La crypto-monnaie est devenue un terrain de jeu pour les fraudeurs

Les nouvelles impliquant la crypto et la fraude sont omniprésentes dans le domaine de la criminalité en col blanc et, peut-être plus inquiétant, ces activités frauduleuses dans le secteur de la crypto ne se limitent pas à un seul type de crime.

Divers et distincts mais avec un fil conducteur, ces crimes impliquent de l’argent réel et les investisseurs en cryptographie en sont les victimes. De nombreuses personnes ont placé leurs économies dans la cryptographie et, à plus grande échelle, les actions privées, les régimes de retraite et même les États-nations sont les principaux investisseurs et perdants.

Il y a des escrocs qui essaieront d’inciter leurs cibles à investir dans un programme d’enrichissement qui s’avère être un Ponzi. Le 21 novembre, des responsables ont annoncé que deux citoyens estoniens avaient été arrêtés dans le cadre d’un stratagème de fraude à la crypto-monnaie et de blanchiment d’argent de 575 millions de dollars. De plus, en septembre, les autorités américaines ont annoncé que le « négociant en chef » du stratagème mondial de crypto-monnaie Ponzi EmpiresX avait plaidé coupable de complot en vue de commettre une fraude en valeurs mobilières en lien avec le vol de 100 millions de dollars à des investisseurs. Le dénouement de fraudes majeures telles qu’EmpiresX est devenu fréquent sur le marché de la cryptographie, car les fraudeurs profitent des nombreuses opportunités d’escroqueries aux actifs numériques.

Ensuite, nous avons le risque institutionnel – les bourses et les plateformes qui se présentent comme étant courantes et stables, mais s’effondrent ensuite en raison de trous dans leurs bilans où les dépôts des clients devraient être. L’effondrement récent spectaculaire de FTX a envoyé des ondes de choc dans le secteur, qui était déjà sous le choc de l’effet de «l’hiver crypto» qui a vu les prix des pièces plonger dans tous les domaines. Selon un dossier déposé auprès d’un tribunal américain des faillites, FTX doit à ses 50 plus grands créanciers près de 3,1 milliards de dollars, bien que le coût réel de la disparition de FTX soit bien plus élevé en termes d’effet d’entraînement qui se déchire dans l’industrie.

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Le rôle des régulateurs dans la capacité de FTX à opérer frauduleusement à une si grande échelle fera l’objet d’un examen minutieux à l’avenir. Pour être juste envers la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, l’agence a émis un avertissement en septembre indiquant qu’elle pensait que FTX pourrait fournir des services ou des produits financiers au Royaume-Uni sans autorisation. Mais l’avis était limité au site Web de la FCA. Il n’a apparemment pas été mis sur Twitter ni diffusé beaucoup plus loin. On doit s’interroger sur l’intérêt de faire un tel avertissement sans faire beaucoup plus pour essayer de s’assurer qu’il atteigne son public cible. L’effondrement de FTX est énorme, mais ce ne sera certainement pas le dernier du genre.

À la suite de la disparition de FTX, un sous-gouverneur de la Banque d’Angleterre a appelé à l’intégration du secteur dans le cadre réglementaire, avertissant que la croissance continue du marché de la cryptographie signifiait qu’il fallait agir maintenant, avant un choc encore plus grand que le L’implosion du FTX se produit.

Bien que cet appel aux armes soit le bienvenu, il ne s’agit pas seulement d’avoir des règles – c’est la façon dont ces règles sont contrôlées et appliquées qui a un impact sur les mauvais comportements et améliore la confiance du marché.

Les partisans du secteur cherchent à attirer des foules à bout de souffle en jouant sur la nature « perturbatrice » et « Far West » de l’espace crypto, mais c’est précisément cette caractéristique qui le rend si attrayant pour les escrocs et les voleurs. La crypto-monnaie reste largement hors de portée de la réglementation financière nationale et mondiale, ce qui en fait un refuge pour les criminels et expose dangereusement les investisseurs, avec presque aucun recours en réparation s’ils sont victimes d’un crime.

Les banques se détournent plutôt que vers le marché. Starling Bank a récemment annoncé qu’elle imposait des restrictions sur l’activité crypto des clients, ce qui est susceptible de pousser les investisseurs en crypto vers des voies moins sûres pour effectuer des transactions.

La crypto et les chaînes de blocs ont été qualifiées de technologies perturbatrices opérant dans un espace décentralisé. Dans ces paramètres, il semble peut-être imprudent de se plaindre des processus du système financier traditionnel, auxquels de nombreux auteurs criminels ont cherché à se soustraire.

Il y a un besoin d’éducation externe mais aussi d’autocontrôle de la part des utilisateurs. Comme l’a déclaré le commentateur et fondateur du groupe IBC Mario Nawfal sur Twitter en novembre : « Tout le monde ne cesse de me demander COMMENT nous avons raté l’arnaque FTX. C’est simple : la cupidité. Nous faisions tous de l’argent, nous tous, sans avoir pensé à une diligence raisonnable appropriée. Nous nous sommes tous suivis, comme des moutons, en essayant de ne pas être l’idiot qui passe à côté. Nous payons maintenant notre dû.

Tout le monde n’arrête pas de me demander COMMENT nous avons raté l’arnaque FTX

C’est simple : la cupidité

Nous gagnions tous de l’argent, nous tous, que nous n’avons pas pensé à une diligence raisonnable appropriée

On s’est tous suivis, comme des moutons, essayant de ne pas être l’idiot qui passe à côté

Nous payons maintenant notre dû.

– Mario Nawfal (@MarioNawfal) 23 novembre 2022

Le trading de crypto ne doit pas être considéré comme un peu plus qu’une extension du jeu en ligne, mais plutôt comme un choix financier sérieux avec des conséquences réelles et risquées La gamification de la crypto a été rendue possible par la propagation virale des jetons crypto et non fongibles (NFT) sur les médias, avec des mentions de célébrités et la promotion d’influenceurs normalisant la culture avec peu de considération pour les inconvénients possibles de l’investissement. Les jeunes investisseurs sont bombardés de grandes histoires sur la façon dont leurs pairs ont réalisé des rendements époustouflants à partir d’investissements à petites mises, et sont facilement amenés à jeter de l’argent dans le prochain stratagème pour devenir riche rapidement qui leur est proposé.

La spéculation sur les devises, autrefois l’apanage des institutions bancaires, des gouvernements et des fonds, a été reconditionnée et vendue aux masses comme un divertissement de casino, et sa croissance rapide démontre à quel point la refonte a été un succès. La tempête parfaite a été créée, exploitant la diffusion impétueuse des médias sociaux, le brouillard d’une technologie cryptographique peu comprise et le type de volatilité sauvage des prix qui permet aux investisseurs d’oser rêver. La combinaison de la cupidité, des avancées technologiques et de l’absence de réglementation reste destructrice. La fraude est actuellement le prix à payer pour faire des affaires dans le domaine de la cryptographie, et il reste encore un long chemin à parcourir pour empêcher l’histoire de se répéter.

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Si les échanges gèrent les fonds des clients, ils doivent être réglementés et fonctionner comme des banques pour protéger les consommateurs, avec des garanties en place et des dépôts correctement cloisonnés et protégés.

La crypto-monnaie devrait être soumise à une forme de processus de certification centralisé afin que les investisseurs puissent être bien informés des risques liés à l’investissement. Il devra y avoir des normes et des assurances minimales pour qu’un jeton soit certifié. Les consommateurs auront alors une vision claire et pourront faire des choix éclairés.

L’émission de pièces/tokens doit également être examinée et, pour que la réglementation ait un sens, des normes minimales comparables à celles des introductions en bourse sont une exigence.

La valorisation reste un problème. Les entreprises émettent des jetons dont la valeur est basée sur les perspectives/la valeur de l’entreprise et est donc incluse dans la valeur de ses propres actions. La valeur FTX était soutenue par la valeur marchande de son jeton FTT, et la valeur de FTT était elle-même basée sur la valorisation de FTX. La circularité ici est dangereuse.

Le secteur de la cryptographie est maintenant à la croisée des chemins. La contre-culture qui l’oppose à la régulation centralisée ne fera que conduire à plus de scandale, de volatilité et de perte de confiance.

Cet article est à des fins d’information générale et n’est pas destiné à être et ne doit pas être considéré comme un conseil juridique ou d’investissement. Les vues, pensées et opinions exprimées ici sont celles de l’auteur seul et ne reflètent pas ou ne représentent pas nécessairement les vues et opinions de Cointelegraph.