Le groupe britannique NatWest impose un plafond quotidien sur les fonds transférés vers des bourses de crypto-monnaie en raison du risque de fraude
Le groupe britannique Natwest a plafonné le montant quotidien que les clients peuvent envoyer aux bourses de crypto-monnaie, y compris la principale plate-forme Binance, en raison de préoccupations concernant les escroqueries et la fraude aux investissements, a déclaré mardi un porte-parole à Reuters.
Le plafond temporaire, imposé par l’un des plus grands prêteurs britanniques le 24 juin, cible un certain nombre de bourses et de sociétés d’actifs numériques, a déclaré le porte-parole. Le montant maximum varie en fonction de la plate-forme et se chiffre généralement en milliers de livres, ont-ils ajouté.
« Nous avons vu un niveau élevé d’escroqueries à l’investissement en crypto-monnaie ciblant nos clients dans les banques de détail et d’affaires, en particulier via les sites de médias sociaux », a déclaré le porte-parole.
« Pour protéger nos clients contre les criminels qui exploitent ces plateformes, nous réduisons temporairement le montant quotidien maximal qu’un client peut envoyer aux échanges de crypto-monnaie et bloquons les paiements à un petit nombre de sociétés d’actifs de crypto-monnaie où nous avons constaté des niveaux particulièrement importants de préjudices liés à la fraude pour nos clients. »
Un porte-parole de Binance, l’un des plus grands échanges cryptographiques au monde, a déclaré qu’il était sérieux au sujet de sa responsabilité de protéger les utilisateurs contre les tentatives d’escroquerie et de fraude.
« Lorsque nous sommes informés de ce type de réclamations, nous prenons immédiatement des mesures et avons un excellent bilan de collaboration avec les organismes chargés de l’application des lois dans le monde entier pour les aider dans leurs enquêtes », a-t-il déclaré.
Binance est de plus en plus surveillé par les régulateurs du monde entier. Le chien de garde financier britannique a déclaré la semaine dernière qu’il ne pouvait mener aucune activité réglementée et a lancé un avertissement aux consommateurs concernant la plate-forme.
La Financial Conduct Authority (FCA) n’a pas donné les raisons de sa décision, mais a déclaré à Reuters que Binance avait retiré sa demande d’enregistrement auprès d’elle en tant qu’entreprise liée à la cryptographie à la mi-mai.
Depuis janvier, les entreprises liées à la cryptographie doivent s’enregistrer auprès de la FCA, qui surveille le respect des lois conçues pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
À la suite de la décision de la FCA, le porte-parole de NatWest a déclaré qu’il garderait à l’étude la place de Binance sur la liste des sociétés de cryptographie concernées.
Binance propose des services allant du trading de tokens numériques aux produits dérivés, ainsi que des technologies émergentes telles que les versions tokenisées des actions.
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