Israël promulgue une nouvelle législation sur la cryptographie pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. – KogoCrypto

Selon des rapports locaux, l’Autorité israélienne de lutte contre le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent a renforcé la surveillance réglementaire non seulement sur les crypto-monnaies, mais également sur les sociétés de technologie financière et les fournisseurs de crédit. La directrice du chien de garde, Shlomit Wegman, pense que ces nouvelles règles seront utiles pour lutter systématiquement contre l’utilisation criminelle des actifs numériques tout en leur donnant plus de soutien et de légitimité à des fins juridiques.

Répression contre le financement du terrorisme ?

Conformément aux règles de voyage crypto du Groupe d’action financière, Israël a mis en œuvre l’Ordonnance sur l’interdiction du blanchiment d’argent. Cela nécessite l’acquisition de licences gouvernementales par les entreprises d’actifs numériques. Les entités seront également tenues de suivre une procédure de connaissance du client (KYC) et de se conformer aux normes de reporting relatives à leur activité. Ils devraient également mettre en œuvre un système qui suit et enregistre tous les aspects de chaque transaction numérique.

Les banques devront également établir des règles claires pour gérer les transferts de bitcoins effectués par des organisations agréées qui répondent aux exigences réglementaires. Cela permettra au pays non seulement de lutter contre le blanchiment d’argent, mais aussi d’inspirer confiance aux investisseurs dans les produits financiers numériques, selon Wegman, qui a déclaré :

« L’application de la réglementation constitue un réel progrès pour l’économie israélienne, l’industrie Fintech, et pour l’amélioration de la concurrence financière. »

Les règles du GAFI pour l’espace de crypto-monnaie ont été mises à jour la semaine dernière pour resserrer les directives concernant l’utilisation illicite des fonds de crypto-monnaie. Cela a également sonné l’alarme en affirmant qu’un manque de réglementation pourrait pousser l’industrie dans un marché noir pour le blanchiment d’argent.

Même si de plus en plus de pays continuent d’adopter ces normes, de nombreux gouvernements restent sceptiques à l’égard de l’industrie pour ces raisons. Tout récemment, lors d’une réunion sur la réglementation de la crypto-monnaie, le Premier ministre indien Narendra Modi a averti qu’un marché de la crypto non réglementé pourrait conduire au « blanchiment d’argent et au financement du terrorisme ».

Bien que l’utilisation criminelle de la crypto-monnaie reste une préoccupation pour beaucoup, un rapport de Coinbase a noté que les risques pourraient être décrits comme exagérés au mieux. Selon l’analyse, alors que seulement 1% de toutes les transactions bitcoin étaient liées à des activités illégales, le financement du terrorisme représentait moins de 0,05% du volume criminel total.

Cependant, la même analyse a découvert que, de toutes les activités de financement du terrorisme, l’organisation terroriste palestinienne Hamas a levé le plus de fonds via des crypto-monnaies ces dernières années. Sur son site Web et ses chaînes Telegram, l’organisation sollicite également ouvertement des dons de Bitcoin. En outre, l’analyse a découvert qu’une confrontation géopolitique accrue avec Israël était fréquemment associée à une activité accrue de bitcoin par le groupe.