5 façons peu connues de réduire les impôts des petites entreprises
Les impôts peuvent être stressants pour un propriétaire de petite entreprise. Vous portez probablement plusieurs chapeaux et la dernière chose que vous voulez faire est de donner au gouvernement une plus grande partie de vos revenus d’entreprise durement gagnés. Heureusement, il existe de nombreuses stratégies d’économies d’impôt pour réduire votre assujettissement à l’impôt en tant que propriétaire d’entreprise. Si vous avez besoin de moyens pour réduire votre revenu imposable cette année, envisagez certaines des méthodes suivantes ci-dessous.
Employez un membre de la famille
L’un des meilleurs moyens de réduire les impôts de votre petite entreprise consiste à embaucher un membre de votre famille. L’Internal Revenue Service (IRS) permet une variété d’options, toutes avec l’avantage potentiel de protéger le revenu des impôts. Vous pouvez même louer vos enfants.
Selon Scott Goble, comptable public agréé (CPA) et fondateur de Sound Accounting, en embauchant des membres de la famille, « les propriétaires de petites entreprises sont en mesure de payer un taux marginal inférieur ou d’éliminer l’impôt sur le revenu versé à leurs enfants ».
Par exemple, les entreprises individuelles n’ont pas besoin de payer les cotisations de sécurité sociale et d’assurance-maladie sur le salaire d’un enfant, ni la taxe fédérale sur la taxe sur le chômage (FUTA). Il est important de souligner que les revenus doivent provenir d’objectifs commerciaux justifiables. L’IRS permet également aux propriétaires de petites entreprises de réduire leurs impôts en embauchant un conjoint, qui ne serait pas soumis à l’impôt FUTA. Selon les avantages qu’ils peuvent tirer d’un autre emploi, vous pourrez peut-être aussi mettre de côté une épargne-retraite pour eux.
Commencer un plan de retraite
En tant que propriétaire de petite entreprise, vous renoncez à une correspondance 401 (k) jumelée par un employeur. Cependant, il existe plusieurs options de compte de retraite qui maximisent l’épargne-retraite et récoltent de précieux avantages fiscaux. Par exemple, avec le plan 401 (k) à un seul participant, l’IRS vous permet de mettre de côté jusqu’à 57 000 $ en cotisations totales pour la retraite. Certains de ces véhicules de planification de la retraite comprennent :
Il existe une variété d’options de régimes de retraite pour les propriétaires d’entreprise sur le site Web de l’IRS en tant que stratégie d’économie d’impôt.
Économisez de l’argent pour les besoins de santé
L’un des meilleurs moyens de réduire les impôts des petites entreprises consiste à mettre de l’argent de côté pour les besoins en soins de santé. Les frais médicaux continuent d’augmenter et même si vous êtes en bonne santé maintenant, il est essentiel d’économiser de l’argent pour des besoins de soins de santé inattendus ou futurs. Vous pouvez y parvenir via un compte d’épargne santé (HSA) si vous avez un plan de santé éligible à franchise élevée.
« J’encourage également chaque propriétaire d’entreprise à explorer l’utilisation d’un HSA. À mesure que les frais médicaux augmentent, de nombreuses entreprises cherchent à réduire les coûts de l’assurance maladie », déclare Sean Moore, CFP, ChFC de Smart College Funding. « En utilisant les HSA, l’entreprise et les employés peuvent réduire les impôts et les frais médicaux potentiellement associés.
Moore explique que les économies se présentent sous trois formes principales, autrement connues sous le nom de triple avantage fiscal : vos cotisations sont avant impôt, elles fructifient à l’abri de l’impôt et les retraits pour frais médicaux admissibles sont exonérés d’impôt.
Changez la structure de votre entreprise
En tant que propriétaire d’une petite entreprise, vous n’avez pas l’avantage qu’un employeur paie une partie de vos impôts. Vous êtes responsable du montant total des taxes de sécurité sociale et d’assurance-maladie. Si votre entreprise est imposée en tant que société à responsabilité limitée (LLC), vous devez toujours payer ces impôts, bien que dans certaines circonstances, vous puissiez être en mesure d’éliminer la moitié de ces deux responsabilités fiscales. Cela pourrait être un changement judicieux pour certaines petites entreprises. Bien qu’il y ait beaucoup de choses à considérer dans ce changement, comme le fait de vous verser un salaire raisonnable et d’autres risques associés, cela peut être un bon moyen de réduire votre responsabilité imposable.
Déduire les frais de déplacement
Si vous voyagez beaucoup, vous pourrez peut-être réduire vos taxes professionnelles. Les voyages d’affaires sont entièrement déductibles, bien que les voyages personnels ne bénéficient pas du même avantage. Cependant, pour maximiser vos voyages d’affaires, les propriétaires de petites entreprises peuvent combiner les voyages personnels avec un objectif commercial justifiable. Tous les miles de fidélisation gagnés lors de voyages d’affaires peuvent également être échangés ultérieurement contre des voyages personnels.
L’essentiel
Avec une planification judicieuse, vous pouvez réduire votre revenu imposable en tant que propriétaire de petite entreprise et faire travailler une plus grande partie de votre argent pour vous. N’oubliez pas de consulter un fiscaliste pour vous assurer que vous êtes admissible aux économies potentielles décrites ici.