Le régulateur bancaire mondial demande instamment des liens plus étroits entre la rémunération et les risques climatiques

Les banques devraient revoir leurs structures de rémunération et de bonus pour s’assurer qu’elles sont compatibles avec les objectifs à long terme de lutte contre le changement climatique, a déclaré mercredi le régulateur financier le plus puissant du monde, ouvrant un nouveau front dans la bataille pour mobiliser des financements contre les menaces environnementales.

Le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire, un organisme basé en Suisse qui comprend des régulateurs de 28 grandes économies et définit des politiques mondiales, a ajouté la proposition de rémunération à la version finale du cadre sur le changement climatique sur lequel il travaille depuis 2020.

Les régulateurs tentent de conjurer les menaces à la « sûreté et à la solidité » des banques individuelles et du système financier en général en poussant les prêteurs à se préparer au potentiel du changement climatique à dévaster les industries, les pays et les particuliers auxquels ils prêtent.

Les banques ont souvent été critiquées pour avoir payé du bout des lèvres les initiatives sur le changement climatique en proclamant leurs références vertes tout en continuant à réduire à peine les prêts à l’industrie des combustibles fossiles et en ne respectant pas les exigences de divulgation.

Le mois dernier, HSBC a suspendu un banquier qui a déclaré que les régulateurs tentaient de « dépasser l’hyperbole du prochain », des remarques qui ont été condamnées par la banque mais qui, selon certains, révèlent la véritable position de l’industrie sur le verdissement.

La plupart des recommandations de Bâle normalisent des pratiques déjà courantes dans de nombreuses banques, telles que l’évaluation de la manière dont les emprunteurs pourraient être affectés par le changement climatique et l’introduction de contrôles afin que les risques liés au changement climatique soient bien gérés et compris par l’ensemble des prêteurs tentaculaires.

L’une des rares nouvelles clauses du cadre mondial stipule que les conseils d’administration et les cadres supérieurs des banques devraient « examiner » si l’inclusion des risques climatiques dans leurs plans d’affaires « peut justifier des modifications de leurs politiques de rémunération ».

Les régulateurs ne précisent pas comment cela fonctionnerait, mais cela pourrait entraîner des délais de paiement plus longs. Les systèmes de bonus bancaires durent généralement moins de sept ans, tandis que les risques liés au changement climatique peuvent mettre des décennies à se matérialiser.

Des entreprises telles que Starbucks, Apple et Disney ont déjà ajouté des facteurs environnementaux à leurs plans de rémunération. Certaines banques, dont NatWest et HSBC au Royaume-Uni, Citigroup aux États-Unis et Société Générale en France, ont des mesures générales dans leurs tableaux de bord des bonus, telles que la réduction des émissions de carbone et la stimulation de la finance durable.

Le cadre final de Bâle comprend également une nouvelle politique ordonnant aux banques de s’assurer que « leurs stratégies internes et leurs déclarations d’appétit pour le risque sont cohérentes avec toutes les stratégies et tous les engagements liés au climat communiqués publiquement ».

Lors d’une consultation de six mois, les représentants du secteur ont critiqué les propositions initiales du comité pour s’appuyer trop fortement sur les examens prudentiels des positions des banques, par le biais d’un processus connu sous le nom de Pilier 2, plutôt que d’établir des règles strictes et rapides, y compris un traitement favorable du capital pour les prêts respectueux de l’environnement. .

« Les membres ont suggéré que les superviseurs n’utilisaient pas bon nombre des mesures du pilier 2 déjà à leur disposition », a déclaré UK Finance, un groupe de pression, dans sa soumission.

Le comité a déclaré que les superviseurs devraient envisager d’effectuer une « analyse de scénarios » pour voir comment leurs banques seraient affectées par le changement climatique. Plusieurs juridictions, dont le Royaume-Uni et l’UE, ont déjà effectué ce type de tests.

Le cadre arrivera « dès que possible », a déclaré le comité.

Dans sa réponse à la consultation, la Fédération bancaire européenne a plaidé en faveur d’une « approche progressive pour aller de l’avant », citant le « manque actuel de données de qualité disponibles, de définitions harmonisées et de méthodologies de risque prospectives pour évaluer l’impact des risques liés au climat ». ”.

L’American Bankers Association s’est inquiétée de la mesure dans laquelle les banques étaient invitées à quantifier les risques liés au climat, compte tenu de l’incertitude des perspectives.

Reportage supplémentaire par Owen Walker et Stephen Morris

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