L’argent Hawala afflue également au Kerala via la crypto-monnaie
Kochi: Une raquette numérique hawala basée au Kerala, qui se livre quotidiennement à des transactions d’argent noir d’une valeur de Rs 120 crore, est devenue active, ont révélé les enquêtes du Central Economic Intelligence Bureau (CEIB).
L’argent hawala est transféré via une crypto-monnaie au lieu de billets de banque. Le type de crypto-monnaie « USDT » est utilisé pour le transfert d’argent illégal. Les transactions du gang sont basées à Deira à Dubaï, a révélé l’enquête du Bureau du renseignement.
Un gang malayali de 30 membres dirige les opérations de hawala numérique sous couvert d’initiatives informatiques. La Central Intelligence Agency surveille de près les activités de chacun d’eux.
Le racket génère quotidiennement plus de sept crores de roupies pour les frais de commission et de transfert. L’enquête a en outre révélé que cet argent est principalement utilisé pour le trafic de drogues synthétiques, ce qui pourrait générer plus de 400% de bénéfices excédentaires.
Lors de la remise de la monnaie dirham équivalente à Rs 21,74 à la raquette hawala, une crypto-monnaie d’un montant équivalent sera déposée dans les comptes (Wallet) de la chaîne de raquette en Inde. Une contre-valeur de ce montant sera remise au « client » chez lui en devises indiennes. Beaucoup travaillant à l’étranger, mais touchant des salaires modérés, tombent souvent dans leurs filets, et ils transfèrent de l’argent par le racket en pensant que c’est légal.
La raquette numérique hawala facture une commission de 2336 dirhams pour chaque Rs 50 000. C’est 32 dirhams (Rs 695) de plus que celui pratiqué par les rackets de monnaie hawala. C’est ce qu’ils font, invoquant la sécurité des transactions. Pendant ce temps, la raquette ne facture que 2 250 dirhams pour chaque tranche de 50 000 roupies des concessionnaires qui leur rapportent des affaires d’une valeur de deux crores de roupies par jour.
Pourquoi hawala ?
Si l’on compte sur des bureaux de change reconnus pour envoyer de l’argent des Émirats arabes unis vers l’Inde, il faut payer 17 dirhams (Rs 370) pour transférer jusqu’à 1000 dirhams et 23 dirhams (Rs 500) pour transférer un montant supérieur à 1000 dirhams en tant que frais de service. Ceci est également soumis aux variations du taux de change du dirham des Émirats arabes unis par rapport à la roupie indienne. La diaspora indienne ordinaire dépend du racket, pas seulement en tant que canal de transfert d’argent moins cher. À de nombreuses reprises, le montant leur sera proposé sous forme d’« avance » de retour chez eux, qu’ils pourront rembourser en dirhams du Golfe en plusieurs versements.