Les escroqueries aux mulets d’argent ciblent la génération Covid

Les gangs criminels utilisent de fausses offres d’emploi en ligne pour inciter la «Génération Covid» à blanchir les produits de la criminalité, ciblant les jeunes à la recherche d’un emploi pendant la pandémie avec la promesse d’un argent facile.

Il y a eu plus de 17 000 cas présumés de «mulet d’argent» impliquant des jeunes de 21 à 30 ans en 2020, soit une augmentation de 5% par rapport à l’année précédente, selon les données de Cifas, l’agence britannique de prévention de la fraude et l’organisme de commerce bancaire UK Finance .

Ce groupe d’âge représentait 42% de l’activité des mulets en 2020, contre 38% il y a trois ans, et est parmi les plus durement touchés par l’impact économique de Covid-19.

«Les criminels s’attaquent cruellement à la« Génération Covid »et ceux qui ont du mal à trouver du travail en cette période difficile en utilisant de fausses offres d’emploi en ligne pour recruter des gens comme mules d’argent», a déclaré Katy Worobec, directrice générale de la criminalité économique chez UK Finance.

Dans les escroqueries des mulets d’argent, les criminels persuadent les jeunes d’accepter les virements sur leurs comptes bancaires; dans certains cas, ils leur demandent d’ouvrir plusieurs comptes à cet effet. Il leur est ensuite demandé de transférer l’argent sur différents comptes ou de l’utiliser pour acheter des cartes-cadeaux ou des crypto-monnaies pour masquer les fonds volés, mais peuvent garder une part pour eux-mêmes.

Beaucoup ignorent qu’en agissant ainsi, ils blanchissent les produits de la criminalité – une infraction pénale qui peut entraîner une peine de 14 ans de prison et peut les empêcher d’accéder au crédit à l’avenir.

Les publications sur les sites d’emploi et les plateformes de médias sociaux promettent généralement des paiements faciles en espèces et instantanés pour les «agents de transfert d’argent» ou les «processeurs locaux», encourageant les gens à entrer en contact en utilisant des services de messagerie cryptés pour éviter d’être détectés par les autorités.

«Les plates-formes en ligne doivent prendre des mesures rapides pour détecter et supprimer le contenu utilisé pour promouvoir l’activité de transfert d’argent», a déclaré Worobec.

Podcast FT: Les dangers d’être une «  mule d’argent  »

Claer Barrett parle à l’auditeur Henry des dangers d’être attiré par la promesse d’un argent facile Écoutez ici

UK Finance a déclaré que les publications typiques sur Instagram, Facebook et Snapchat illustraient des paquets d’argent ou les signes extérieurs d’un style de vie de luxe, avec une demande à «DM [send a direct message] pour plus de détails ».

Une vidéo diffusée sur TikTok intitulée «Comment gagner de l’argent à l’école» avait reçu plus de 120 000 likes.

«Pour moi, c’est la chose vraiment choquante», a déclaré Sarah Sinden, responsable de la stratégie d’éducation des clients et de la criminalité économique chez UK Finance. «Pour moi, cela ressemble clairement à une tentative de recruter des mulets d’argent, mais des milliers de jeunes l’ont« aimé »et ont pensé que c’était authentique.»

Cifas et UK Finance ont lancé la campagne Don’t be Fooled pour éduquer les jeunes sur les tentatives de mule d’argent.

«Dans certains cas, une fois que vous y êtes entré, il est potentiellement très difficile d’en sortir», dit Sinden. «Une fois les éleveurs [criminals who recruit money mules] avoir attiré des gens, vous ne pouvez pas simplement décider que vous ne voulez plus le faire. Il y aura des pressions pour blanchir de plus grosses sommes d’argent ou pour attirer vos amis et les persuader de le faire. »

Le nombre de condamnations pénales pour les personnes arrêtées agissant comme des mulets est très faible, mais même si les jeunes évitent une amende ou un casier judiciaire, les banques ont le pouvoir de geler et de fermer des comptes où une activité frauduleuse est suspectée.

Comme les banques partagent les détails des tentatives de fraude, il sera alors difficile d’ouvrir un autre compte auprès d’une autre banque. UK Finance a déclaré que cela pourrait empêcher les jeunes de pouvoir accéder aux paiements de prêts étudiants et causer des problèmes lors de la demande de crédit sur quoi que ce soit, des contrats téléphoniques aux cartes de crédit et aux hypothèques à l’avenir.