Décrypter l’utilisation de la crypto-monnaie pour blanchir de l’argent

Les blockchains sont-elles traçables ?

Les transactions sur une blockchain sont toujours traçables. La plupart des tribunaux et des organismes chargés de l’application de la loi dans le monde ont reconnu leur nature immuable et acceptent les enregistrements de la blockchain comme preuve légale de l’historique des transactions. Cependant, les transactions cryptographiques peuvent parfois se produire «hors chaîne», ou d’autres méthodes peuvent être utilisées pour masquer le flux de fonds. De plus, les chaînes de blocs sont comme des tapis roulants, qui facilitent le flux de crypto d’un portefeuille à un autre. la personne qui détient ce portefeuille doit être identifiée par le fournisseur de service de portefeuille et cela n’est souvent pas fait pour protéger la vie privée de l’utilisateur.

Comment cachent-ils les pistes de transaction ?

L’une des méthodes les plus couramment utilisées par les pirates et les criminels s’appelle le mélange ou le gobelet. Comme chaque jeton crypto est traçable, les gobelets décomposent plusieurs jetons de différentes chaînes de blocs et les mélangent. Ils transfèrent ensuite le montant initial au propriétaire, mais via plusieurs transactions et à partir de plusieurs portefeuilles, obscurcissant la piste. Les utilisateurs illicites transfèrent également des jetons traçables vers des chaînes de blocs centrées sur la confidentialité telles que Monero, qui cachent les adresses et les détails du portefeuille. Il existe également des courtiers de gré à gré qui acceptent les paiements sous toutes leurs formes, y compris en espèces, et transfèrent le montant équivalent en crypto vers le portefeuille d’un utilisateur.

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De quoi ED a-t-il accusé Binance et WazirX ?

Entre autres choses, l’ED affirme que la société holding de WazirX, Zanmai Labs Pvt. Ltd, offre des « réponses contradictoires et ambiguës » sur les transactions crypto-crypto effectuées sur WazirX. L’ED a déclaré que WazirX n’avait pas fourni de données et montré les transactions sur sa blockchain pour les achats effectués par de nombreuses entreprises fintech sous enquête.

Comment fonctionnent les transactions hors chaîne ?

Lorsque les utilisateurs retirent la crypto d’un échange, ils entrent une adresse de portefeuille et les jetons sont transférés, un enregistrement étant conservé sur la blockchain. Cependant, ils doivent également payer une redevance sur le gaz, qui est utilisée pour payer les mineurs sur la blockchain. Pour éviter ces frais, deux plates-formes peuvent s’intégrer et permettre aux utilisateurs de transférer des cryptos sans utiliser la blockchain. De telles transactions peuvent soulever des questions concernant le traçage de l’argent, car les enregistrements ne sont pas conservés sur la blockchain.

Comment les échanges peuvent-ils empêcher le blanchiment ?

Les échanges pourraient adopter une résolution sur les données KYC et conserver les journaux de transactions pendant huit à 10 ans sur la blockchain, ont déclaré les parties prenantes du secteur. L’utilisation de portefeuilles conformes à KYC pourrait aider à ajouter une couche de traçabilité, a déclaré Triveni Singh, surintendant de la police, cybercriminalité, police de l’Uttar Pradesh. Cependant, les normes KYC pour les portefeuilles détenus sur des plateformes en dehors de l’Inde peuvent différer de celles en Inde. Certaines sociétés de recherche sur la blockchain travaillent également sur des outils basés sur l’apprentissage automatique qui peuvent signaler les comptes illicites.

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