AUSTRAC publie 2 nouveaux guides pour aider à repérer l’utilisation illicite de la cryptographie
L’agence australienne de conformité financière AUSTRAC a publié deux nouveaux guides pour aider les entités à repérer quand les clients utilisent la crypto à des fins illicites, ou quand ils sont obligés de payer les créateurs de ransomwares.
Mais il a averti que l’annulation de l’interdiction des clients simplement soupçonnés d’une telle activité était une pratique néfaste aux effets négatifs graves.
Dans une annonce publiée plus tôt dans la journée, AUSTRAC a noté que l’acceptation, la valeur et l’adoption croissantes de la technologie de cryptographie et de blockchain se sont accompagnées d’une augmentation de la cybercriminalité.
« La cybercriminalité est une menace croissante pour les Australiens. Selon l’Australian Cyber Security Center (ACSC), 500 attaques de ransomwares ont été signalées au cours de l’exercice 2020-21, soit une augmentation de près de 15% par rapport à l’année précédente. déclaré AUSTRAC.
Les guides Ransomware et « Criminal Abuse of Digital Currencies » ne sont pas seulement conçus pour aider à repérer les mauvais acteurs, mais aussi pour faciliter le signalement d’activités suspectes à AUSTRAC – ce que les entreprises devraient faire après avoir signalé l’affaire à la police.
Le PDG de Blockchain Australia, Steve Vallas, a salué les nouveaux guides, affirmant que « l’utilisation criminelle des monnaies numériques n’a pas sa place dans notre industrie ».
« Un dialogue ouvert, des conseils proactifs et de solides relations entre le gouvernement et l’industrie sont nécessaires pour garantir que les entreprises peuvent identifier et signaler les comportements qui exposent les Australiens à un risque de préjudice. »
Dans le guide des rançongiciels, AUSTRAC a mis en évidence plusieurs indicateurs indiquant qu’un client peut rapidement essayer de payer une rançon. La liste comprenait des comportements tels que l’impatience face à la vitesse des transactions, les transactions importantes et soudaines des sociétés nouvellement intégrées et les transferts de tous ses avoirs avec un manque d’activité sur le compte par la suite.
Bien que les indicateurs puissent sembler évidents, AUSTRAC a souligné que la plupart des « victimes sont souvent réticentes à signaler » car elles cherchent à sortir leur entreprise des griffes des attaquants et à redémarrer dès que possible.
« Dans la mesure du possible, encouragez vos clients à signaler les incidents de ransomware au service ReportCyber de l’ACSC et aux forces de l’ordre », indique le guide.
Dans le guide axé sur l’utilisation illicite de la cryptographie, AUSTRAC a répertorié des activités telles que l’évasion fiscale, le blanchiment d’argent, les escroqueries et l’achat de biens illégaux sur le darknet. Le régulateur a accordé la plus grande attention au blanchiment d’argent car il a décrit ses éléments clés qui incluent « le placement, la superposition et l’intégration ».
Après avoir acheté des actifs numériques avec fiat (investissement), le criminel tentera ensuite de convertir les actifs sur différents comptes et plates-formes (superposition) pour « éloigner les fonds de la source ».
Les plates-formes de financement décentralisé (DeFi), les mélangeurs et les pièces de confidentialité ont été signalés comme des méthodes pour le faire. Enfin, le mauvais acteur utilisera la dernière variante de fonds pour réintroduire du capital dans les services ou produits financiers traditionnels (intégration).
« La conversion vers et depuis la monnaie émise par le gouvernement est l’endroit où un criminel est le plus exposé et identifiable », indique le guide.
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Notamment, le guide a également exhorté les institutions financières traditionnelles à s’éloigner du débancage des clients, car cela a été un problème clé dans l’industrie locale de la cryptographie et pourrait avoir des conséquences majeures si une personne morale a été identifiée à tort. comme un criminel.
« La débancarisation des entreprises légitimes et légales peut avoir un impact négatif sur les particuliers et les entreprises. Cela peut également augmenter le risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme et avoir un impact négatif sur l’économie australienne », prévient le guide.