Chef de la lutte contre le blanchiment d’argent: les licences de crypto-monnaie devraient être révoquées | Nouvelles

Mäeker, qui a été nommé à ce poste en mai de cette année, a déclaré que l’activité estonienne des opérateurs de crypto-monnaie de toutes sortes s’élevait à des dizaines de milliards d’euros par an, argent qui ne revenait généralement pas dans l’économie, l’infrastructure ou la société estoniennes, alors que les risques associés au secteur étaient « très, très élevés », a-t-il déclaré à Eesti Ekspress dans une interview publiée sur son site Internet (lien en estonien).

Selon les propositions de Mäeker, le capital social des entreprises engagées dans des activités de crypto-monnaie serait porté à 350 000 €, et l’opérateur devrait avoir cet argent en main sous forme d’espèces ou de titres à faible risque et à vente rapide, a rapporté Eesti Ekspress. L’exigence actuelle de fonds propres pour les start-ups du secteur est de 12 000 €, selon le journal.

Le risque de crypto-monnaie pourrait être assimilé aux problèmes qui ont finalement conduit à la fermeture de la succursale de Tallinn de Danske Bank, a déclaré Mäeker, ajoutant que si l’État n’imposait pas de contrôles sur ces risques très rapidement, des conséquences pourraient en découler qui seraient indésirables pour l’Estonien. Etat.

Mäeker a également exprimé son scepticisme quant aux avantages pour l’Estonie de la présence de nombreux opérateurs de crypto-monnaie, étant donné que leurs bénéfices – parfois des sommes astronomiques comme dans le cas, par exemple, des sociétés de jeux de crypto-monnaie – sont rarement réinvestis dans l’infrastructure ou la société estonienne.

Il a déclaré: « Leur seul objectif est d’obtenir une licence estonienne et de l’utiliser pour reverser de très grosses sommes, alors que l’Estonie n’en retire rien. »

Souvent, comme dans le cas des sociétés de jeux d’argent, les emplois ne sont pas créés principalement pour les citoyens estoniens, les services fournis ne sont pas destinés aux clients estoniens, et rien d’important n’est versé dans les caisses fiscales du pays.

En juin, peu de temps après avoir pris ses fonctions, Mäeker avait déclaré que les autorisations de crypto-monnaie feraient l’objet d’un examen futur, tandis qu’un projet de loi renforçant les exigences qui leur étaient imposées serait probablement rédigé.

Mäeker a ajouté que les efforts n’étaient pas une tentative générale de persécution de ceux qui travaillent dans le secteur de la crypto-monnaie, dont beaucoup, a-t-il dit, se sont investis corps et âme dans leur travail, mais plutôt que le RAB répondait à une augmentation visible des licences de monnaie virtuelle. qui étaient souvent en marque blanche par des sociétés tierces ou des prestataires de services juridiques et impliquant des investisseurs sans lien ni intérêt pour le pays.

Les activités criminelles pures et simples étaient également une préoccupation, a rapporté Eesti Ekspress, tout comme le financement potentiel d’activités terroristes ou liées à des régimes totalitaires dans le monde entier.

Mäeker a évalué le chiffre d’affaires des opérateurs de crypto-monnaie à plus de 20 milliards d’euros par an en paiements transfrontaliers au sein du secteur bancaire, soit une conversion en euros.

Alors qu’un registre des bénéficiaires réels de l’activité de cryptographie a été introduit il y a quelques années, il a été édenté jusqu’à présent, a ajouté Mäeker.

Parmi les autres recommandations formulées par le RAB, citons l’exigence que les entreprises opérant dans le secteur disposent de systèmes informatiques plus sécurisés et que les espèces sonnantes et trébuchantes soient utilisées pour investir plutôt que pour refinancer des biens, par exemple, ce qui, selon Eesti Ekspress, a conduit à des cas où des personnes ont perdu leurs propriétés.

L’article original d’Eesti Ekspress (en estonien) est ici.

La RAB relève de la compétence de la Cellule de renseignement financier (CRF).

Mäeker a joué un rôle déterminant dans ses rôles antérieurs au sein de la CRF en attirant l’attention sur les activités de blanchiment d’argent à la succursale de Danske à Tallinn – où environ 230 milliards d’euros de fonds potentiellement illicites ont transité par les portails de la banque 2007-2015 – et à la défunte Versobank, liquidée en 2018.

La législation prévoyant de renforcer davantage l’octroi de licences pour les crypto-monnaies telles que Bitcoin était déjà sur la table au ministère des Finances avant l’entrée en fonction de l’actuelle coalition Réforme/Centre.

Une société de jeux d’argent en ligne active en Estonie et qui accepte la crypto-monnaie, le groupe Coingaming, est en fait active dans la promotion, la création et le soutien du cricket estonien via sa marque Sportsbet.io. La même marque est ou est apparue en tant que sponsor de maillot de trois équipes de football de la Premier League anglaise, Arsenal, Southampton et Watford.

Les appels à l’interdiction du parrainage par les sociétés de jeux d’argent d’équipes de football professionnel au Royaume-Uni sont en cours depuis quelques années.

—

Suivez ERR News sur Facebook et Twitter et ne manquez jamais une mise à jour!