Vous devriez avoir de la crypto dans votre portefeuille, quel que soit votre âge

Les investisseurs de tous âges devraient chercher à ajouter de la crypto-monnaie à leurs portefeuilles, selon certains conseillers financiers.

« Il y a quatre ans, peut-être 1 client et prospect sur 10 se présentait-il pour en savoir plus sur les actifs numériques et la crypto-monnaie », a déclaré le planificateur financier agréé Douglas Boneparth, président de Bone Fide Wealth à New York, une entreprise qui travaille principalement avec millénaires. « Aujourd’hui, dans seulement quatre ans, je pense que c’est plus près de 50%. »

Il y a encore une tonne d’éducation à faire pour les 50% restants, a déclaré Boneparth, membre du conseil consultatif de CNBC, lors du CNBC Financial Advisor Summit mercredi.

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Les clients d’Ivory Johnson ont tendance à être un peu plus âgés, mais s’intéressent également à la crypto-monnaie, a déclaré le CFP et fondateur de Delancey Wealth Management.

« Chaque fois que vous avez un homme de 65 ans de Long Island qui vous appelle et vous parle de l’ondulation, ce que cela vous dit, c’est qu’ils ont ces conversations avec leurs amis », a déclaré Johnson, qui est également membre de la CNBC. Conseil consultatif.

Si vous avez fait un meurtre

Si vous souhaitez vous lancer dans la crypto-monnaie, un conseiller peut vous aider à trouver le bon équilibre dans votre portefeuille. Certains peuvent également vous aider à acheter des pièces ou à investir dans d’autres produits exposés, tels qu’une fiducie bitcoin ou un fonds négocié en bourse.

Il est également utile de travailler avec un conseiller si vous possédez déjà une crypto-monnaie, surtout si vous avez gagné beaucoup d’argent avec l’actif.

« Les choses que nous faisons en tant que planificateurs financiers et conseillers financiers pour nos clients ne changent pas car une nouvelle classe d’actifs a émergé et a maintenant une demande autour d’elle », a déclaré Boneparth. « Vous devez toujours vous en tenir aux choses mêmes qui aident vos clients à atteindre les objectifs qu’ils se sont fixés. »

Avec un client ou un client potentiel qui a gagné beaucoup d’argent sur la cryptographie, Bonparth aime les encourager à utiliser les gains pour réaliser les grands objectifs qu’ils se sont fixés. Cela pourrait être l’achat d’une maison ou le remboursement de la dette, a-t-il déclaré.

Pour les autres clients, il est important de considérer les crypto-monnaies comme un investissement à long terme, a déclaré Johnson.

« De toute évidence, plus une classe d’actifs est volatile, plus la période souhaitée est longue », a-t-il déclaré, ajoutant que de nombreuses actions du S&P 500 sont tout aussi volatiles que le bitcoin.

Accepter la volatilité

Certes, les crypto-monnaies sont très volatiles, ce qui peut constituer un obstacle à la fois pour les conseillers et les investisseurs.

« Je ne suis pas surpris que les conseillers voient cela comme risqué », a déclaré Johnson. « Il est huit fois plus volatil que le S&P 500. »

Néanmoins, les conseillers devraient être sensibilisés à l’actif afin qu’ils puissent avoir des conversations avec les clients intéressés, a-t-il déclaré.

« Il s’agit simplement de rester pertinent, que vous le mettiez dans un portefeuille ou non, je pense que cela rend un mauvais service à vos clients si vous n’êtes pas éduqué », a déclaré Johnson.

Bonparth est d’accord. « Si vous souhaitez développer votre pratique au cours des 10 à 20 prochaines années et que vous ne vous éduquez pas même si vous n’êtes pas d’accord, vous aurez probablement du mal à vous développer », a-t-il déclaré.

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