Les gestionnaires de fortune ont besoin d’entendre l’appel de la diversité

La gestion de patrimoine et d’investissement est souvent considérée comme un bastion des privilèges blancs de la classe supérieure, même si l’industrie est en réalité plus diversifiée qu’il n’y paraît parfois.

Mais avec la Grande-Bretagne devenant un pays de plus en plus diversifié et le nombre d’entrepreneurs issus de minorités ethniques augmentant rapidement au Royaume-Uni, les sociétés de gestion de patrimoine doivent accélérer le rythme auquel elles répondent à la diversité ethnique du pays.

Les gestionnaires de patrimoine doivent tenir compte de la diversité lorsqu’ils considèrent leurs clients et leurs valeurs, et planifient leurs propres stratégies d’emploi. L’industrie ne peut pas risquer d’être laissée pour compte, dépourvue de la diversité de pensée que différents horizons peuvent apporter.

Je m’entretiens avec des entrepreneurs et des cadres depuis plus d’une décennie et pendant ce temps, la diversité est apparue spontanément comme un thème de plus en plus fréquent. Les chefs d’entreprise et les dirigeants se sont habitués à constituer des équipes aux profils et aux compétences variés. Beaucoup répondent également aux pressions des parties prenantes, y compris des actionnaires, pour accroître la diversité au sein de leurs conseils d’administration et de leurs dirigeants.

Lors du recensement de 2011, 80,5% de la population britannique s’est identifiée comme étant de race blanche, ce qui signifie que près d’un cinquième des Britanniques sont désormais issus d’autres origines.

Alors que la plupart des minorités ethniques sont à la traîne en termes de richesse, les entrepreneurs et les chefs d’entreprise viennent de plus en plus d’horizons divers.

Les immigrés, comme on l’a souvent noté, sont souvent plus dynamiques que la population née dans le pays. Le rapport Global Entrepreneurship Monitor sur le Royaume-Uni de 2019 note que l’activité entrepreneuriale totale à un stade précoce – une mesure de l’entrepreneuriat – s’élève à 10,2 % pour les immigrés, contre 8,5 % pour les natifs.

Chaque entrepreneur a une expérience de vie unique qui contribue à façonner sa vision des gestionnaires de patrimoine et d’investissement. Les clients se soucient et attendent de la diversité des entreprises avec lesquelles ils travaillent. L’enquête MillionaireVue Omnibus de Savanta a révélé que deux millionnaires britanniques sur trois pensent qu’il est très important que leur conseiller ait une main-d’œuvre d’horizons divers.

Dans son Global Wealth Research Report 2021, EY, la société de conseil, a constaté qu’une personne riche sur huit pense qu’une équipe diversifiée de conseillers est une raison importante dans la sélection d’un gestionnaire de fortune. Cela monte à un sur cinq parmi ceux issus de la communauté LGBTQ+.

La décision des clients d’embaucher est souvent une décision émotionnelle, il y a donc une solide analyse de rentabilisation pour avoir des conseillers aussi divers que les clients.

Les gestionnaires de fortune ont également besoin de diversité pour s’adapter. Ils peuvent le faire plus facilement car, comme le note EY, les équipes diverses sont meilleures pour «détecter les angles morts, améliorer l’innovation et identifier les opportunités d’investissement».

Il est cependant inquiétant de constater que dans l’enquête de cette année menée par Savanta auprès des gestionnaires de fortune, la part moyenne des employés issus d’une minorité ethnique n’est que de 14%.

Pire encore, seule la moitié des 32 gestionnaires de fortune que nous avons interrogés pouvaient fournir des données, et cinq dérisoires nous ont dit qu’ils avaient pour objectif d’augmenter la proportion de minorités ethniques d’ici la fin de 2023.

L’industrie doit prendre ces questions plus au sérieux. Heureusement, il y a des signes que cela commence à le faire. La Personal Investment Management & Financial Advice Association organise cette année ses premiers prix de la diversité et de l’inclusion, dans le but de présenter les entreprises, les personnes et les initiatives qui commencent avec succès à combler l’écart.

Et les sociétés de gestion de patrimoine individuelles prennent des mesures. Rothschild & Co a été parmi les premières grandes institutions financières à adhérer au programme Pathways to Banking du Sutton Trust, qui travaille avec des écoles financées par l’État à Londres pour élargir l’accès au financement.

Rothschild propose également des postes conçus pour attirer des étudiants noirs talentueux vers une carrière dans le secteur de la gestion des investissements dans le cadre de l’initiative #10000BlackInterns.

Les clients peuvent s’attendre à traiter avec des gestionnaires de fortune plus diversifiés au Royaume-Uni à l’avenir. Mais l’industrie doit aller plus vite pour répondre à la demande des clients.

David Barks est directeur de l’équipe de gestion de patrimoine chez Savanta, une agence mondiale d’études de marché