Définition de la North American Securities Administrators Association (NASAA)
Qu’est-ce que la North American Securities Administrators Association (NASAA) ?
La North American Securities Administrators Association (NASAA) est une organisation d’organismes de réglementation des valeurs mobilières dont le but est de protéger les investisseurs contre la fraude. Fondée en 1919 dans l’État américain du Kansas, ses 67 administrateurs de valeurs mobilières de toute l’Amérique du Nord s’emploient à protéger les clients des conseils en placement ou des valeurs mobilières dans le cadre d’un système de réglementation complémentaire qui fonctionne aux niveaux fédéral, étatique/provincial et sectoriel.
Points clés à retenir
- Créée en 1919, la North American Securities Administrators Association (NASAA) est la plus ancienne organisation internationale de réglementation consacrée à la protection des investisseurs.
- La NASAA est une association bénévole composée de 67 administrateurs des valeurs mobilières d’État, provinciaux et territoriaux dans les 50 États, le district de Columbia, Porto Rico, les îles Vierges américaines, le Canada et le Mexique.
- Il s’efforce de protéger les clients des conseils en placement et des valeurs mobilières dans le cadre d’un système de réglementation complémentaire qui fonctionne aux niveaux fédéral, étatique/provincial et sectoriel.
- La NASAA cherche à aider les investisseurs à identifier et à éviter la fraude en éduquant le public, en enquêtant sur les violations des lois étatiques et provinciales et en engageant des actions en justice.
Comprendre la North American Securities Administrators Association
La NASAA cherche à aider les investisseurs à identifier et à éviter la fraude en éduquant le public, en enquêtant sur les violations des lois étatiques et provinciales et en engageant des actions en justice. Ses membres sont composés d’organismes de réglementation qui peuvent être nommés, embauchés pour des postes axés sur la carrière ou qui relèvent de la compétence des procureurs généraux de leur État. Ces régulateurs sont chargés d’octroyer des licences aux sociétés de valeurs mobilières et aux professionnels de l’investissement, tels que les courtiers et les conseillers en investissement, d’enregistrer certaines offres de valeurs mobilières, d’examiner les offres financières des petites entreprises, de vérifier les pratiques de vente et la tenue des registres des succursales, de promouvoir l’éducation des investisseurs et, surtout, , appliquant les lois sur les valeurs mobilières des États.
En plus de protéger les investisseurs, certains régulateurs d’État peuvent aider les petites entreprises à lever des fonds et à rester en conformité avec les lois sur les valeurs mobilières. Certains régulateurs peuvent travailler dans un département qui réglemente également l’assurance ou la banque.
Les membres de la NASAA sont composés d’organismes de réglementation des valeurs mobilières des 50 États américains, du district de Columbia, de Porto Rico, des îles Vierges américaines, du Canada et du Mexique.Le site Web de la NASAA propose une variété de ressources pour les investisseurs et les professionnels, y compris un centre de fraude qui répertorie les principaux pièges des investisseurs, un quiz de sensibilisation à la fraude, des signaux d’alerte à la fraude, comment contacter un organisme local de réglementation des valeurs mobilières et comment enquêter sur un courtier ou un conseiller en investissement.
Considérations particulières
Les membres de la NASAA travaillent au sein du gouvernement pour protéger les investisseurs et assurer l’intégrité du secteur des valeurs mobilières de la manière suivante :
- Octroyer des licences aux courtiers en valeurs mobilières, aux sociétés de conseil en investissement (celles qui gèrent moins de 100 millions de dollars d’actifs) et aux sociétés de valeurs mobilières qui exercent des activités dans l’État.
- Enregistrement de certains titres offerts aux investisseurs des États.
- Enquêter sur les plaintes des investisseurs et les cas potentiels de fraude en matière d’investissement
- Appliquer les lois sur les valeurs mobilières des États en imposant des amendes, en pénalisant, en dédommagant les investisseurs, en poursuivant les criminels en col blanc et en imposant des mesures de conduite juridiquement contraignantes conçues pour corriger des problèmes spécifiques.
- Examiner les sociétés de courtage et de conseillers en placement pour assurer la conformité aux lois sur les valeurs mobilières et la tenue de registres exacts des comptes clients.
- Examen de certaines offres qui ne sont pas exemptées de la loi de l’État.
- Sensibiliser les investisseurs à leurs droits et leur fournir les outils et les connaissances dont ils ont besoin pour prendre des décisions financières éclairées.
- Préconiser l’adoption de lois et de réglementations étatiques solides, sensées et cohérentes sur les valeurs mobilières.
La NASAA administre également les examens réglementaires de la série 63, de la série 65 et de la série 66, qui autorisent les professionnels de la finance à agir en tant qu’agents. Dans la plupart des États, la série 63 est une exigence pour tous les agents en valeurs mobilières inscrits.