La National Crime Agency impliquée dans l’enquête sur la banque Gupta, selon le gouverneur de la BoE

L’enquête sur Wyelands, la banque de détail appartenant à l’entrepreneur métallurgique Sanjeev Gupta, a impliqué la National Crime Agency ainsi que le Serious Fraud Office, a révélé le gouverneur de la Banque d’Angleterre.

Gupta, propriétaire de Liberty Steel, se bat pour maintenir son empire commercial de l’Alliance GFG à flot après l’effondrement de Greensill Capital, la société de financement de la chaîne d’approvisionnement qui a alimenté sa frénésie d’acquisitions.

L’OFS a annoncé il y a deux semaines avoir ouvert une enquête sur des soupçons de fraude et de blanchiment d’argent chez GFG.

Andrew Bailey, gouverneur de la BoE, a déclaré lundi que l’OFS avait commencé à examiner les Wyelands après que des inquiétudes se soient manifestées à la fin de 2018.

L’Autorité de régulation prudentielle a commencé à enquêter sur les préoccupations concernant «les prêts connectés dans le contexte du bénéficiaire effectif ultime qui est M. Gupta», a déclaré Bailey au comité restreint du Trésor de la Chambre des communes.

À la suite de ce travail initial, la PRA en septembre 2019 a imposé des restrictions aux Wyelands pour empêcher de nouvelles transactions de prêt avec «certaines parties», tout en limitant la capacité de la banque à accepter des dépôts.

Ces restrictions ont ensuite été renforcées à cinq reprises au cours des 18 mois suivants, a indiqué le gouverneur.

Bailey a révélé que d’autres préoccupations étaient apparues au sujet des Wyelands en octobre ou novembre 2019, conduisant à une nouvelle phase d’enquêtes, la National Crime Agency étant informée de ces préoccupations.

Après diverses enquêtes – «certaines étaient manifestes, d’autres non» – la PRA a fait part de ses préoccupations à l’OFS.

Wyelands a annoncé plus tôt ce mois-ci qu’il devait être vendu ou liquidé, après que ses comptes aient révélé que les remboursements de 80% de son portefeuille de prêts étaient en retard. La BoE a ordonné à la banque de rembourser les dépôts des clients en mars.

Le Financial Times a révélé en 2019 qu’une grande partie du portefeuille de prêts du Wyelands était liée à l’empire commercial plus large de Gupta.

En 2020, le FT a rapporté que ces prêts entre parties liées avaient été acheminés via un réseau d’entreprises contrôlées par les associés du magnat des métaux, que les employés de Gupta appelaient les «Amis de Sanjeev».

Dans les comptes déposés plus tôt ce mois-ci, l’auditeur de Wyelands, Mazars, a souligné «des lacunes de contrôle en ce qui concerne l’identification des transactions avec les parties liées». La banque a déclaré des pertes de 69,5 millions de livres sterling pour l’année jusqu’en avril 2020.

Gupta a défendu le rôle de Wyelands en tant que fournisseur de capitaux pour les petits et moyens fabricants après l’avoir acquis en 2016.

Les retombées de l’effondrement de Greensill Capital continuent de réclamer des causalités financières, l’Italien Aigis Banca s’effondrant ce week-end en raison d’une exposition liée à la société de financement britannique et à GFG Alliance.

Gupta avait envisagé d’acheter une participation dans la banque italienne l’année dernière, alors que le contrôle des Wyelands s’intensifiait.

Les responsables du régulateur allemand BaFin ont déclaré avoir fermé la banque Greensill à Brême, Greensill Bank, en mars, après qu’elle «n’ait pas été en mesure de fournir la preuve de l’existence de créances dans son bilan qu’elle avait achetées à l’Alliance GFG». Le régulateur a également déposé une plainte pénale contre la direction de Greensill Bank.

Bailey a déclaré que la PRA avait déterminé en février 2020 que les Wyelands n’avaient pas respecté les «seuils d’autorisation», auquel cas le conseil avait présenté des propositions de «liquidation des solvants».

La PRA a accepté le plan du conseil d’administration d’injecter progressivement de l’argent dans la banque pour correspondre à son carnet de dépôts, via des prêts et un prêt subordonné de Gupta.

L’ANC n’a pas immédiatement répondu à une demande de commentaires. GFG a refusé de commenter la question.