Les deux parties doivent changer lorsqu’elles s’associent avec des entreprises technologiques

Les partenariats de collaboration entre les sociétés de fintech et les investisseurs institutionnels sont devenus plus répandus et mutuellement avantageux au cours des cinq dernières années, disent les experts, mais les deux parties doivent entrer dans la relation avec la volonté de faire évoluer leurs propres méthodes de travail.

Geoff Hodge, président de la société de solutions logicielles d’automatisation des investissements Milestone Group, a déclaré que les connotations quelque peu destructrices de la perturbation sont une caractérisation extrême de ce qui se passe avec les entreprises technologiques, et que des termes tels que «innovation» et «accélération» sont plus appropriés.

«L’accélération est l’un des rôles traditionnels des entreprises technologiques, où vous cherchez à aider les organisations de services financiers à atteindre plus rapidement leurs objectifs. [where they] assumer une grande partie des risques et des efforts de R&D, puis proposer des solutions qui ne nécessitent pas de parcours de développement », a déclaré Hodge.

Parler à Magazine d’investissement Conférence sur les opérations d’investissement à la fin du mois de mars, Hodge a déclaré que les entreprises technologiques qui étaient très claires sur ce qu’elles avaient l’intention de réaliser et tracer une frontière autour de ce qu’elles veulent être en tant qu’organisation peuvent aider à apaiser les soupçons des clients sur les startups qui veulent «manger leur déjeuner». ou «voler leur IP».

Une lentille utile pour les propriétaires d’actifs qui envisagent de nouer une relation est de considérer l’intention de l’entreprise technologique.

«Si l’intention de cette fintech est de faire quelque chose de très perturbateur, alors vous pouvez prévoir que cela deviendra problématique dans la relation plus tard», a déclaré Hodge. «Si l’intention de cette fintech est de faire partie du changement en cours dans l’industrie en termes d’efficacité, de meilleurs résultats pour les clients, etc., alors je pense que c’est une chose beaucoup plus facile à fabriquer et à avoir longévité. »

Mais les services d’approvisionnement des grandes entreprises doivent s’assurer que leurs processus ne sont pas trop rigides pour bloquer la valeur potentielle qu’une entreprise technologique peut apporter.

«Je dirais qu’aujourd’hui, le balancier est en grande partie sur l’approche d’approvisionnement traditionnelle appliquée», a déclaré Hodge. «Lancez un appel d’offres, cochez les cases des fonctionnalités et manquez potentiellement une partie de la valeur qu’une fintech peut apporter.»

Les entreprises devraient être disposées à engager un dialogue avec les entreprises technologiques si elles n’obtiennent pas un «score parfait» dans le processus de diligence raisonnable, a-t-il déclaré.

«En grande partie, la catégorie des fintechs dont je parlais… sont des organismes de résolution de problèmes, ils veulent entrer et aider à résoudre les problèmes», a déclaré Hodge. «Si vous passez par un processus de sélection de technologie, il est peu probable que vous obteniez toute leur contribution et leur créativité pour résoudre un problème.»

Noam Tasch, co-responsable des partenariats numériques chez la société américaine de services bancaires d’investissement BNY Mellon, a estimé que son équipe rencontrait plus de 300 startups fintech chaque année.

Alors que le monde des startups peut évoquer des idées évocatrices de bousculade et de perturbation, il dit que l’objectif de son équipe est simplement de trouver des fournisseurs de services financiers qui offrent une proposition de valeur en utilisant la technologie.

«En fin de compte, lorsque nous nous engageons dans ces engagements avec des fintechs de toutes tailles, nous avons une discipline vraiment forte», a déclaré Tasch. «Quelle est la valeur que nous apportons, quelle est la raison commerciale de s’engager dans cette relation?»

Les propriétaires d’actifs préoccupés par les risques liés à l’engagement avec les fintechs doivent non seulement avoir un processus de diligence raisonnable solide, mais également être prêts à collaborer et à s’engager, et prêts à changer leurs propres façons de faire si nécessaire, a-t-il déclaré.

«Je pense qu’il est vraiment important d’être vraiment pratique, ce n’est pas un engagement où vous embauchez et vous vous éloignez», a déclaré Tasch. «C’est certainement un engagement où vous collaborez, où vous travaillez les uns avec les autres à chaque étape du processus. Je dirai même qu’il y a un élément d’adaptation de la façon dont vous travaillez et apprenez à travers ces expériences. Beaucoup de fintechs… travaillent dans des formats très agiles, et si nous n’adaptons pas la façon dont nous nous attendons à recevoir ces mises à jour, ce service, les nouvelles versions de logiciels, ils peuvent vraiment les menotter.