Éliminer les obstacles à un investissement réussi

De nombreux investisseurs fondent leurs décisions sur des émotions, des rumeurs ou la poursuite de la prochaine tendance à la mode, et ils finissent souvent par perdre de l’argent en conséquence. Mais malgré leurs revers, ils continuent avec le même comportement et continuent d’obtenir les mêmes résultats. La suppression des obstacles au succès est cruciale pour changer le comportement des investisseurs et leur permettre de réussir.

Tous les investisseurs, quel que soit leur succès, doivent s’efforcer de supprimer en permanence les nouveaux obstacles à mesure qu’ils apparaissent. Lisez la suite pour découvrir comment découvrir et éliminer les obstacles au succès que vous pourriez avoir.

Émotion

L’émotion est l’une des expériences humaines les plus courantes. La peur et la cupidité éprouvées par de nombreux investisseurs individuels obscurcissent souvent leur capacité à réfléchir rationnellement à une opportunité d’investissement. Cela se traduit par de mauvaises décisions d’investissement et généralement par une perte d’argent.

Par exemple, même s’il est dans l’intérêt d’un investisseur de vendre à prix élevé et d’acheter à bas prix, les investisseurs détestent vendre les gagnants et hésitent à acheter des actions défavorisées. En outre, de nombreux investisseurs conservent trop longtemps leurs investissements gagnants. Lorsqu’ils retombent, ils continuent de s’y accrocher, espérant qu’ils reviendront à leurs anciens sommets. Ils se disent même qu’ils vendront — si le prix revient au niveau auquel ils l’ont acheté.

Ensuite, il y a les investisseurs qui s’accrochent trop longtemps à la perte d’investissements. Ils espèrent que s’ils attendent que leurs actions se rétablissent, ils pourront vendre au moins pour atteindre le seuil de rentabilité, parfois même en ajoutant à un perdant. Pendant ce temps, leur capital est immobilisé dans un investissement perdant et est donc incapable de produire un rendement. Cela réduit les soldes des comptes et augmente les niveaux de stress. La plupart des investisseurs citent la détention d’investissements trop longtemps comme l’erreur qui a le plus nui à leur succès.

Manque de connaissances

Parfois, les investisseurs pensent à tort que vous avez juste besoin d’acheter et de vendre les bonnes actions et que vous pouvez toujours gagner de l’argent. Les investisseurs peuvent parfois avoir une compréhension limitée du fonctionnement des marchés, de ce qui détermine les cours des actions et des performances d’investissement réussies. De plus, de nombreux investisseurs ont tendance à surestimer leur capacité à battre le marché et, par conséquent, ils prennent des risques inutiles.

Les gens sont souvent irrésistiblement attirés par des performances solides, même lorsqu’elles ne sont pas durables. De nombreux investisseurs chassent le dernier secteur en vogue sans comprendre suffisamment pourquoi, ni les risques encourus.

Par exemple, même si les investisseurs réalisent qu’ils ne devraient pas surpondérer leurs portefeuilles avec trop d’argent dans un seul placement, ils continuent de le faire. Souvent, les gens achètent trop d’actions dans l’entreprise où ils sont employés, car les fonds de retraite disponibles de l’entreprise et l’utilisation d’options dans le cadre de leur rémunération globale facilitent cette tâche. Cela peut toutefois laisser les investisseurs avec un portefeuille qui manque de diversification.

D’autres investisseurs ne comprennent pas comment fonctionnent les obligations, alors ils les évitent. Peu de gens se rendent compte que les obligations occupent une position privilégiée si une entreprise déclare faillite. Beaucoup d’autres ne comprennent pas que lorsque les taux d’intérêt augmentent, les prix des obligations baissent généralement. Lorsqu’il s’agit de comprendre des concepts aussi importants que la façon dont une banque centrale fixe les taux d’intérêt et la courbe des rendements, encore moins d’investisseurs ont suffisamment de connaissances pour prendre des décisions rationnelles.

Enfin, la plupart des investisseurs ne savent pas quand vendre une action qui s’est considérablement appréciée. Ils continuent de conserver les actions au lieu de vendre une partie de leur position pour capter une partie des bénéfices et rendre le capital disponible pour d’autres investissements plus prometteurs. Ils ne réalisent pas qu’à mesure que le prix de l’action augmente, leur portefeuille devient de plus en plus déséquilibré, favorisant l’action appréciée.

Le marché est un excellent égaliseur et réajuste généralement les portefeuilles des investisseurs, parfois à leur grande consternation. De nombreux investisseurs sont confus par l’idée que le rééquilibrage implique de vendre certains des investissements qui ont le mieux performé et d’acheter davantage d’actions de qualité qui ont pris du retard.

Perdre de vue la vue d’ensemble

Alors que de nombreux investisseurs déclarent investir dans une perspective à long terme, ils continuent de prendre des décisions basées sur des mouvements et des idées à court terme. La plupart des investisseurs pensent qu’il est important de se fixer des objectifs à long terme pour l’achat d’une maison, l’épargne pour l’université et la retraite, mais ils ne parviennent pas à établir des plans financiers viables pour le faire.

Sans ces plans en place, leurs décisions sont soumises aux flux et reflux du marché actuel. Baser ses décisions sur des fluctuations imprévisibles du marché peut être dangereux, et il y a de fortes chances que ces investisseurs prennent la mauvaise décision, entravant leur capacité à atteindre leurs objectifs à long terme.

Lorsque l’investisseur moyen se rend compte que le marché a augmenté, il verse de l’argent dans des actions et des fonds communs de placement, essayant de capturer une partie des bénéfices réalisés par les professionnels. Lorsque le marché baisse, l’investisseur moyen panique et vend près du creux. Trop souvent, ce schéma se poursuit, entraînant la perte d’une grande partie de son capital par l’investisseur moyen et sa désillusion vis-à-vis des actions.

Stratégies pour éliminer les obstacles

Quels que soient vos obstacles, il est important d’élaborer un plan axé sur l’action pour les éliminer. Voici sept étapes que vous pouvez suivre pour éliminer ces obstacles à votre réussite en matière d’investissement :

1. Apprenez à surveiller vos performances : La mesure de vos performances crée un historique de ce qui a fonctionné et de ce qui n’a pas fonctionné. Cela vous permet d’identifier les problèmes que vous répétez. Alors que certains investisseurs capturent une grande quantité de détails, vous devriez, au minimum, documenter la tendance globale du marché, la tendance du secteur, la justification de la transaction, l’objectif de sortie et le stop suiveur. Faites-le pour chaque achat (ou vente à découvert) ainsi que pour chaque vente (ou couverture). Ce dossier sera très utile pour évaluer vos activités d’investissement au fil du temps et peut être utilisé pour identifier les obstacles que vous rencontrez et qui entravent votre réussite.
2. Une fois que vous avez mesuré votre comportement, vous pouvez identifier ce que vous voulez changer : Examinez votre activité commerciale passée et recherchez des modèles qui indiquent des obstacles au succès. Achetez-vous impulsivement le prochain stock chaud sans faire vos devoirs ? Votre raison d’acheter l’action s’avère-t-elle erronée la plupart du temps ? La clé est d’identifier le comportement d’investissement qui entrave votre performance.
3. Restez concentré sur ce que vous devez changer : Changer son comportement nécessite une concentration constante sur ce que vous cherchez à changer. Comme tout effort pour changer de comportement, vous devez rester concentré sur les actions que vous entreprenez pour renforcer le comportement d’investissement que vous souhaitez adopter. Si vous sentez que vous n’êtes pas concentré sur la façon de changer votre comportement, faites une pause dans votre investissement jusqu’à ce que vous ayez retrouvé votre concentration.
4. Identifiez comment vous allez gérer les pertes : Les pertes font partie de l’investissement. Apprendre à les gérer est l’une des pierres angulaires d’un comportement d’investissement réussi. Cela commence par définir à l’avance à quoi ressemble votre perte à travers votre stop loss et la justification de la transaction. Une fois ce critère rempli, vous prenez la perte et passez à autre chose. Faire face et accepter une perte est une compétence commerciale qui est un comportement essentiel. En faisant de l’exécution d’une transaction perdante un processus automatique dans votre stratégie de trading, vous supprimez l’émotion qui découle d’une perte. Cela vous ouvre à la prochaine opportunité sans crainte.
5. Devenez un expert d’une stratégie d’investissement : Il existe de nombreuses façons d’évaluer le marché et de sélectionner les actions qui offrent de bonnes opportunités d’investissement. Trop souvent, les investisseurs sont submergés par toutes les informations disponibles. Au lieu d’essayer de comprendre chaque point de vue sur une action, il est préférable de connaître une stratégie d’investissement éprouvée. Bien que vous puissiez manquer certaines opportunités, vous gagnerez en confiance dans votre approche d’investissement. Les connaissances acquises constitueront une base solide pour votre investissement. Plus tard, lorsque vous serez devenu un expert de cette approche, vous pourrez élargir votre base de connaissances en ajoutant une nouvelle approche qui complète votre stratégie éprouvée.
6. Apprenez à penser en probabilités : Parce que le marché est en mouvement perpétuel, il place l’investisseur dans la position d’évaluer en permanence le rapport risque-récompense de chaque opportunité. Vous ne pouvez pas faire bouger le marché, vous devez donc évaluer quelle est la plus grande possibilité qui fera bouger le marché, les secteurs clés et les actions que vous surveillez. Évaluer ce qui est le plus susceptible de se produire en termes de probabilités vous aidera à prendre des décisions d’investissement valables.
7. Apprenez à être objectif : De nombreux investisseurs veulent croire que le marché fera ce qu’ils pensent qu’il devrait faire, plutôt que ce qu’il fait réellement. Toutes les limites que vous placez sur le marché se révéleront généralement erronées. Le marché fait ce que fait le marché. Les investisseurs sont mieux servis s’ils maintiennent une perspective objective. Si vous êtes objectif, vous ne vous sentirez pas obligé d’agir rapidement. Vous n’aurez pas peur de prendre une décision d’investissement et vous n’imposerez pas votre opinion au marché. Vous sentirez ce que le marché essaie de vous dire.

L’essentiel

L’élimination des obstacles au succès des placements est un processus continu. En suivant un plan défini, vous pouvez identifier et formuler un programme pour éliminer les obstacles qui vous empêchent de réussir en tant qu’investisseur.

Foire aux questions (FAQ)