Les entreprises de cryptographie luttent pour se conformer aux réglementations AML

L’industrie de la crypto-monnaie continue de prendre de l’ampleur dans le monde, mais un nombre « significativement élevé » d’entreprises britanniques de crypto-monnaie n’ont pas respecté les réglementations visant à lutter contre le blanchiment d’argent, selon la Financial Conduct Authority (FCA) du pays.

Dans le dernier AML / KYC Tracker, PYMNTS a signalé que la FCA a dû prolonger un programme de licence provisoire, appelé régime d’enregistrement temporaire, du 9 juillet au 31 mars 2022, pour dissuader les entreprises de crypto-monnaie qui pourraient envisager de retirer leurs demandes commerciales en raison de non-conformité.

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Une liste de sociétés de crypto-actifs avec un enregistrement temporaire pour mener des activités de crypto-actifs a été mise à jour sur le site Web de l’agence début septembre, montrant le rôle actif que joue le chien de garde dans la surveillance des entreprises ayant des liens potentiels avec des programmes de blanchiment d’argent.

Et comme l’adoption de la crypto-monnaie a grimpé en flèche pendant la pandémie, les entreprises britanniques n’ont pas été seules dans leur lutte réglementaire en matière de cryptographie.

Binance, basée aux îles Caïmans, est confrontée à une pression réglementaire et à un examen minutieux alors que les autorités du monde entier cherchent à réprimer l’industrie de la cryptographie en pleine croissance. Le régulateur britannique a interdit au géant international de la cryptographie d’opérer dans le pays en juin, affirmant dans une annonce qu’il n’avait pas l’autorisation « d’entreprendre une activité réglementée au Royaume-Uni ».

Répression mondiale en cours

La Financial Sector Conduct Authority (FSCA) d’Afrique du Sud est la dernière sur la liste des régulateurs qui font pression sur la société de cryptographie. Dans un communiqué de presse de septembre, le chien de garde a averti le public du pays « d’être prudent et vigilant lorsqu’il traite avec Binance car il n’est pas autorisé à donner des conseils financiers ou à rendre des services intermédiaires » dans le pays.

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En avril, le régulateur financier allemand a déclaré que Binance enfreignait une loi sur les valeurs mobilières de l’Union européenne pour avoir offert des jetons liés à des actions et risquait une amende de 5 millions d’euros (6 millions de dollars) ou 3% du chiffre d’affaires de l’année dernière, a rapporté Reuters à l’époque.

Les États-Unis ont emboîté le pas en mai, Bloomberg signalant que l’échange faisait l’objet d’une enquête par plusieurs agences gouvernementales, dont le ministère américain de la Justice (DOJ), l’IRS et la Commodity Futures Trading Commission. Les enquêtes auraient été déclenchées par un rapport Chainalysis qui a retracé 756 millions de dollars (27,5 %) de bitcoins illicites sur les plateformes d’échange et de trading jusqu’à Binance.

Le régulateur japonais des marchés financiers a également émis un avertissement contre l’échange de crypto-monnaie en juin pour avoir continué à opérer dans le pays sans autorisation, après qu’une alerte similaire avait été émise en mars 2018.

La Securities and Futures Commission de Hong Kong a ensuite émis un avertissement concernant Binance en juillet, forçant la société à annoncer en août que les nouveaux utilisateurs dans le pays ne seraient plus en mesure d’ouvrir un compte à terme.

La société a également dû restreindre les offres de produits en Malaisie et à Singapour après des plaintes des régulateurs, et dans le cas de Singapour, la société cessera d’offrir des paires de dollars de Singapour et des options de paiement dans la ville-État à partir du 10 septembre, supprimant leurs applications. dans les magasins Apple et Google Play.

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IPO : possibilité ou vœu pieux ?

Malgré un examen minutieux de la part des régulateurs du monde entier, le fondateur et milliardaire de Binance, Changpeng Zhao, a déclaré plus tôt ce mois-ci que Binance.US., la branche américaine de l’échange de crypto-monnaies, ciblera une offre publique initiale (IPO) dans trois ans, a rapporté The Information.

Cela a été suivi d’une déclaration jeudi (9 septembre) annonçant la nomination de Brian Shroder, un ancien cadre d’Ant Group et d’Uber, en tant que nouveau président de Binance.US.

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Mais envisager une introduction en bourse au cours des trois prochaines années pourrait encore être un long chemin pour la société fondée en juillet 2017, étant donné la myriade de problèmes réglementaires et juridiques auxquels est confronté l’échange cryptographique international.

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De plus, le fait que des « différences sur l’orientation stratégique » aient conduit le prédécesseur de Shroder et autrefois le principal régulateur bancaire américain Brian Brooks à démissionner en août, à peine quatre mois après avoir rejoint la franchise américaine en avril 2021, suggère qu’il pourrait y avoir beaucoup de travail à faire pour satisfaire les préoccupations des régulateurs.

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Pour tenter d’intensifier ses efforts de conformité, Binance a déclaré en août qu’elle avait nommé un ancien enquêteur criminel du Trésor américain, Greg Monahan, en tant que responsable mondial des rapports sur le blanchiment d’argent et établirait un siège régional dans le cadre d’une décision d’abandonner son organisation décentralisée. structure, qui est impopulaire auprès des régulateurs.

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Avant cela, Zhao a partagé dans un article de blog que la startup de 4 ans « a encore beaucoup de place pour se développer » et espère « clarifier et réitérer notre engagement à collaborer avec les régulateurs », ajoutant que la société est « proactivement embaucher plus de talents, mettre en place plus de systèmes et de processus pour protéger nos utilisateurs.