La société de cryptographie Alameda Research supprime les banques pour utiliser DeFi pour de nouveaux fonds
Alameda Research, l’une des plus grandes sociétés de négoce du marché de la cryptographie, évite aux banques d’emprunter jusqu’à 1 milliard de dollars d’argent neuf à ses pairs alors qu’elle cherche à étendre ses activités, dans le cadre du premier accord de dette syndiquée sur les marchés financiers décentralisés.
La société de négoce informatisée spécialisée dans l’achat et la vente d’actifs numériques appartient à l’un des hommes les plus riches en crypto, Sam Bankman-Fried, fondateur et directeur général de l’échange FTX.
Jeudi, Alameda puisera dans un pool de fonds stables déposés par cinq investisseurs pour un prêt syndiqué de 25 millions de dollars, qui aura lieu sur une infrastructure blockchain fournie par la place de marché Maple Finance. Ce sera le premier d’une série de tirages qui devraient atteindre 1 milliard de dollars au cours d’un an, avec des prêteurs initiaux comprenant les gestionnaires d’actifs numériques CoinShares et Abra.
Les Stablecoins sont des crypto-monnaies liées à d’autres actifs, généralement les devises les plus grandes et les plus stables au monde.
L’accord avec Alameda empêche les banques et autres intermédiaires d’organiser le nouveau financement. Au lieu de cela, il testera l’utilité de la finance décentralisée ou des marchés « DeFi », qui ont explosé en taille au cours des 12 derniers mois.
« La flexibilité offerte par une plate-forme de prêt décentralisée en chaîne comme celle-ci aide Alameda à s’adapter à [a fast growing] paysage », a déclaré le co-directeur général d’Alameda, Sam Trabucco.
La société utilise des pièces stables pour ses activités de trading et elle espère qu’en faisant appel directement à ses pairs, elle obtiendra un financement moins cher et plus rapide que celui des banques, a déclaré Trabucco.
Selon une nouvelle étude de la société de données Elliptic, les marchés DeFi ont augmenté de 1 700 % au cours de la dernière année pour atteindre 247 milliards de dollars de valeur totale bloqués dans des contrats intelligents préprogrammés. Les volumes de transactions sur les bourses décentralisées ont connu une croissance similaire avec plus de 300 milliards de dollars de transactions effectuées chaque mois.
Mais la croissance rapide a également vu des piratages et des vols s’envoler. Les investisseurs ont perdu plus de 10,5 milliards de dollars cette année à cause du vol et de la fraude sur les marchés DeFi, selon Tom Robinson, scientifique en chef et co-fondateur d’Elliptic. En 2020, ces pertes s’élevaient à 1,5 milliard de dollars.
« L’immaturité relative de la technologie sous-jacente a permis aux pirates de voler les fonds des utilisateurs, tandis que les profonds réservoirs de liquidités ont permis aux criminels de blanchir les produits du crime tels que les ransomwares et la fraude », a-t-il ajouté.