Citi, BNY Mellon et Wells Fargo investissent dans une société de technologie crypto
Trois des principales banques mondiales – Citigroup, BNY Mellon et Wells Fargo – ont rejoint un cycle de financement pour un développeur américain de technologie de trading de crypto-monnaie, soulignant le travail actuellement effectué à Wall Street pour se préparer à l’adoption croissante des actifs numériques.
Le financement de série B de 105 millions de dollars, qui doit être annoncé mardi, valorise la société, appelée Talos, à 1,25 milliard de dollars. Dirigé par l’investisseur technologique General Atlantic, le cycle comprend également d’anciens bailleurs de Talos tels que Fidelity Investments et les investisseurs en capital-risque Andreessen Horowitz et PayPal Ventures.
L’accord intervient alors que les prix de la cryptographie chutent et que de nombreuses grandes puissances de la finance traditionnelle attendent une plus grande clarté réglementaire pour prendre des décisions cruciales sur les stratégies d’actifs numériques.
Cela montre qu’en coulisses, les groupes financiers recherchent des moyens de rendre le commerce de la cryptographie plus sûr pour les investisseurs institutionnels et se préparent à la perspective que les actifs traditionnels prennent une forme numérique – en tant que jetons résidant sur des chaînes de blocs, la technologie sous-jacente aux crypto-monnaies.
« Nous considérons la cryptographie comme la pointe de la lance », a déclaré Mike Demissie, responsable des actifs numériques et des solutions avancées chez BNY Mellon, qui détient 45,5 milliards de dollars d’actifs sous garde ou sous administration et 2,3 milliards de dollars d’actifs sous gestion. « D’autres types d’actifs vont être tokenisés et mis à disposition sur ce type d’infrastructure. »
Talos occupe l’un des coins les moins racés du secteur de la cryptographie, construisant essentiellement de la plomberie informatique pour les investisseurs institutionnels qui ont la responsabilité d’effectuer des transactions dans les meilleures conditions pour leurs clients. Son offre aide les clients à voir les prix des principales bourses et teneurs de marché en un seul endroit, et à émettre des instructions pour toutes les étapes d’une transaction, même celles algorithmiques complexes.
« Notre travail consiste à nous assurer que nos clients peuvent se connecter », a déclaré le directeur général Anton Katz, un ingénieur logiciel formé au MIT dont les expériences passées incluent le poste de responsable de la technologie de trading chez AQR Capital Management, un fonds spéculatif, et en tant que membre de l’équipe nationale israélienne de tir. « Nous sommes les rails. »
Katz a déclaré qu’il s’attend à ce que Talos gère une plus grande variété d’actifs numériques dans les années à venir, car les méthodes de négociation développées dans le secteur de la cryptographie trouveront des utilisations dans la finance traditionnelle.
« L’expérimentation qui se passe dans la cryptographie pousse d’autres classes d’actifs à voir ce qui peut être fait de manière plus optimale, ce qui peut être fait différemment », a-t-il déclaré. « La grande majorité de nos conversations avec de grandes institutions en ce moment portent littéralement sur cela – quel sera l’impact de cette technologie sur l’écosystème existant. »
Aaron Goldman, directeur général et co-responsable des services financiers chez General Atlantic, a déclaré que Talos était bien placé pour se développer alors que les méthodes « décontractées » du début de l’industrie de la cryptographie cèdent la place à une plus grande participation des investisseurs institutionnels ayant des responsabilités fiduciaires.
« Nous nous éloignons d’une époque antérieure où les transactions étaient exécutées en appelant votre copain et en disant à vos clients que je négocie avec elle parce que je sais qu’elle a les meilleurs prix », a déclaré Goldman.
Il a ajouté : « Maintenant, la structure du marché évolue. Vous devez montrer aux gens que vous avez pu aller sur le marché, voir différents prix et exécuter de la manière la plus efficace et la plus réfléchie, et plus tard, vous pouvez revenir en arrière, auditer et démontrer que vous avez obtenu la meilleure exécution.