Étapes à suivre avant de préparer vos impôts

Plus de 80 millions de contribuables font appel à des professionnels rémunérés pour remplir et soumettre leurs déclarations de revenus, selon l’Internal Revenue Service (IRS). Si vous êtes l’un d’entre eux, il est important d’organiser vos reçus, formulaires et autres documents bien avant le moment des impôts.

Votre préparateur peut prendre des informations directement auprès de vous ou vous demander de remplir un questionnaire. Quoi qu’il en soit, une petite préparation préalable vous aidera à traverser le processus rapidement et facilement.

Même si vous faites vos propres impôts, les étapes ci-dessous vous aideront à vous organiser.

Choisissez un préparateur de déclarations de revenus

Si vous n’avez pas encore de spécialiste en déclarations, un bon moyen d’en trouver un est de demander à des amis et des conseillers (comme un avocat que vous connaissez) des références. Assurez-vous que la personne que vous choisissez possède un numéro d’identification fiscale de préparateur (PTIN) indiquant qu’elle est autorisée à préparer des déclarations de revenus fédérales.

Vous devriez également vous renseigner sur les frais, qui dépendront de la complexité de votre déclaration. Évitez d’utiliser une entreprise qui prend un pourcentage de votre remboursement. Le site Web de l’IRS contient des conseils pour choisir un préparateur et un lien vers le répertoire des préparateurs de l’IRS, que vous pouvez rechercher par informations d’identification et emplacement.

Planifier un rendez-vous

Plus tôt vous rencontrerez votre préparateur, plus tôt vous devriez être en mesure de remplir votre déclaration (même si vous décidez de demander une prolongation). Si vous prévoyez un remboursement, vous l’obtiendrez également plus tôt.

Si vous attendez trop longtemps pour prendre rendez-vous avec un spécialiste en déclarations, il se peut que cela ne se produise pas avant la date limite de dépôt, et vous pourriez manquer des opportunités de réduire votre facture fiscale, comme faire une contribution déductible à un IRA ou à un compte d’épargne santé. .

Rassemblez vos documents

À la fin du mois de janvier, vous devriez avoir reçu tous les divers documents fiscaux dont vous avez besoin de votre employeur ou de vos employeurs ainsi que des banques, des sociétés de courtage et d’autres avec qui vous faites affaire. Pour chaque formulaire, vérifiez que les informations correspondent à vos propres dossiers.

Voici quelques-unes des formes les plus courantes :

• Formulaire W-2, si vous aviez un emploi.
• Les différents formulaires 1099 qui déclarent les autres revenus que vous avez reçus, tels que les dividendes (formulaire 1099-DIV), les intérêts (formulaire 1099-INT) et les indemnités de non-employé versées aux entrepreneurs indépendants (formulaire 1099-MISC). Les courtiers ne sont pas tenus de poster le formulaire 1099-B, qui rapporte les gains et les pertes sur les transactions sur titres, avant la mi-février, donc ceux-ci peuvent arriver un peu plus tard.
• Formulaire 1098, déclarant tout intérêt hypothécaire que vous avez payé.
• Formulaire W-2G, si vous avez eu certains gains de jeu.

Arrondissez vos reçus

Les reçus que vous devrez fournir varient selon que vous détaillez vos déductions ou réclamez la déduction forfaitaire. Vous voudrez choisir celui qui produit le plus gros amortissement, mais le seul moyen d’en être sûr est d’additionner vos déductions détaillées et de les comparer avec votre déduction standard.

Pour l’année d’imposition 2021, la déduction standard pour les contribuables célibataires est de 12 550 $ et pour les couples mariés déclarant conjointement, elle est de 25 100 $.

En particulier, recherchez les reçus pour les frais médicaux non couverts par l’assurance ou remboursés par un autre régime de santé (comme un compte de dépenses flexible ou un compte d’épargne santé), les impôts fonciers et les dépenses liées aux investissements.

Ceux-ci sont tous soumis à des limites, mais s’ils sont suffisamment importants, cela peut valoir la peine de les détailler.

Si vous détaillez vos déductions, vous devrez également collecter toute sauvegarde dont vous disposez pour les contributions caritatives. Par exemple, les contributions de 250 $ ou plus nécessitent une reconnaissance écrite de l’organisme de bienfaisance indiquant le montant de votre don et que vous n’avez rien reçu (autre qu’un article symbolique) en retour. Si vous n’avez pas une telle reconnaissance, contactez l’organisme de bienfaisance et demandez-le. Vous pouvez trouver plus de détails sur les déductions caritatives dans la publication IRS 1771.

Si vous avez des revenus et des dépenses d’entreprise à déclarer sur l’annexe C, vous devrez partager vos livres et registres (par exemple, QuickBooks ou tout autre système comptable que vous utilisez, les reçus de dépenses et les relevés bancaires et de carte de crédit pertinents).

Mieux vos dossiers sont organisés, moins il faudra de temps à un préparateur pour traiter vos impôts, ce qui se traduit par des frais réduits pour leur service.

Lister vos informations personnelles

Vous connaissez probablement votre numéro de sécurité sociale, mais connaissez-vous le numéro de sécurité sociale de chaque personne à charge que vous réclamez ? Vous voudrez les noter, ainsi que toute autre information dont votre spécialiste en déclaration de revenus aura probablement besoin.

Par exemple, si vous êtes propriétaire d’une maison de vacances ou d’un bien locatif, notez leurs adresses. Si vous avez vendu une propriété au cours de la dernière année, notez les dates auxquelles vous l’avez achetée et vendue, le montant que vous avez payé à l’origine et combien vous avez reçu de la vente.

Décider s’il faut déposer une extension

Si vous avez besoin de plus de temps pour effectuer toutes ces tâches, vous pouvez demander une prolongation jusqu’au 15 octobre pour le dépôt de votre déclaration de revenus. Cependant, vous devrez toujours estimer le montant d’impôt que vous devez et payer ce montant avant la date limite habituelle du 15 avril pour éviter les pénalités.

Planifiez à l’avance pour tout remboursement

Si vous vous attendez à un remboursement d’impôt, plusieurs options s’offrent à vous quant à son traitement.

• Vous pouvez appliquer une partie ou la totalité du remboursement aux impôts de l’année prochaine. Si vous payez normalement des impôts estimés tout au long de l’année, cela peut aider à couvrir le premier versement trimestriel.
• Le gouvernement peut vous envoyer un chèque ou déposer le remboursement directement sur votre compte courant ou votre compte d’épargne.
• Vous pouvez verser une partie ou la totalité de votre remboursement à certains types de comptes (IRA, comptes d’épargne santé, comptes d’épargne-études) ou acheter des obligations d’épargne américaines via TreasuryDirect.

Vous pouvez également diviser votre remboursement entre les choix de dépôt direct en remplissant le formulaire 8888.

Vous devrez informer votre spécialiste en déclarations de ce que vous voulez faire afin que cela puisse être indiqué sur votre déclaration.

Trouver une copie de la déclaration de l’année dernière

Si vous utilisez le même préparateur que vous avez utilisé l’année dernière, ils sont susceptibles d’avoir vos informations précédentes. Si vous utilisez un nouveau préparateur, la déclaration de l’année dernière peut servir de rappel au préparateur (et à vous-même) de certains éléments que vous ne voulez pas négliger. Voici deux exemples :

• Intérêts et dividendes: La déclaration de l’année dernière doit indiquer quelles banques, fonds communs de placement ou autres institutions financières vous ont envoyé 1099 formulaires. Utilisez cette liste pour vous assurer que vous en avez encore reçu 1099 cette année (à moins que vous n’ayez fermé ces comptes ou vendu les investissements entre-temps).
• Déductions caritatives: Si vous avez fait de petits dons, vous n’avez peut-être reçu aucune reconnaissance de la part de l’organisme, mais vous pouvez tout de même déduire ces contributions tant que vous disposez d’un chèque annulé ou d’un autre justificatif. Consultez la liste des organisations auxquelles vous avez fait un don de l’année dernière et voyez si vous avez fait des dons similaires cette année.

La ligne de fond

Que vous fassiez vos propres impôts ou que vous embauchiez quelqu’un d’autre pour le gérer, organiser vos dossiers à l’avance vous fera gagner du temps et, dans le cas d’un préparateur rémunéré, de l’argent. Plus vous commencez tôt, plus tout devrait se dérouler en douceur et plus tôt vous aurez mis le processus derrière vous pour une autre année.