Le Credit Suisse a accordé peu d’attention à la conformité dans la course pour gagner des clients riches, selon un tribunal
Un ancien banquier du Credit Suisse au centre d’un procès pénal historique contre la banque pour blanchiment d’argent a déclaré que pendant des années, elle n’a prêté presque aucune attention à la conformité alors qu’elle courait pour gagner de riches clients d’Europe de l’Est.
Au premier jour des preuves devant la plus haute cour pénale de Suisse, «E», chargée de relations à la banque entre 2004 et 2008, et co-accusée dans l’affaire, a déclaré que le Credit Suisse avait passé plus de temps à lui parler du «savoir-vivre» — comment s’habiller et comment se comporter avec les clients dans les restaurants et au téléphone — que de la former sur les responsabilités légales de la banque.
« Toute notre formation était centrée sur comment être capable de vendre la banque, de vendre les services de la banque, le nom de la banque. . . c’était à une époque où il n’y avait pas de stratégie d’argent sale en Suisse », a-t-elle déclaré.
Selon les règles suisses de sténographie judiciaire, son identité ne peut être révélée.
« Le sujet du droit et de la conformité n’était qu’un cours pro forma. . . c’était la culture des banques suisses », a-t-elle déclaré au tribunal.
Le procès, intenté par le procureur fédéral suisse, est la première fois qu’une banque suisse est accusée d’une infraction pénale dans l’histoire du pays.
Cela survient après plusieurs années torrides pour le Credit Suisse: son directeur général et son président ont démissionné au milieu d’un scandale, et la banque a perdu des milliards pour elle-même et ses clients après l’effondrement très médiatisé de la société de financement de la chaîne d’approvisionnement Greensill Capital et du family office Archegos.
Dans l’affaire actuelle, les procureurs affirment qu’à partir de 2004, le Credit Suisse a aidé à blanchir des millions de dollars pour le compte d’un cartel bulgare de contrebande de cocaïne, dirigé par l’ancien lutteur professionnel Evelin Banev, et a ignoré les drapeaux rouges – dont deux assassinats – qui auraient dû les alerter d’un potentiel activités criminelles.
« Le Credit Suisse rejette sans réserve comme étant sans fondement toutes les allégations dans cette affaire d’héritage portées contre lui et est convaincu que son ancien employé est innocent », a déclaré la banque dans un communiqué préalable au procès. « La banque se défendra vigoureusement devant les tribunaux. »
Les avocats du Credit Suisse feront valoir que les accusations sont liées à des événements historiques et que la banque a effectué des contrôles approfondis sur ses clients conformément aux règles de l’époque et à sa capacité à le faire.
«E», elle-même ressortissante bulgare et ancienne athlète professionnelle, était le principal point de contact du Credit Suisse avec le groupe de clients bulgares. Comme ils faisaient plus d’affaires avec la banque, la prime annuelle de E a plus que quadruplé en seulement trois ans, a appris le tribunal.
Au cours de ses cinq années au Credit Suisse, les procureurs ont déclaré qu’E avait participé à moins de 10 heures de formation à la conformité, en grande partie en ligne, et non sujette à examen. E a déclaré que la quasi-totalité de la formation à la conformité qu’elle avait reçue était axée sur les lois suisses sur le secret bancaire. « Mes connaissances à l’époque [of anti money laundering rules] était nul », a-t-elle déclaré.
Lors d’un test formel de sa connaissance des règles de conformité présenté au tribunal – qu’elle a réussi selon la banque – E n’a obtenu que 33% sur les questions liées aux règles sur les transactions en espèces et 25% sur les règles d’identification des bénéficiaires. des comptes et des transactions.
E a également déclaré que toutes les décisions de gestion des risques prises pour maintenir une relation avec le groupe Banev étaient prises par la haute direction et qu’elle les avait informés des articles de presse concernant le trafic de drogue.
Banev a été reconnu coupable de trafic de drogue en Italie en 2017 et de blanchiment d’argent en Bulgarie en 2018. Il n’est pas accusé dans l’affaire Credit Suisse. Après avoir disparu, il a été arrêté en Ukraine l’année dernière et risque d’être extradé vers la Roumanie et la Bulgarie pour faire face à de nouvelles accusations criminelles.