Clim8 s’engage à corriger le monde de l’investissement durable «dysfonctionnel» avec une nouvelle application

Clim8, une plate-forme d’investissement durable basée à Londres, a lancé son application après une période de test bêta de huit mois avec la promesse d’aider à corriger le paysage «dysfonctionnel» de l’investissement éthique.

Le lancement intervient au milieu d’un énorme boom des fonds durables européens, avec des actifs atteignant 1,1 milliard d’euros en décembre 2020 – en hausse de 52% par rapport à l’année précédente.

L’UE a également récemment législation renforcée entourant les exigences de divulgation pour les fonds d’investissement durable dans un effort pour éradiquer le greenwashing – quelque chose dont Clim8 espère qu’il bénéficiera.

Clim8 affirme avoir adopté une approche «  sans greenwashing  » pour choisir des investissements durables en filtrant les entreprises de son portefeuille avec une large gamme de mesures liées au climat au-delà des mesures ESG traditionnelles généralement utilisées aujourd’hui.

Les critères ESG – ou environnementaux, sociaux et de gouvernance – sont un ensemble de normes pour une entreprise que certains investisseurs utilisent pour filtrer les investissements potentiels. Ils prennent généralement en compte des problèmes tels que la consommation d’énergie et la pollution, ainsi que les normes comptables et la gouvernance.

Duncan Grierson, PDG et fondateur de Clim8, affirme que l’ESG en tant que mesure est «dysfonctionnelle» et, dans certains cas, est utilisée comme un outil de marketing plutôt que comme un moyen d’identifier l’impact positif d’une entreprise.

«Les fonds ESG éliminent généralement les méchants – des choses comme les combustibles fossiles et le tabac – mais ils ne recherchent pas de manière proactive des entreprises qui font une différence sur le changement climatique», dit-il à Sifted.

Clim8, par exemple, détecte des problèmes tels que les tonnes de dioxyde de carbone économisées, les gigawatts d’énergie propre produits ou l’eau économisée. Clim8 sélectionne également les entreprises en évaluant les évaluations et les modèles commerciaux; et analyse l’infrastructure sociale des entreprises comme la rémunération des employés, la façon dont l’entreprise est gérée et plus encore.

Depuis sa création en 2019, Clim8 a ajouté 300 actions à son portefeuille dans des sous-secteurs de la technologie climatique tels que l’énergie propre, l’économie circulaire, l’alimentation durable et plus encore. Cela comprend la société d’énergie renouvelable Ørsted, la société de logiciels pour véhicules Aptiv et le fabricant d’éoliennes Vestas.

Comment ça marche?

Comme la plupart des fintechs, Grierson dit que les utilisateurs passent par un «processus d’intégration» en fournissant des informations personnelles de base et se voient ensuite poser des questions sur l’adéquation, comme la durée pendant laquelle ils prévoient d’investir. Ensuite, les utilisateurs peuvent choisir entre un ISA actions et actions allant jusqu’à 20 000 £ – qui offre certains allégements fiscaux au Royaume-Uni – ou un compte d’investissement général imposable.

«Il y a trois appétits pour le risque parmi lesquels choisir – aventureux, équilibré et prudent – les actions augmentant avec un risque plus élevé et les titres à revenu fixe augmentant avec moins», déclare Grierson. Cette idée permet à n’importe qui d’investir de la flexibilité, du premier investisseur au plus expérimenté.

Jusqu’à présent, Grierson affirme que les retours sur investissement se portent bien. Au cours des 12 derniers mois jusqu’en mars 2021, un mélange d’informations sur les performances simulées et réelles sur les portefeuilles aventureux, équilibrés et prudents montre un rendement de 45%, 25% et 17% respectivement (bien que dans un marché très fort). Il est comparé à deux indices – MSCI World et Barclays Global Aggregated Bond Indices – avec des rendements moyens de 9%, 7% et 5% respectivement.

«Quand on tient compte du fait que cela a été versé dans les entreprises ayant un impact positif sur le changement climatique, je pense que cela indique que vous pouvez avoir un impact tout en faisant de bons rendements», dit Grierson.

«Bien sûr, cela est basé sur les performances passées, il n’y a donc aucune garantie», ajoute-t-il.

Ce n’est pas tout ce que la startup envisage de faire avec la plate-forme – Grierson mentionne qu’elle ajoutera plus de produits à l’application mais ne laisse aucun autre commentaire pour le moment.

Comment pouvez-vous lui faire confiance?

La startup fournit une liste des 25 principales actions de son portefeuille, «ce qui représente une grande partie de la destination de l’argent», déclare Grierson. «Nous continuerons d’ajouter plus d’informations et de données dans l’application.

Grierson ajoute que son «équipe d’investissement interne» est ce qui différencie Clim8 des autres plateformes d’investissement d’impact. Cela inclut le directeur des investissements de l’équipe, Vincent Gilles, qui était auparavant responsable de l’énergie et des services publics au Credit Suisse. Grierson lui-même se concentre sur les technologies propres depuis plus d’une décennie, fondant une entreprise de déchets en biocarburant pendant le boom des technologies propres 1.0 et gérant d’autres entreprises dans les technologies propres avant de fonder Clim8.

Il existe d’autres startups permettant à ses utilisateurs d’investir dans des entreprises durables, comme Helios, basée à Paris, qui a été lancée plus tôt cette année avec plus de 14000 sur sa liste d’attente, Tickr basée à Londres qui a levé 2,5 millions de livres sterling auprès d’Ada Ventures en février et basée à Zurich Yova qui a été lancé fin 2020.

Plus de 15000 personnes utilisent l’application Clim8, et depuis le premier verrouillage de Covid-19 en mars 2020, la taille de l’équipe de Clim8 a triplé de 9 à 27. Elle a levé près de 6 millions de livres. d’investisseurs tels que la British Business Bank et d’éminents investisseurs providentiels comme Doug Monro et Marcus Exall.

Connor Bilboe est l’assistant éditorial de Sifted. Il tweete de @connorbilboe et est le co-auteur de notre newsletter axée sur le développement durable, Sustain. Vous pouvez inscrivez-vous ici.