ED gèle les actifs de Rs 65 crore de la société exécutant l’échange de crypto-monnaie WazirX

L’ED a déclaré avoir trouvé des preuves contre la société lors de l’enquête sur les sociétés financières non bancaires (NBFC) et leurs partenaires fintech se livrant à des pratiques de prêt prédatrices. Après le début de l’enquête, a-t-il déclaré, bon nombre de ces entreprises ont fermé leurs portes et détourné des fonds via les fintechs pour acheter des actifs cryptographiques, qui ont ensuite été blanchis à l’étranger.

ED recherche le directeur de WazirX Crypto-Currency Exchange et gèle ses actifs bancaires d’une valeur de Rs 64,67 Crore pour avoir aidé les sociétés d’application de prêt instantané accusées à blanchir de l’argent frauduleux via l’achat et le transfert d’actifs cryptographiques virtuels.

– ED (@dir_ed) 5 août 2022

« Ces entreprises et les actifs virtuels sont introuvables pour le moment. Des convocations ont été délivrées aux crypto-échanges. On voit que le montant maximum de fonds a été détourné vers l’échange WazirX et les actifs cryptographiques ainsi achetés ont été détournés vers des portefeuilles étrangers inconnus », a déclaré l’ED dans un communiqué.

Les NBFC auraient utilisé des télé-appelants qui auraient utilisé à mauvais escient des données personnelles et utilisé un langage abusif pour extorquer des taux d’intérêt élevés aux emprunteurs. Diverses fintechs soutenues par des fonds chinois n’ont pas pu obtenir de licences NBFC auprès de RBI. «Ils ont donc conçu la voie du protocole d’accord avec les anciens NBFC pour se greffer sur leurs licences. Après le début de l’enquête criminelle, bon nombre de ces applications fintech ont fermé leurs portes et détourné les énormes profits réalisés grâce à ce modus operandi », a déclaré l’ED.

Selon ED, Zanmai Labs a créé un réseau d’accords avec Crowdfire Inc. USA, Binance (îles Caïmans) et Zettai Pte Ltd, Singapour, pour masquer la propriété de l’échange crypto.

« Auparavant, leur directeur général, M. Nischal Shetty, avait affirmé que WazirX est une bourse indienne qui contrôle toutes les transactions crypto-crypto et INR-crypto et n’a qu’un accord IP et préférentiel avec Binance. Mais maintenant, Zanmai affirme qu’ils ne sont impliqués que dans des transactions INR-crypto et que toutes les autres transactions sont effectuées par Binance sur WazirX. Ils donnent des réponses contradictoires et ambiguës pour échapper à la surveillance des agences de réglementation indiennes », indique le communiqué de l’ED.

Selon l’ED, WazirX fonctionne sur un logiciel basé sur le cloud (@AWS Mumbai) et tous ses employés travaillent à domicile. Son siège social est un espace de coworking à deux chaises avec Wework, et toutes les transactions crypto à crypto sont contrôlées par Binance (qui est encore une fois sans aucun bureau connu, aucun employé connu et répond rarement aux questions sur legal@binance.com), dit l’agence.

« Malgré des opportunités répétées, WazirX n’a ​​pas réussi à donner les transactions cryptographiques des sociétés d’applications fintech suspectes et à révéler le KYC [know-your-customer details] des portefeuilles. La plupart des transactions ne sont pas non plus enregistrées sur la blockchain », indique le communiqué de l’ED.

Selon l’ED, WazirX a déclaré qu’avant juillet 2020, il n’enregistrait même pas les détails du compte bancaire à partir duquel les fonds arrivaient dans l’échange pour acheter des actifs cryptographiques. « Aucune vérification d’adresse physique n’est effectuée. Il n’y a aucun contrôle sur la source des fonds de leurs clients… En raison de la position non coopérative du directeur de l’échange WazirX, une opération de recherche a été menée dans le cadre de la PMLA le 3.8.2022.. », a déclaré l’ED, ajoutant que Sameer Mhatre, directeur de la bourse, a refusé de fournir des détails sur les transactions liées aux actifs cryptographiques achetés avec le produit de la fraude aux applications de prêt instantané.

Selon l’ED, des normes KYC laxistes, un contrôle réglementaire lâche des transactions entre WazirX et Binance, le non-enregistrement des transactions sur les blockchains pour réduire les coûts et le non-enregistrement des détails KYC des portefeuilles opposés avaient fait en sorte que WazirX n’était pas en mesure de donner tout comptabiliser les crypto-actifs manquants.

«Il n’a fait aucun effort pour retracer ces actifs cryptographiques. En encourageant l’obscurité et en ayant des normes AML (anti-blanchiment d’argent) laxistes, il a activement aidé environ 16 sociétés fintech accusées à blanchir les produits du crime en utilisant la voie cryptographique. Par conséquent, des actifs mobiliers équivalents dans la mesure de Rs. 64,67 crore se trouvant avec WazirX ont été gelés en vertu de la PMLA 2002 », indique le communiqué de l’ED.