Le Pakistan a-t-il des lois sur la crypto-monnaie, demande le tribunal

Lorsque Muhammad Asghar a vu une invitation sur les réseaux sociaux à investir dans une monnaie numérique appelée Bither Cash, il était enthousiasmé. La crypto-monnaie était à la mode et il sentait qu’il devait investir. Il a transféré une énorme somme d’argent sur le compte de Muhammad Zafar de Bither Cash. Comme Bither Cash était en fait un faux, Asghar a perdu son argent et a déposé une plainte contre Zafar. Compte tenu de l’enthousiasme suscité par les crypto-monnaies au Pakistan, la question est de savoir comment elles sont réglementées et si une autorité surveille ce secteur financier.

La Haute Cour de Lahore (LHC) a abordé cette question mercredi, enjoignant aux autorités fédérales d’expliquer quelles lois réglementent l’utilisation de la crypto-monnaie au Pakistan. Zafar a été arrêté pour avoir vendu le faux Bither Cash. Il a déposé une demande de libération sous caution devant un tribunal bancaire. Mais maintenant, Asghar se demande si un tribunal bancaire a effectivement le pouvoir de lui accorder une caution.

Alors maintenant, la Haute Cour de Lahore interroge la Banque d’État du Pakistan (SBP), la Securities & Exchange Commission of Pakistan (SECP), l’Agence fédérale d’enquête (FIA) sur les lois sur la monnaie numérique.

Le tribunal a également posé des questions sur les lois en vertu desquelles les plaintes de fraudes en matière de crypto-monnaie sont enregistrées.

Au cours de la procédure, le représentant du SECP a informé le tribunal que les lois du SECP ne permettent pas l’enregistrement de la monnaie numérique.

Le tribunal a également interrogé le représentant de la SBP sur les lois adoptées pour réglementer la monnaie numérique. Le tribunal a été informé que la compétence de la banque centrale n’appartenait qu’aux banques commerciales.

Le représentant de la FIA a informé le tribunal que les plaintes de fraude concernant les monnaies cryptographiques sont enregistrées en vertu de la loi pakistanaise sur les crimes électroniques (PECA) 2016, car il n’existe pas de loi distincte concernant les fraudes aux monnaies numériques.

Le juge Jawad Hassan a observé que personne n’est disposé à prendre ses responsabilités à ce sujet.

Dans la requête déposée auprès du LHC, l’avocat Javid Kasuri, au nom de son requérant, a plaidé pour que le tribunal bancaire spécial annule les objections de son client concernant la compétence du tribunal en matière de fraude en matière de monnaie numérique et décide de la demande de mise en liberté sous caution.

L’avocat a soutenu que ladite infraction ne relevait pas du mandat du tribunal bancaire spécial, comme indiqué aux articles 2 et 4 de l’ordonnance de 1984 sur les banques (tribunaux spéciaux), car aucune banque ni aucun employé d’une banque n’était impliqué dans cette fraude.

L’avocat a expliqué que l’infraction se rapporte à l’émission de crypto-monnaie, donc le juge du tribunal spécial n’avait pas le pouvoir de traiter l’affaire.

L’affaire

Une plainte a été déposée par un homme du nom de Muhammad Asghar contre Muhammad Zafar auprès du Faisalabad Cyber ​​Crime Circle. Le plaignant a plaidé que l’accusé avait invité le grand public via les médias sociaux à investir dans une fausse monnaie numérique «Bither Cash», la montrant comme une véritable crypto-monnaie.

La pétition affirmait que l’accusé avait privé le plaignant d’une grosse somme d’argent qui avait été transférée sur ses comptes au nom d’un investissement dans la fausse crypto-monnaie.

Une enquête a été menée sur cette affaire et par la suite, la FIA a enregistré un FIR n° 116/21 en vertu des articles 13 et 14 de la loi pakistanaise sur les crimes électroniques de 2016 contre l’accusé.

Les articles 14 et 15 de la PECA concernent l’utilisation non autorisée des informations d’identité et l’émission non autorisée de cartes SIM.

L’accusé a déposé une demande de mise en liberté sous caution après l’arrestation auprès du tribunal de la criminalité bancaire de Lahore.

Réglementer la crypto-monnaie en trois mois : Haute Cour du Sindh

Dans une autre affaire, la Haute Cour du Sindh a ordonné au gouvernement fédéral de réglementer les crypto-monnaies dans les trois mois. Le tribunal a ordonné au gouvernement de former un comité dirigé par le secrétaire fédéral des Finances pour déterminer le statut juridique des crypto-monnaies.

Le tribunal a entendu une requête contestant l’interdiction des crypto-monnaies.

Au cours de l’audience, le secrétaire fédéral aux Finances a déclaré au tribunal qu’il n’était toujours pas clair ce qu’est la crypto-monnaie. « Nous ne savons pas s’il s’agit d’un logiciel ou d’un atout ? » il a dit.

Le sous-gouverneur du SBP, Seema Kamil, a informé le tribunal que la banque centrale n’a pas autorisé le commerce de crypto-monnaies, mais qu’elle n’a pas encore déclaré les crypto-monnaies illégales.

La cour a ordonné au gouvernement fédéral de clarifier la question en prenant à son compte toutes les parties prenantes et de préparer un rapport en trois mois.

Le tribunal a déclaré que le gouvernement devrait également consulter Waqar Zaka sur cette question. Waqar Zaka a été un ardent défenseur des crypto-monnaies. Il dirige un groupe Facebook privé où il guide ses abonnés sur la façon d’investir dans les crypto-monnaies.

Statut juridique de la crypto-monnaie au Pakistan

En avril, le gouverneur de la SBP, Raza Baqir, a déclaré que la banque centrale étudiait les crypto-monnaies et leur potentiel pour intégrer les transactions non comptables dans un cadre réglementaire.

Dans une interview avec Julia Chatterley de CNN, il a déclaré : « Nous étudions cette [Central Bank Digital Currency] très soigneusement. »

Il a déclaré que cela stimulerait non seulement les efforts de la banque centrale pour l’inclusion financière, mais lui permettrait également de progresser dans sa lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Cependant, la banque centrale a interdit les transactions en monnaies numériques et les a déclarées « cours illégal ».

Dans une circulaire adressée aux banques en 2018, SBP a averti les banques que les monnaies virtuelles comme les Bitcoins, Lite Coin, Pakcoin, etc. n’ont pas cours légal émis ou garantis par le gouvernement du Pakistan.

La circulaire indique également que le SBP n’a autorisé aucun individu ni aucune entité à émettre, vendre, acheter et échanger des devises virtuelles.

La banque centrale a ordonné aux banques de s’abstenir de négocier, de détenir et d’investir dans de telles devises, et de signaler toute transaction de ce type à l’Unité de surveillance financière de la banque centrale.