Les investisseurs cryptographiques se sont fait arnaquer sur 7,7 milliards de dollars en 2021

Selon un nouveau rapport, les escroqueries liées à la crypto-monnaie pesaient 7,7 milliards de dollars en 2022. C’est peut-être l’année où la crypto-monnaie est officiellement devenue courante: Coinbase a été cotée à la bourse du Nasdaq, les jetons non fongibles (NFT) sont devenus presque omniprésents, et Bitcoin a eu cours légal au Salvador. Mais un rapport de Chainalysis a montré que Wall Street, les passionnés de crypto et le gouvernement d’El Salvador n’étaient pas les seuls groupes à en bénéficier en 2021. Les escrocs de crypto-monnaie aussi.

La société a publié jeudi un aperçu de son rapport sur la criminalité cryptographique 2022 axé spécifiquement sur les escroqueries liées à la crypto-monnaie tout au long de 2021. Chainalysis a déclaré dans le rapport d’aperçu que les escrocs ont gagné 7,7 milliards de dollars de crypto-monnaie cette année, ce qui signifie que « les escroqueries ont été encore une fois la plus grande forme de crime basé sur la crypto-monnaie par volume de transactions » en 2021.

« En tant que plus grande forme de crime basé sur la crypto-monnaie et ciblée uniquement sur les nouveaux utilisateurs », a déclaré Chainalysis, « l’escroquerie constitue l’une des plus grandes menaces pour l’adoption continue de la crypto-monnaie ».

La société a déclaré que les 7,7 milliards de dollars de crypto-monnaie volés par les escrocs en 2021 représentaient une augmentation de 81% par rapport au montant volé en 2020. C’est parce qu’en 2020, « l’activité d’escroquerie a considérablement diminué par rapport à 2019, en grande partie en raison de l’absence d’un grand systèmes de Ponzi à grande échelle », a déclaré Chainalysis. (Bien que certains aient soutenu que la crypto-monnaie est par nature un schéma de Ponzi en soi.)

C’est là que Finiko est intervenu.

« Finiko était un système de Ponzi basé en Russie qui a fonctionné de décembre 2019 à juillet 2021 », a déclaré Chainalysis, « à quel point il s’est effondré après que les utilisateurs ont découvert qu’ils ne pouvaient plus retirer de fonds de leurs comptes auprès de l’entreprise. Finiko a invité les utilisateurs à investir avec Bitcoin ou Tether, promettant des rendements mensuels allant jusqu’à 30%, et a finalement lancé sa propre pièce qui s’est négociée sur plusieurs bourses. « 

Le programme a été un succès : Chainalysis a déclaré que Finiko « a reçu pour plus de 1,5 milliard de dollars de Bitcoin dans plus de 800 000 dépôts distincts » de décembre 2019 à juillet 2021. Il a également noté qu’au moins une partie de ces 1,5 milliard de dollars avait été versée pour maintenir le programme en marche, bien sûr, mais a néanmoins déclaré que Finiko « représente une fraude massive perpétrée contre les utilisateurs de crypto-monnaie d’Europe de l’Est ».

Malgré son ampleur, Finiko semblait être une arnaque à la crypto-monnaie assez typique, en particulier en ce qui concerne la façon dont elle a déplacé les fonds escroqués. Chainalysis a déclaré que la grande majorité des escrocs ont encaissé en utilisant les échanges de crypto-monnaie traditionnels ; une très petite partie des gains mal acquis suivis par l’entreprise a été utilisée pour effectuer des achats illicites, envoyée à des plateformes de finance décentralisée (DeFi) ou gérée d’une autre manière.

Mais même le programme Finiko n’a pas tenu compte de l’énorme augmentation des crypto-monnaies volées par les escrocs en 2021. Chainalysis a déclaré que cette augmentation résultait en fait des « tirages de tapis », qui, selon la société, « sont apparus comme l’arnaque incontournable de l’écosystème DeFi , représentant 37% de tous les revenus d’escroquerie de crypto-monnaie en 2021, contre seulement 1% en 2020. » Sans cette bosse, le montant volé serait resté stable.

Et qu’est-ce qu’une traction de tapis exactement ? « La définition de » traction de tapis « n’est pas figée », a déclaré Chainalysis, « mais nous l’utilisons généralement pour faire référence aux cas dans lesquels les développeurs construisent ce qui semble être des projets de crypto-monnaie légitimes – ce qui signifie qu’ils font plus que simplement configurer portefeuilles pour recevoir de la crypto-monnaie pour, par exemple, des opportunités d’investissement frauduleuses – avant de prendre l’argent des investisseurs et de disparaître. »

La société a déclaré que « les tirages de tapis sont répandus dans DeFi car, avec le bon savoir-faire technique, il est facile et peu coûteux de créer de nouveaux jetons sur la blockchain Ethereum ou d’autres et de les inscrire sur des échanges décentralisés (DEX) sans audit de code.  » Ces audits détecteraient généralement la capacité de drainer sans discernement des fonds du pool de liquidités, ce qui est exactement ce que les escrocs finissent par faire.

Les poignées de tapis ne sont pas exclusives aux plates-formes DeFi. Chainalysis a déclaré que le fondateur de Thodex, un échange de crypto-monnaie turc, s’enfuyait avec 2 milliards de dollars de crypto volés à plus de 300 000 utilisateurs, représentant 90% du montant volé par ce type d’arnaque. « Cependant, tous les autres tirages de tapis en 2021 ont commencé en tant que projets DeFi », a-t-il déclaré. Il semble donc que les escroqueries DeFi soient beaucoup plus répandues mais aussi beaucoup moins rentables.

Tout cela signifie que les 600 millions de dollars (brièvement) volés à Poly Network, les 150 millions de dollars volés à BitMart et les 100 millions de dollars volés à VulcanForged sont dérisoires par rapport à la quantité de crypto-monnaie perdue par les escrocs en 2021. Les braquages ​​de crypto font de bonnes histoires , mais en ce qui concerne les crimes liés à la crypto-monnaie, le rapport Chainalysis a montré que les escroqueries traditionnelles et les tirages de tapis sont là où se trouve l’argent.