Définition du Groupe d’action financière (GAFI)
Qu’est-ce que le Groupe d’action financière (GAFI) ?
Le Groupe d’action financière (GAFI) est une organisation intergouvernementale qui conçoit et promeut des politiques et des normes pour lutter contre la criminalité financière. Les recommandations formulées par le Groupe d’action financière (GAFI) ciblent le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres menaces pour le système financier mondial. Le GAFI a été créé en 1989 à la demande du G7 et a son siège à Paris.
Points clés à retenir
- Le Groupe d’action financière, ou GAFI, a été créé à l’origine pour lutter contre le blanchiment d’argent. Il a été élargi pour cibler également le financement des armes de destruction massive, la corruption et le financement du terrorisme.
- Le groupe de travail a été créé en 1989 à Paris, où il s’appelle toujours Groupe d’action financière.
- Presque tous les pays développés soutiennent ou sont membres du GAFI.
Comprendre le Groupe d’action financière (GAFI)
L’essor de l’économie mondiale et du commerce international a donné lieu à des délits financiers tels que le blanchiment d’argent. Le Groupe d’action financière (GAFI) formule des recommandations pour lutter contre la criminalité financière, examine les politiques et procédures de ses membres et cherche à accroître l’acceptation des réglementations anti-blanchiment à travers le monde. Parce que les blanchisseurs d’argent et autres modifient leurs techniques pour éviter d’être appréhendés, le GAFI doit mettre à jour ses recommandations toutes les quelques années.
Une liste de recommandations pour lutter contre le financement du terrorisme a été ajoutée en 2001, et dans la dernière mise à jour, publiée en 2012, les recommandations ont été élargies pour cibler de nouvelles menaces, notamment le financement de la prolifération des armes de destruction massive. Des recommandations ont également été ajoutées pour être plus claires sur la transparence et la corruption.
Membres du Groupe d’action financière
En 2021, le Groupe d’action financière comptait 39 membres, dont les Nations Unies et la Banque mondiale. Pour devenir membre, un pays doit être considéré comme stratégiquement important (population importante, PIB important, secteur bancaire et des assurances développé, etc.), doit adhérer aux normes financières mondialement acceptées et être membre d’autres organisations internationales importantes.
Une fois membre, un pays ou une organisation doit approuver et soutenir les recommandations les plus récentes du GAFI, s’engager à être évalué par (et évaluer) d’autres membres et travailler avec le GAFI à l’élaboration de futures recommandations.
Un grand nombre d’organisations internationales participent au GAFI en tant qu’observateurs, chacune étant impliquée dans des activités de lutte contre le blanchiment d’argent. Ces organisations comprennent Interpol, le Fonds monétaire international (FMI), l’Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE) et la Banque mondiale.