Ce que les conseillers doivent savoir sur la règle 3210

Si vous êtes nouveau dans le monde de l’investissement et de la finance, vous devez connaître quelques organisations, notamment celles qui agissent en tant que régulateurs financiers. L’un de ces groupes est la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

La FINRA est une organisation non gouvernementale indépendante qui aide à protéger les investisseurs et à maintenir l’intégrité des marchés. En bref, la FINRA maintient l’équité des marchés financiers en supervisant plus de 624 000 sociétés de courtage à travers les États-Unis.Pour ce faire, il adopte et met en œuvre une série de règles et de règlements. Les entreprises et leurs employés doivent respecter ces règles. Dans le cas contraire, ils s’exposent à des amendes, des sanctions et d’autres mesures disciplinaires. Cet article examine la règle 3210 et son importance pour les conseillers et les courtiers.

Qu’est-ce que la règle 3210 ?

La règle 3210 (Comptes chez d’autres courtiers et institutions financières) a été approuvée par la Securities and Exchange Commission (SEC) en avril 2016. Elle a été déployée en avril de l’année suivante pour garantir que les sociétés membres, les courtiers et les conseillers respectent les normes éthiques. pendant leur emploi.

L’objet de la règle 3210 est de régir les comptes ouverts ou établis par des conseillers et des courtiers dans des cabinets autres que le cabinet membre où ils sont employés ou inscrits. Les comptes que les conseillers financiers et les courtiers ont auprès de leurs employeurs sont facilement surveillés. Il impose également des conditions aux comptes ouverts et gérés par toute personne associée aux membres. Les personnes associées comprennent les personnes apparentées à l’employé, telles que les conjoints, les enfants et les autres membres de la famille.

La règle a remplacé la règle 407 du NYSE, une règle de conduite qui imposait des conditions aux comptes de placement personnels des membres de la FINRA. En vertu de la règle, ils étaient tenus de déclarer tout investissement à la Bourse de New York (NYSE) ou au Nasdaq afin d’éliminer tous les cas de fraude et / ou de délit d’initié.

La règle 3210 a également remplacé la règle 3050 de la NASD (règles NYSE incorporées 407 et 407A et interprétations des règles NYSE incorporées 407/01 et 407/02), qui stipulait que toute personne associée à un membre de la FINRA était tenue de signaler cette relation avant d’ouvrir un compte ou d’exécuter toute activité d’investissement dans leurs comptes.

Avec l’adoption de la règle 3210, l’environnement dans le secteur des placements a changé lorsqu’il s’agit de déclarer un intérêt personnel dans des comptes nouvellement ouverts dans des institutions financières autres que celles où vous pouvez être employé ou inscrit.

Exigences en vertu de la nouvelle règle

Cette règle a remplacé la règle 3050 qui était appliquée par la National Association of Securities Dealers (NASD), ainsi que des règles similaires administrées par le NYSE. Les anciennes règles faisaient référence aux transactions pour ou par des personnes associées, tandis que la nouvelle règle étend les politiques existantes.

La nouvelle règle se concentre sur les comptes externes auprès d’autres sociétés de courtage. Elle oblige tous les employés titulaires d’un permis à déclarer les comptes de placement détenus auprès d’autres institutions financières. En vertu de la nouvelle règle, les conseillers et les courtiers sont également tenus d’aviser leur employeur par écrit de leur intention d’ouvrir un nouveau compte et de déclarer tous les comptes dans lesquels ils ont un intérêt financier ou bénéficiaire.

Tous les employés doivent désormais déclarer leur intention et obtenir le consentement écrit préalable de leur employeur s’ils souhaitent ouvrir ou maintenir un compte de placement dans toute autre institution financière où des opérations sur titres ont lieu. Cela doit également être fait si l’employé a un intérêt bénéficiaire dans l’ouverture et la tenue du compte.

Les conseillers et les courtiers sont également tenus d’aviser par écrit leur employeur de tout compte ouvert par des personnes associées auprès d’institutions financières autres que leur employeur.

Que signifie la règle 3210 pour les conseillers et les courtiers ?

La nouvelle règle fonctionne en conjonction avec les pratiques standard d’examen des transactions et d’enquête conformément à la règle 3110 de la FINRA existante. Les sociétés membres de la FINRA sont déjà responsables de la gestion des conflits d’intérêts dans leurs activités et du maintien de la supervision des comptes conformément aux règles existantes de la FINRA.

Les sociétés membres peuvent demander à tout moment aux employés de fournir des copies des documents de compte, tels que les confirmations de transaction et les relevés de compte. Par conséquent, les conseillers et les courtiers doivent conserver des registres de toutes les informations et transactions sur les comptes.

Ce ne sont pas seulement les comptes nouvellement créés qui sont régis par la nouvelle règle. Si un employé a des comptes existants et devient un nouvel employé d’une entreprise membre, il devra déclarer ces comptes. Dans les 30 jours calendaires suivant son entrée en fonction dans une entreprise membre de la FINRA, l’employé doit obtenir le consentement écrit de son employeur pour tenir les comptes.Le nouvel employé est également tenu d’aviser l’institution financière où sont tenus les comptes de sa nouvelle association et de son nouvel emploi auprès de la société membre.