Les escroqueries de haute technologie explosent alors que l’ignorance et la cupidité font des proies faciles

Les experts disent que l’ignorance et la cupidité sont des facteurs majeurs sur lesquels les escrocs peuvent compter pour attirer un nombre croissant de victimes dans des pièges sophistiqués.

Son désir d’obtenir un « travail simple et rentable qui pourrait être fait à la maison » a coûté à Vu Thi Thuong, une travailleuse enceinte de 24 ans à Thu Duc City, HCMV, la totalité de ses économies de 80 millions de VND (3 350 $).

Mi-juin, Thuong a accepté une invitation en ligne sur les réseaux sociaux alors qu’elle cherchait un emploi à temps partiel. Le travail semblait simple et lucratif : obtenir des bons de commande sur une plate-forme de commerce électronique moyennant des commissions élevées. Cependant, après avoir dépensé des dizaines de millions de dongs vietnamiens, elle n’a pas réussi à contacter les « recruteurs ».

« J’ai été dupe », a-t-elle dit VnExpress. Thuong n’a pas encore osé dire à son mari ce qui s’est passé, même si elle est désolée et désespérée de récupérer l’argent.

Les trompeurs ont habilement exploité la popularité des plateformes d’achat en ligne. Ils prétendent être le personnel des ressources humaines de sociétés commerciales numériques bien connues comme Shopee, Lazada, Tiki et Sendo, attirant les gens en faisant des offres enrichissantes par SMS et plateformes de médias sociaux. Lorsque les gens sont d’accord, ils sont ajoutés à des groupes fermés sur Zalo ou Telegram pour des « pratiques commerciales ».

On dit aux gens d’acheter des commandes de faible valeur avec leur propre argent pour « augmenter l’interactivité des entreprises ». Ils recevraient leur acompte avec une commission attractive allant jusqu’à 20%. Les escrocs paieraient beaucoup d’argent au début pour établir la confiance. Ensuite, des commissions plus élevées sont proposées pour séduire les personnes crédules, à condition que ces dernières acceptent de payer pour des biens plus chers.

Une fois que des paiements importants ont été effectués, les escrocs blâment les victimes pour des raisons simples telles que des fautes de frappe dans les commandes et leur infligent une amende ou refusent de rembourser l’avance. Les fraudeurs continuaient à persuader les victimes de dépenser plus pour récupérer tout l’argent qu’elles avaient dépensé jusqu’à ce qu’elles soient à court d’argent ou qu’elles reconnaissent qu’elles étaient trompées. Au final, toutes les victimes étaient bloquées et elles n’auraient aucun moyen de contacter les fraudeurs.

En juillet, le ministère de la Sécurité publique a affirmé que le nombre de victimes de cyberfraude avait considérablement augmenté depuis le début de 2022. Il y a eu une augmentation de 42 % du nombre de cas par rapport aux six derniers mois de 2021, a indiqué le ministère.

Selon les données du National Cyber ​​Portal, près de 3 500 cas de fraude ont été signalés par les internautes vietnamiens de février à juillet 2022.

Depuis le début de 2022, les contenus frauduleux sont largement répandus sur les réseaux sociaux et les SMS, envoyés à partir de numéros étranges ou d’adresses d’identification Apple, offrant des emplois à temps partiel payant des dizaines de millions de dong ou plus par mois.

Selon le ministère de l’Information et de la Communication, les nouvelles mères, les étudiantes et les travailleurs indépendants qui cherchent de l’argent supplémentaire pendant leur temps libre sont des victimes courantes.

Les autorités vietnamiennes se démènent pour retrouver et capturer ces criminels malgré les défis posés par l’utilisation de technologies de pointe.

En juin 2022, la police a arrêté un gang dirigé par un Chinois qui avait utilisé le même complot pour escroquer 5 milliards de VND à 40 victimes en deux mois.

Usurper l’identité des banques

L’imitation des banques pour fraude a également augmenté au premier semestre 2022.

« Nous recevons des rapports sur 2 à 3 nouveaux faux domaines chaque jour », avait déclaré en août Ngo Minh Hieu, spécialiste au Centre national de cybersécurité du Vietnam.

L’organisation a identifié près de 30 faux domaines se faisant passer pour de grandes organisations financières et des banques au Vietnam pendant deux semaines fin juillet 2022, a déclaré Hieu VnExpress.

De telles astuces ont trompé un grand nombre d’utilisateurs de banques. Ils reçoivent des SMS sous les marques des banques avec des liens intégrés. Ces messages demandent aux clients de cliquer sur les liens pour obtenir des récompenses, se désabonner des publicités ou payer des frais qu’ils n’avaient jamais utilisés.

Les enquêteurs expliquent que les escrocs exploitent les failles technologiques pour insérer de faux SMS dans le flux de messages officiels des banques populaires (ou SMS Brandname). Des milliers de clients ont cru au contenu contrefait et ont cliqué sur les liens. Les utilisateurs sont trompés par de fausses interfaces conçues pour ressembler à des interfaces authentiques.

Si les victimes insèrent toutes les informations demandées, leurs comptes bancaires seront dépossédés. L’argent dans les comptes sera immédiatement retiré ou transféré ailleurs.

En août 2022, le Département de la sécurité de l’information a bloqué 163 faux sites Web. C’était 89,5% de plus qu’à la même période l’an dernier.

Les banques et sociétés financières concernées ne cessent d’avertir leurs clients des artifices utilisés pour les sensibiliser et les mettre en garde.

MoMo, un service de portefeuille électronique, a alerté les clients que certains escrocs se sont fait passer pour l’entreprise, en envoyant des e-mails aux utilisateurs offrant une « récompense de 1 999 000 VND ». Techcombank, VPBank, TPBank et d’autres établissements ont également informé leurs clients de ruses similaires.

Applications frauduleuses de stock et de crypto-monnaie

La nouvelle forme de tromperie est devenue monnaie courante à mesure que l’intérêt pour les investissements en actions et en crypto-monnaie a augmenté ces dernières années.

Les criminels simulent leurs plateformes cryptographiques et boursières, ainsi que des milliers de comptes sur Zalo ou Telegram. Ils recherchent des proies potentielles sur les groupes Facebook d’investissements en actions et en cryptographie, et les attirent avec la promesse de gains élevés pouvant atteindre plusieurs centaines de pour cent par mois.

Dans les groupes fermés de Zalo ou Telegram, les membres voient souvent des gens gagner beaucoup d’argent, mais beaucoup d’entre eux sont de faux utilisateurs.

Les escrocs paient également aux victimes des rendements élevés pour leurs investissements initiaux, comme promis pour renforcer leur crédibilité. Plus tard, les victimes sont constamment encouragées à faire de plus gros investissements pour s’enrichir comme les autres membres du groupe.

Si les utilisateurs refusent de le faire, leur investissement précédent serait annoncé comme perdu.

Il y a des avertissements accrus de la part des agences concernées concernant les « marchés internationaux des actions ou des changes » au Vietnam comme StockX, Qbig Invest, Hnxet.com, Wefinex, Raidenbo, Bitono, Pocinex, Deniex, Fxtradingmarket, GardenBO et Hitoption.

Cependant, disent les inspecteurs du MPS, l’ignorance et la cupidité permettent aux escrocs d’utiliser facilement des moyens sophistiqués pour tromper les crédules de leur argent.