aider à créer un précédent réglementaire, encourageant d’autres entreprises du secteur à créer des banques d’actifs numériques autorisées par le gouvernement fédéral.

L’Office of the Comptroller of the Currency des États-Unis, ou OCC, a déclaré qu’il souhaitait engager des actions de cessation et d’abstention contre la banque dépositaire de crypto-monnaie Anchorage Digital pour non-respect de certaines réglementations anti-blanchiment d’argent.

Dans une annonce de jeudi, l’OCC a déclaré avoir émis une ordonnance de consentement contre Anchorage Digital sur la base de son « défaut d’adopter et de mettre en œuvre un programme de conformité » conformément à la loi sur le secret bancaire, ou BSA, et aux normes AML. Le bureau du gouvernement a déclaré que de telles actions plaçaient Anchorage Digital en violation de son accord d’exploitation avec l’OCC, établi en janvier 2021.

« L’OCC impose à toutes les banques à charte nationale les mêmes normes élevées, qu’elles se livrent à des activités traditionnelles ou nouvelles », a déclaré Michael Hsu, contrôleur par intérim de la monnaie. « Lorsque les institutions échouent, nous prendrons des mesures et les tiendrons responsables pour assurer le respect des lois et réglementations fédérales. »

Anchorage n’admet ni ne nie les conclusions du contrôleur, mais l’ordonnance indique que la banque a « commencé des mesures correctives et s’engage à prendre toutes les mesures nécessaires et appropriées pour remédier aux lacunes ». Une ordonnance sur consentement, par définition, implique que deux parties – dans ce cas, Anchorage et l’OCC – sont parvenues à un accord de principe pour aller de l’avant.

Dans un communiqué, Anchorage Digital a déclaré qu’il avait « déjà travaillé pour renforcer les domaines identifiés [by the OCC] et continuera à renforcer ces domaines, en renforçant une nouvelle norme d’actifs numériques pour les contrôles et procédures internes BSA/AML. La banque a laissé entendre que les actions de l’OCC pourraient aider à établir un précédent réglementaire qui pourrait encourager d’autres entreprises de l’espace à créer des banques d’actifs numériques sous réglementation fédérale.

Selon l’OCC, il existe un délai de 15 jours pour mettre en place un comité d' »actions correctives spécifiques » afin de s’assurer que la banque est en conformité avec les exigences AML et BSA, et publier des rapports d’avancement sur le plan au fur et à mesure de son exécution. En outre, le bureau gouvernemental a ordonné à Anchorage de mettre à disposition un agent de la BSA pour assurer la conformité.

Anchorage a été la première entreprise de cryptographie aux États-Unis à recevoir une charte de banque nationale de l’OCC en janvier 2021. Depuis son départ du bureau du gouvernement, l’ancien contrôleur par intérim de la monnaie Brian Brooks a été brièvement le PDG de Binance.US et maintenant le PDG de la société de crypto-minage Bitfury.