Top 5 des plus gros fonds communs de placement
La sécurité est dans le nombre, dit le vieil adage, et lorsqu’il s’agit d’investir dans des fonds communs de placement, ce n’est pas un mauvais principe. Les plus grands fonds communs de placement ont des billions d’actifs sous gestion (AUM), en plus de ratios de dépenses plus faibles, ce qui peut améliorer les performances au fil du temps. De plus, les plus grands fonds communs de placement donnent accès à des gestionnaires de fonds de premier ordre qui se spécialisent dans la maximisation de vos investissements à un niveau très granulaire (bien qu’ils vous facturent également des frais pour cet entretien).
Actuellement, deux sociétés dominent le marché national des fonds communs de placement : Vanguard et Fidelity. Les deux offrent des fonds très robustes avec un potentiel de croissance élevé et ont des billions à leur actif dans le total des actifs. Si vous cherchez à profiter des avantages potentiels de la taille de vos investissements en fonds communs de placement, voici les cinq plus grands fonds communs de placement en décembre 2020.
1. Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)
- Actifs sous gestion : 1,3 billion de dollars
- Taux de dépenses : 0,04 %
- Performance sur 1 an : 25,71 % (au 31 décembre 2021)
- Performance annualisée sur 3 ans : 13,21 %
Pour les investisseurs désireux d’investir un minimum de 3 000 $, le fonds VTSAX offre une exposition à l’ensemble du marché boursier américain : actions de croissance et de valeur à petite, moyenne et grande capitalisation. Créé en 1992, le Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares compte près d’un billion d’actifs sous gestion, avec plus de 4 070 actions dans ses avoirs. Son portefeuille est en tête avec Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet et Tesla.
2. Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX)
- Actifs sous gestion : 380,7 milliards de dollars
- Taux de dépenses : 0,015 %
- Performance sur 1 an : 28,39 % (au 31 décembre 2021)
- Performance annualisée sur 3 ans : 18,32 %
En tête de liste se trouve le fonds mixte de Fidelity, qui suit le S&P 500. Les 10 principaux titres de ce portefeuille représentent 29,29 % de son portefeuille, notamment Apple, Microsoft, Amazon, Meta et Alphabet. Cependant, les dépenses de FXAIX sont parmi les plus basses du marché et conservent une solide note Morningstar 5 étoiles.
3. Fonds commun de placement indiciel institutionnel Vanguard (VINIX)
- Actifs sous gestion : 278,1 milliards de dollars
- Ratio des dépenses : 0,04 %
- Performance sur 1 an : 28,67 % (au 31 décembre 2021)
- Performance annualisée sur 3 ans : 18,22 %
VINIX suit la performance de l’indice S&P 500, qui suit les actions à grande capitalisation. Il s’agit d’un fonds commun de placement géré passivement avec un faible ratio de dépenses ; cependant, l’investissement minimum requis ici est de 5 millions de dollars, ce qui en fait une option coûteuse pour l’investisseur moyen. Il n’est pas étonnant que le total de ses actifs sous gestion avoisine les 278 milliards de dollars.
4. Réserves de trésorerie du gouvernement de Fidelity (FDRXX)
- Actifs sous gestion : 227,8 milliards de dollars
- Taux de dépenses : 0,33 %
- Performances sur 1 an : 0,01 %
- Performance annualisée sur 3 ans : 0,61 %
Ce fonds commun de placement est à très faible risque : similaire au fonds équivalent de Vanguard ci-dessous. En fait, 13,95 % de FDRXX est investi dans des bons du Trésor américain et s’efforce de maintenir un prix de l’action stable de 1 $. Avec ce fonds, bien qu’ayant un énorme pool d’actifs, les investisseurs pourraient perdre de l’argent en investissant dans le fonds au lieu d’investir dans une stratégie d’achat d’actions plus agressive.
5. Fonds du marché monétaire fédéral Vanguard (VMFXX)
- Actifs sous gestion : 207,4 milliards de dollars
- Taux de dépenses : 0,11 %
- Performances sur 1 an : 0,01 %
- Performance annualisée sur 3 ans : 0,74 %
Le Federal Money Market Fund de Vanguard, VMFXX, est l’un des fonds les plus conservateurs de la société, malgré son poids dans la catégorie des poids lourds avec 207,4 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Ce fonds commun de placement est synonyme de stabilité : le fonds investit au moins 99,5 % de son actif total dans des liquidités et des titres du gouvernement américain à court terme.