L’Irlande dispose désormais d’un secteur de la technologie réglementaire de classe mondiale

Le secteur fintech irlandais a longtemps été dominé par l’industrie des paiements, mais il y a un secteur en particulier qui a discrètement atteint de grands sommets à l’échelle mondiale et sans grande fanfare jusqu’à présent – ​​« regtech », le nom abrégé de la technologie réglementaire.

Souvent négligé en tant que secteur car il n’est pas destiné aux consommateurs, Regtech n’a cessé de croître en termes de sophistication et d’applicabilité. Alors c’est quoi? Il existe différentes définitions, mais, à la base, il s’agit de l’utilisation de nouvelles technologies par les institutions, les banques, les compagnies d’assurance ou toute entité réglementée pour relever les défis de conformité réglementaire de manière plus efficace. Il transforme les fonctions de gestion des risques et de conformité et permet aux entreprises d’élaborer des stratégies et de se développer tout en respectant les réglementations les plus complexes.

L’Irlande est un centre important pour les services financiers internationaux avec un vivier de talents de haute qualité travaillant dans les fonctions juridiques, de risque et de conformité. Actuellement, la regtech est le plus grand sous-secteur de la fintech indigène et elle regorge de promesses.

Marché mondial de la technologie de pointe

Regtech est le héros méconnu du secteur de la fintech. Avant la pandémie, le marché mondial des regtech devait passer de 6,3 milliards de dollars (5,3 milliards d’euros) en 2020 à 16 milliards de dollars d’ici 2025, soit un taux de plus de 20 % par an, l’Asie-Pacifique représentant le taux de croissance le plus élevé au cours de cette période. Cependant, Covid-19 a provoqué une accélération de l’adoption parallèlement à un boom des technologies financières, de sorte que le marché pourrait valoir 30 milliards de dollars d’ici 2025.

Les moteurs du marché et de l’industrie tels que la crise financière de 2008, l’augmentation des mesures d’application de la réglementation et des amendes, les régulateurs proactifs encourageant l’adoption des regtech, les banques numériques, les paiements et les prêts, les actifs virtuels et l’intégration à distance ne sont que quelques-uns des facteurs qui ont créé des opportunités pour des solutions spécialisées. .

L’adoption de Regtech est mature en Europe et aux États-Unis, mais l’Asie-Pacifique présente une opportunité intéressante pour les entreprises de Regtech. C’est une région particulièrement fragmentée de marchés développés et en développement, avec un certain nombre d’écosystèmes financiers sophistiqués et des environnements réglementaires complexes.

Étendre l’empreinte irlandaise de la regtech

Enterprise Ireland a lancé son initiative regtech à l’échelle de l’Asie-Pacifique il y a plus de 3 ans et vient de publier son rapport révolutionnaire sur L’état de la RegTech en APAC. Le rapport a même recueilli le soutien de tous les principaux acteurs de l’écosystème fintech qui l’appuient – ​​du réseau APAC Regtech et de l’association Regtech d’Australie aux associations Fintech de Singapour, de Hong Kong, du Japon et de la Malaisie.

Nous pourrions voir un nombre croissant d’entreprises regtech sortir d’Irlande et un alignement en termes de potentiel et d’opportunité en Asie-Pacifique. Ce qui a commencé comme une étude de marché exclusive pour les entreprises irlandaises de regtech pour les aider à comprendre les nuances de la région est maintenant devenu l’autorité en matière de regtech en Asie-Pacifique.

Par conséquent, les gens commencent à prendre note de ce que les regtech irlandais ont à offrir ici.

Dernier mais pas à l’est

En ce moment, nous avons une parfaite tempête d’opportunités. L’adoption de Regtech en Australie est bien avancée, mais elle en est à un stade relativement précoce sur le marché bancaire asiatique avec des opportunités de croissance future.

Alors que de nombreuses banques ont commencé à utiliser les regtech, le plus souvent dans la criminalité financière, les regtech sont utilisées dans un faible pourcentage d’activités de gestion des risques et de conformité réglementaire. Cependant, l’ampleur de l’adoption des regtech devrait augmenter au cours de la prochaine année, en particulier dans les domaines de la conduite, de la protection des clients, des rapports réglementaires et fiscaux et des obligations de conformité réglementaire.

En outre, nous voyons des régulateurs sur des marchés clés tels que l’Australie, Singapour, Hong Kong et le Japon, tous encourageant l’adoption de la regtech (certains régulateurs vont jusqu’à inciter les banques à acheter des solutions regtech). Le moment est donc venu pour les regtechs de commencer à intégrer au moins un marché Asie-Pacifique dans leur stratégie d’expansion.

Le pôle d’excellence irlandais des regtech

La stratégie d’Enterprise Ireland est de faire du cluster regtech irlandais un synonyme d’excellence. Un certain nombre d’entreprises irlandaises connaissent déjà un succès mondial, notamment Fenergo, Vizor, Daon, Mycomplianceoffice et Know Your Customer, tandis qu’AQMetrics, Cerebreon, Sedicii et DX Compliance gagnent du terrain au niveau international. Espérons que d’autres pourront suivre leurs traces.

Le mariage de la position de l’Europe en tant que leader mondial des normes réglementaires et de conformité avec l’investissement d’Enterprise Ireland dans des entreprises innovantes axées sur la technologie a fourni un terrain fertile à l’Irlande pour disposer d’un cluster regtech de classe mondiale et soutenir le boom mondial imminent des regtech.

Mo Harvey est conseiller en services financiers et FinTech pour Enterprise Ireland à Hong Kong