À l’intérieur du vortex d’escroquerie de crypto-monnaie

Le 22 mai, un projet de crypto-finance appelé DeFi100 a publié un message sur son site Web : « Nous vous avons arnaqué les gars et vous ne pouvez rien faire à ce sujet. HA HA. Vous tous, les bois de la lune, vous avez été arnaqués et vous ne pouvez rien y faire.

Les captures d’écran du message sont immédiatement devenues virales sur le crypto Twitter (toujours anarchique, facilement risible). Un compte Twitter de crypto-tracking anonyme populaire appelé M. Whale estimé que DeFi100 s’était enfui avec 32 millions de dollars. Les médias de crypto-monnaie, ainsi que Yahoo Finance, ont diffusé le numéro. Les porteurs de projets nié tout acte criminel, et il est vite devenu clair que le message était un piratage de site Web plutôt qu’un avertissement sérieux – mais à ce moment-là, il était trop tard. La panique s’était installée et le prix de la pièce sous-jacente était en chute libre.

« Nous n’avons jamais volé de fonds », a déclaré un représentant du projet. Le bord. « DeFi100 était un très petit projet et nous ne détenions aucun fonds d’investisseur, il n’est donc pas question d’arnaquer les gens ou de s’enfuir avec leurs fonds. »

Les problèmes de DeFi100 ne sont qu’une petite partie du tableau, mais ils rappellent les dangers du boom de la cryptographie en cours. Malgré les milliards de dollars qui ont afflué dans l’espace ces derniers mois, il y a encore peu de recours lorsque les investissements s’avèrent être des escroqueries. Plus important encore, la décentralisation radicale de la blockchain signifie qu’il n’y a tout simplement aucun moyen de récupérer votre argent – et peu d’assurances qu’un fournisseur non éprouvé tiendra ses promesses une fois la transaction conclue. Le résultat est une nouvelle ruée vers l’or dans les escroqueries cryptographiques, alors que les spéculateurs recherchent des opportunités toujours plus obscures et des paris plus risqués.

Le site Web du projet DeFi100 est maintenant de nouveau en ligne, mais des rumeurs persistent sur ce qui s’est réellement passé. Certik, un classement populaire de la sécurité de la blockchain, répertorie actuellement DeFi100 comme un « tirage de tapis », qui est un terme désignant une arnaque dans laquelle les fondateurs d’un projet collectent des fonds pour investir et s’exécutent. (Les propriétaires du projet disent qu’un tirage au sort serait impossible puisqu’ils n’ont jamais détenu de fonds d’investisseurs.) Il ne s’agit que d’une série d’escroqueries auxquelles les détenteurs de crypto d’aujourd’hui doivent faire attention, ainsi que des altcoins fragmentaires, Discord pump-and-dumps, Elon Imitateurs de Musk et formes plus malveillantes de cybercriminalité.

Selon Maren Altman, une influenceuse de TikTok avec plus d’un million d’abonnés qui crée des vidéos sur la crypto-monnaie et l’astrologie, il existe trois types de risques dont les détenteurs de crypto doivent se méfier : les mauvais investissements, les projets qui s’effondrent et les escroqueries pures et simples.

Le premier et le plus courant type de risque est de simples mauvais investissements dans des pièces obscures. En dehors des principaux acteurs comme Bitcoin et Ethereum, il existe des milliers de petites pièces construites sur la technologie de la blockchain, promettant d’énormes récompenses si la pièce se fait connaître. Des sous-titres comme r/cryptocurrency regorgent d’accusations de « pièces frauduleuses ».

« Je veux dire, je suis moi-même dans une poignée d’entre eux, où ce n’est que l’investissement, c’était une promesse, le développement n’a pas eu lieu et j’attends toujours », a-t-elle déclaré.

Essayer de rechercher des altcoins obscurs peut être déroutant pour les commerçants inexpérimentés. Des liens vers des serveurs Discord de crypto-monnaie apparaissent souvent sur Twitter, promettant un pompage et un vidage faciles d’une pièce crypto plus petite. Ou de manière plus confuse, les robots Twitter accuseront les serveurs Discord qui n’existent pas de pomper et de vider, dans l’espoir d’augmenter la valeur d’une pièce distincte. Mais alors qu’ils promettent de l’argent facile, la réalité est moins alléchante.

Un autre risque est la mauvaise gestion souvent innocente mais malheureuse des fonds. Dans un marché crypto haussier, tout le monde pense avoir une idée révolutionnaire impliquant la crypto-monnaie. Et, évidemment, beaucoup d’entre eux ne fonctionnent pas.

« Les choses ne sont pas clarifiées, les erreurs de contrat ou simplement un maillon faible dans le cercle du développement », a expliqué Altman, « conduisant à une mauvaise gestion de l’argent et à des personnes qui ne voient pas leur investissement se dérouler comme prévu ».

Le projet DAO en est un exemple extrêmement connu. Il a été lancé au printemps 2016 en grande pompe, pour disparaître complètement à l’automne de la même année. Le projet a été créé par l’organisation autonome décentralisée et était une tentative de créer un fonds de capital-risque sur la blockchain Ethereum. Un mois ou deux seulement, un pirate informatique a découvert une vulnérabilité dans le code du jeton et s’est enfui avec 50 millions de dollars. Les commerçants ont commencé à vendre en masse des jetons DAO et le prix ne s’est jamais redressé.

Parfois, ce chaos peut se terminer par une fraude pure et simple. Selon la Federal Trade Commission, les escroqueries financières basées sur la cryptographie sont à un niveau record grâce à l’intérêt croissant pour la crypto-monnaie. Et la frontière entre une erreur bien intentionnée et un schéma de crypto Ponzi est floue. Il suffit de demander aux investisseurs de OneCoin ou PayCoin.

OneCoin a été lancé au milieu des années 2010 et a été présenté comme un service éducatif de crypto trading. Il s’avère que les jetons OneCoin achetés par les investisseurs n’étaient pas réellement sur la blockchain. Il a été accusé d’être un stratagème de Ponzi et ses fondateurs se sont enfuis avec près de 4 milliards de dollars. Il a été qualifié de l’une des plus grandes escroqueries financières de l’histoire. L’une de ses fondatrices, Ruja Ignatova, est toujours portée disparue.

En 2019, le fondateur de PayCoin, Homero Joshua Garza, a été condamné à 21 mois de prison et à un dédommagement après avoir créé sa propre crypto-monnaie et l’avoir offerte aux investisseurs avec l’assurance qu’il avait obtenu une réserve de capital de 100 millions de dollars. Il n’y avait pas de réserve et l’ensemble du projet a fini par perdre 9 millions de dollars.

Mais même avec la baisse considérable de la valeur de mai 2021 pour les grosses pièces comme Bitcoin et Ethereum, la crypto-monnaie est plus populaire que jamais, et des légions de commerçants inexpérimentés apprennent à leurs dépens ce que signifie réellement un service financier peer-to-peer.

Neeraj Agrawal, le directeur des communications de Coin Center, l’un des plus grands groupes de défense des crypto-monnaies aux États-Unis, a déclaré Le bord que les pièces follement spéculatives (connues familièrement sous le nom de « shitcoins ») font désormais partie intégrante de l’espace des crypto-monnaies.

« Les pièces de monnaie spéculatives insensées ne vont pas disparaître », a déclaré Agrawal. « Ce n’est qu’une partie du monde maintenant. Et il nous reste en quelque sorte à montrer que les très bons projets valent leur existence, qu’il y a une vraie valeur ici.

C’est particulièrement difficile lorsque des célébrités de la crypto comme Elon Musk suscitent l’intérêt vers l’extrémité la plus farfelue de l’espace crypto. Musk a récemment alimenté l’énorme pic d’intérêt autour de Dogecoin, une pièce cryptée ratée inventée comme une blague qui porte le nom du célèbre mème Shiba Inu. Les tweets de Musk ont ​​également été blâmés pour le ralentissement massif du marché ce mois-ci. On ne sait toujours pas quel effet Musk a sur le marché, mais sa récente image de marque en tant que personnage principal de la crypto a conduit à une litanie d’escroqueries sur le thème de Musk. Selon la FTC, les personnes se faisant passer pour Musk ont ​​réussi à escroquer au moins 2 millions de dollars auprès des commerçants cette année.

« C’est peut-être le plus gros risque pour les utilisateurs de crypto – votre propre stupidité », a plaisanté Demirors Meltem, le directeur de la stratégie de la société d’investissement dans les actifs numériques CoinShares. « Je pense que les gens ne sont tout simplement pas habitués à assumer la responsabilité de leur vie financière. »

En fait, un membre de la famille et un ami proche m’ont interrogé ce mois-ci sur une obscure crypto-monnaie appelée Dogelon Mars. Il vaut actuellement 0,00000016 USD, mais les deux personnes proches de moi envisageaient d’en acheter un tas car ils pensaient à tort qu’en raison du nom et de sa description franchement déroutante, il s’agissait d’une pièce lancée par Musk lui-même.

Demirors dit Le bord que Dogelon Mars était en fait l’une de ses pièces de monnaie préférées. « Nous devons nous rappeler, n’est-ce pas, que l’essentiel de tout cela est l’innovation financière sans autorisation », dit-elle. « Et un marché ne nécessite vraiment que deux choses. Il faut un vendeur et un acheteur.

Elle a dit que c’était la principale explication derrière la récente explosion du NFT. Les gens avaient des crypto-monnaies sous la main et voulaient voir à quoi ils pouvaient les dépenser. Il s’avère que ce qu’ils voulaient acheter était de l’art Internet surréaliste pour des millions de dollars.

« Je pense toujours que c’est vraiment drôle quand les gens se concentrent sur la crypto et l’innovation financière sans autorisation, mais à la minute où ils perdent de l’argent, ils deviennent comme les personnes les plus étatiques imaginables », a déclaré Demirors. « Vous ne pouvez vraiment pas jouer sur les deux tableaux. Comme tu as acheté ce shitcoin. Vous devez maintenant faire votre lit et vous allonger dedans.