La plate-forme de négociation de crypto-monnaie paie 100 millions de dollars dans une ordonnance de consentement à New York | PC Weiner Brodsky Kider


Le département des services financiers de New York a rendu une ordonnance de consentement le 4 janvier 2023, exigeant qu’une grande plate-forme de négociation de crypto-monnaie paie immédiatement une amende civile de 50 millions de dollars et investisse 50 millions de dollars supplémentaires dans ses propres améliorations de conformité au cours des 24 prochains mois. Le DFS a constaté que la société avait enfreint la loi contre le blanchiment d’argent, la loi sur le secret bancaire et les lois bancaires de New York en raison de lacunes dans ses fonctions de conformité, y compris ses procédures de connaissance de la clientèle/de diligence raisonnable de la clientèle, le système de surveillance des transactions et le programme de filtrage de l’OFAC. et évaluations des risques de lutte contre le blanchiment d’argent.

Le DFS avait précédemment identifié ces lacunes en 2020, et la plate-forme de trading de crypto-monnaie a accepté des efforts de correction à ce moment-là. Néanmoins, les systèmes de conformité de l’entreprise n’ont pas pu suivre la croissance « spectaculaire et inattendue » de ses activités en 2020 et 2021. À la fin de cette année, elle était submergée par un arriéré substantiel de plus de 100 000 alertes de surveillance des transactions non examinées (de nombreuses vieux de plusieurs mois) et plus de 14 000 clients nécessitant une diligence raisonnable renforcée. Ces arriérés ont rendu la plate-forme vulnérable aux criminels et autres mauvais acteurs.

Par exemple, parce que la plate-forme n’a pas mis en œuvre des politiques et procédures KYC/CDD adéquates, un client prétendant frauduleusement être un employé de l’entreprise a pu transférer 150 millions de dollars du compte bancaire de l’entreprise vers la plate-forme, convertir l’argent en crypto-monnaie, puis transférer la crypto-monnaie hors de la plate-forme. De plus, le DFS a identifié des transactions sur la plate-forme qui auraient dû être arrêtées et signalées aux autorités pour un éventuel blanchiment d’argent, une activité suspectée liée à du matériel d’abus sexuel d’enfants et un trafic potentiel de stupéfiants ; mais parce que le système de surveillance des transactions était inadéquat, ces transactions n’ont pas été empêchées ni signalées.

Lors de la saisie de l’ordonnance de consentement, la surintendante du DFS, Adrienne A. Harris, a déclaré: «Il est essentiel que toutes les institutions financières protègent leurs systèmes contre les mauvais acteurs, et les attentes du Département en matière de protection des consommateurs, de cybersécurité et de programmes de lutte contre le blanchiment d’argent sont tout aussi importantes. strictes pour les sociétés de crypto-monnaie comme elles le sont pour les institutions de services financiers traditionnelles.

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