Votre investissement en crypto-monnaie remplit-il les critères ESG ?
Il y a quelques années, la crypto-monnaie n’était qu’un sujet de fascination pour les geeks de la technologie. Cependant, aujourd’hui, il a réussi à susciter un énorme intérêt parmi les grands investisseurs institutionnels et les sociétés comme Tesla et Microsoft. Et les échanges de crypto comme CoinSwitch Kuber ont fait du trading de crypto pour l’homme ordinaire une affaire transparente. Malgré la popularité, le voyage n’a été que branlant.
Les FUD périodiques (Fear, Uncertainty, and Doubt) lancés autour de l’avenir de la crypto-monnaie ont entravé les progrès. Et la dernière préoccupation soulevée par des pays comme la Chine (qui a récemment interdit l’extraction de crypto-monnaie) concerne son impact ESG (Environnemental, Social et Gouvernance). Mais, ces inquiétudes sont-elles réelles ? Nous vous expliquerons l’impact réel de la crypto-monnaie, principalement du Bitcoin, sur notre environnement et notre société.
Spécial Spotlight ETBitcoin, euh, est-ce durable ?
Selon une estimation de l’indice de consommation d’électricité de Cambridge Bitcoin, la consommation d’énergie annuelle des mineurs de Bitcoin en 2019 était proche de celle d’un petit pays comme les Pays-Bas. Il est presque certain que vous avez rencontré ce fait sur Internet comme une critique de Bitcoin. Mais cela ne brosse pas le tableau complet.
Oui, le bitcoin consomme une bonne quantité d’énergie. Cependant, ce qui n’est pas dit, c’est que le bitcoin est aussi vert que sa source d’énergie. Tout comme les véhicules électriques, le bitcoin peut également être extrait en utilisant une énergie 100% non fossile. Une étude récente du Bitcoin Mining Council montre que 56% de l’énergie utilisée dans l’extraction mondiale de bitcoins provient de sources renouvelables.
De plus, pour une technologie qui est à la pointe de la révolution de l’ensemble du système financier mondial, l’énergie est bien dépensée. Selon Cathie Wood, PDG d’Ark Invest, « le Bitcoin est beaucoup plus respectueux de l’environnement que le secteur traditionnel de l’extraction de l’or ou des services financiers qu’il cherche à remplacer ».
De plus, Bitcoin aide à résoudre un problème majeur dans l’industrie de l’énergie – la surproduction saisonnière d’énergie renouvelable qui n’est pas utilisée en raison de problèmes de stockage. Les exploitations minières, contrairement aux consommateurs traditionnels, sont mobiles et peuvent être déplacées vers la source de production d’énergie. Par exemple, l’abondante énergie solaire et éolienne produite au Texas en fait une destination idéale pour les mineurs.
Bien que choquant, Bitcoin peut également aider à réduire les émissions en absorbant 400 tonnes métriques de dioxyde de carbone produites chaque année lors de l’extraction de pétrole. Le gaz naturel sec, sous-produit indésirable de la production de pétrole jusque-là brûlé sur place, est consommé par les fermes minières bitcoin installées à côté des usines pétrolières. Reconnaissant le potentiel, le gouverneur de l’État du Wyoming a récemment signé un projet de loi exemptant de taxation l’utilisation de torchères de gaz naturel pour l’extraction de crypto-monnaie.
Et bien sûr, on parle peu de crypto-monnaies de « preuve d’enjeu » qui ne sont pas basées sur un processus de minage énergivore. Cardano (ADA), Ripple (XRP), Nano (NANO) et Solana (SOL), entre autres, sont des alternatives plus écologiques au Bitcoin.
Spécial Spotlight ETConséquences sociales et de gouvernance de la crypto-monnaie
Une grande partie des préoccupations ESG de Bitcoin dans les médias grand public ont été éclipsées par son impact environnemental. Cependant, il y a deux autres composantes importantes – Social et Gouvernance – qui sont souvent ignorées.
La nature décentralisée des crypto-monnaies qui ne nécessite aucune autorité unique pour superviser les transactions est fondamentale pour les changements socio-économiques apportés. Les transactions mondiales entre les personnes ne nécessitent plus l’ingérence des gouvernements ou des institutions financières.
Libérer les gens des intermédiaires dans les transactions élimine le fardeau des commissions, des coûts de transaction et d’autres frais cachés. Comme l’a noté l’ancien gouverneur de la RBI Raghuram Rajan, les paiements ou envois de fonds transfrontaliers sont un domaine clé où les crypto-monnaies peuvent jouer un rôle certain.
La crypto-monnaie aide également à résoudre le problème de la banque des non bancarisés. Les services financiers traditionnels tels que les emprunts, les transferts d’argent, les envois de fonds et les transferts de subventions sont restés inaccessibles à plus de 1,7 milliard de personnes non bancarisées dans le monde, comme le rapporte l’ONU. Aujourd’hui, toute personne disposant d’un téléphone mobile et d’une connexion Internet peut envoyer et recevoir de l’argent en utilisant des crypto-monnaies telles que Bitcoin, Litecoin et Ripple.
La plus grande contribution de Bitcoin au monde provient peut-être de ses caractéristiques sans frontières, sans autorisation, sans saisie et résistantes à la censure. Pour les personnes sous des régimes autoritaires, Bitcoin a servi d’outil financier qui peut leur gagner la liberté. Et face aux difficultés monétaires dues à une économie mal gérée, comme on le voit au Venezuela de Maduro où les taux d’inflation annuels ont atteint 6 500 %, Bitcoin agit comme un moyen de préserver l’épargne à vie des gens.
Le Bitcoin est-il pour les criminels et les blanchisseurs d’argent ?
Un article sur la gouvernance et la crypto-monnaie ne peut pas être complet sans répondre à la question la plus courante – Bitcoin est utilisé pour des activités illégales et est donc mauvais.
Selon Elliptic, une société d’analyse de blockchain, les activités illicites (par exemple, marchés sombres, logiciels de rançon, fraudes) représentaient moins de 1% de toutes les transactions bitcoin. La nature transparente de Bitcoin permet la traçabilité de toutes les transactions, y compris les activités illégales.
Bitcoin, comme Internet, est neutre avec des propriétés précieuses pour les bons et les mauvais acteurs. Cependant, à mesure que la technologie évolue et que l’adoption augmente, la part des transactions illicites deviendra négligeable. Et dans tous les cas, le volume d’activités illicites via les services financiers traditionnels n’est pas à la hauteur des proportions infimes de la blockchain.
L’écharpe
Que la crypto-monnaie soit un investissement conforme aux normes ESG ou non est une question bien réglée. Selon Chainalysis, l’adoption mondiale de la crypto-monnaie a augmenté de 2 300 % depuis le troisième trimestre de 2019, avec des pays émergents comme l’Inde et le Vietnam en tête. CoinSwitch Kuber, le plus grand échange cryptographique de l’Inde, abrite à lui seul plus de 1 crore d’utilisateurs enregistrés dans le pays.
La crypto-monnaie est une opportunité d’investissement unique dans une vie basée sur une technologie révolutionnaire et détourner le regard à cause de demi-vérités revient à manquer la forêt pour les arbres.
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