Catastrophe déclarée pour NSW avec 11 700 réclamations d’assurance soumises pour dommages dus aux inondations | Nouvelle Galles du Sud

Le Conseil des assurances d’Australie a déclaré une catastrophe pour de grandes parties de la Nouvelle-Galles du Sud frappées par des inondations dévastatrices alors que l’industrie a reçu plus de 11 700 réclamations déposées ce matin.

Les raisons les plus touchées sont les villes de la côte nord de Port Macquarie, Kempsey, Laurieton et Taree, et l’ouest de Sydney dans les régions autour de Penrith et de la vallée de Hawkesbury-Nepean.

Bien que l’ICA n’ait pas encore publié de déclaration de catastrophe pour le sud-est du Queensland, elle surveillera la situation au fur et à mesure de son évolution.

Lundi, l’industrie a déclaré une catastrophe permettant d’accélérer les réclamations des zones touchées par les inondations avec un triage mis en place pour hiérarchiser les personnes les plus touchées.

Andrew Hall, directeur général de l’Assurance Council of Australia, a déclaré qu’il s’attendait à ce que le nombre de réclamations augmente.

«Cela reste une catastrophe naturelle active et il faudra un certain temps pour avoir une image plus claire des dégâts. Les assureurs s’attendent à ce qu’un grand nombre de réclamations soient déposées dans les prochains jours alors que les propriétaires commenceront à retourner dans leurs maisons et leurs entreprises », a déclaré Hall.

Les inondations sont des catastrophes naturelles particulièrement coûteuses pour les assureurs, avec 1 milliard de dollars versés uniquement lors des tempêtes et des inondations sur la côte est de février 2020.

La catastrophe s’ajoute à l’horreur de quelques années pour les habitants de la région et le secteur des assurances, qui ont été battus par des catastrophes naturelles de plus en plus extrêmes.

Entre novembre 2019 et février 2020 seulement, l’industrie a perdu plus de 5 milliards de dollars à cause d’événements météorologiques extrêmes et de catastrophes naturelles.

Lors d’une audience du Sénat au début du mois, l’Australian Prudential Regulatory Authority a averti que, comme le risque d’événements extrêmes est pris en compte dans les primes d’assurance, le coût de l’assurance pourrait menacer la stabilité à long terme du système financier.

Le Dr Chloe Lucas de l’Université de Tasmanie, qui étudie les effets sociaux du changement climatique, a déclaré que des recherches antérieures suggéraient que près d’une personne sur deux dans le Victoria était sous-assurée – bien que les chiffres du Insurance Council of Australia suggèrent que quatre ménages sur cinq à travers le pays sont susceptibles de être sous-assuré.

Bien que ces personnes aient du mal, Lucas a déclaré que même ceux qui ont une couverture peuvent se retrouver en difficulté.

«Lors d’un événement, les gens sont très actifs. Ils ont un libre arbitre », a déclaré Lucas. «Après l’événement, si vous êtes assuré, tout est remis à la compagnie d’assurance, ce que vous avez fait, c’est sous-traiter votre risque à la compagnie d’assurance.»

À ce stade, les gens peuvent être submergés par le jargon, les conseils contradictoires, la perte de paperasse ou le fait de devoir raconter leur histoire plusieurs fois, ce qui peut les traumatiser à nouveau.

Bien que la taille et l’ampleur exactes des inondations ne soient pas connues, Lucas a déclaré que les compagnies d’assurance confrontées à une autre catastrophe seraient probablement obligées de recourir à la réassurance (les polices d’assurance des assureurs) pour compenser le coup dur financier.

«Les inondations sont le type de catastrophe naturelle le plus coûteux auquel les assureurs doivent faire face. Cette inondation affecte un très grand nombre de personnes et cela va leur coûter très cher », a déclaré Lucas.

«Cet événement survient à la suite des feux de brousse de Black Summer. Il y a eu d’autres inondations majeures l’année dernière, et nous ne pouvons pas nous attendre à ce que les prochaines années soient plus faciles. »

Le sénateur travailliste Tim Ayres a présidé une enquête du Sénat sur les feux de brousse de l’été noir où la question de la couverture d’assurance est devenue un point de friction.

Il a déclaré que les inondations représentaient une autre catastrophe en «quatre années de catastrophes très étroitement séquencées» qui exercent une pression croissante sur les communautés régionales et le secteur des assurances.

«Ce que l’enquête sur les feux de brousse a démontré, c’est qu’il existe un niveau important de non-assurance et de sous-assurance dans certains de ces domaines», a déclaré Ayres. «Nous n’avons pas encore mesuré ni vu les dégâts, mais certaines de ces communautés ont déjà traversé des feux de brousse et maintenant des inondations, et sont déjà des communautés qui sont déjà économiquement déprimées et qui ont été laissées pour compte.»

«Les feux de brousse sont un coût très important, mais ils sont éclipsés par les inondations et les événements de grêle, et les premiers chiffres de cet événement d’inondation important ne font que toucher les côtés de ce qui sera un événement dévastateur pour le secteur de l’assurance.

Le Insurance Council of Australia a activé sa hotline en cas de catastrophe, accessible au 1800734621.