SWIFT : L’Occident pourrait toujours expulser la Russie en « dernier recours »
Le président américain Joe Biden a déclaré aux journalistes jeudi que priver la Russie de l’accès à SWIFT est « toujours une option ». Mais, a-t-il ajouté, « pour le moment, ce n’est pas la position que le reste de l’Europe souhaite adopter ».
Le ministre français des Finances, Bruno Le Maire, a déclaré que la mesure pourrait encore être adoptée en « tout dernier recours ». C’est « l’une des options qui reste sur la table », a-t-il déclaré aux journalistes avant une réunion des ministres des Finances de l’UE.
L’Allemagne, qui dépend du gaz russe pour alimenter la plus grande économie d’Europe, est le plus notable. Le chancelier Olaf Scholz, qui plus tôt cette semaine a reçu des éloges pour avoir interrompu la certification d’un nouveau gazoduc russe, a fait l’objet de critiques virulentes dans son pays.
Le gouvernement allemand a déclaré qu’une telle décision nécessiterait une préparation minutieuse.
« Une suspension de SWIFT aurait (…) un impact massif sur les paiements en Allemagne et pour les entreprises allemandes faisant des affaires avec la Russie, mais aussi sur le règlement des paiements d’approvisionnement en énergie – tout cela devrait être bien préparé », a déclaré Steffen Hebestreit aux journalistes.
Qu’est-ce que SWIFT ?
La Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication a été fondée en 1973 pour remplacer le télex et est aujourd’hui utilisée par plus de 11 000 institutions financières pour envoyer des messages sécurisés et des ordres de paiement. En l’absence d’alternative acceptée à l’échelle mondiale, il s’agit d’une plomberie essentielle pour la finance mondiale.
Retirer la Russie de SWIFT rendrait beaucoup plus difficile pour les institutions financières d’envoyer de l’argent vers ou depuis le pays, provoquant un choc soudain pour les entreprises russes et leurs clients étrangers, en particulier les acheteurs d’exportations de pétrole et de gaz libellées en dollars américains.
SWIFT est basée en Belgique et dirigée par un conseil d’administration composé de 25 personnes, dont Eddie Astanin, président du conseil d’administration du Central Counterparty Clearing Centre de Russie. SWIFT, qui se décrit comme un « service public neutre », est une société de droit belge et doit se conformer aux réglementations de l’UE.
Le secrétaire britannique à la Défense, Ben Wallace, a déclaré vendredi que le retrait de la Russie nécessitait un consensus.
« Ce sont des organisations internationales, et si tous les pays ne veulent pas qu’elles soient exclues du système SWIFT, cela devient difficile », a-t-il déclaré à la BBC.
Que se passe-t-il si la Russie est supprimée ?
Il existe un précédent pour retirer un pays de SWIFT.
SWIFT a débranché les banques iraniennes en 2012 après qu’elles aient été sanctionnées par l’Union européenne pour le programme nucléaire du pays. L’Iran a perdu près de la moitié de ses revenus d’exportation de pétrole et 30 % de son commerce extérieur suite à la déconnexion, selon Shagina.
« SWIFT est une coopérative mondiale neutre créée et exploitée pour le bénéfice collectif de sa communauté », a déclaré l’organisation dans un communiqué jeudi. « Toute décision d’imposer des sanctions à des pays ou à des entités individuelles appartient uniquement aux organes gouvernementaux compétents et aux législateurs applicables », a-t-il ajouté.
Les États-Unis et l’Allemagne ont le plus à perdre si la Russie est déconnectée, car leurs banques sont les utilisateurs SWIFT les plus fréquents pour communiquer avec les banques russes, selon Shagina.
Mais la douleur pourrait être généralisée. De hauts législateurs russes ont déclaré que les expéditions de pétrole, de gaz et de métaux vers l’Europe s’arrêteraient.
« Si la Russie est déconnectée de SWIFT, nous ne recevrons pas [foreign] monnaie, mais les acheteurs, les pays européens en premier lieu, ne recevront pas nos marchandises – pétrole, gaz, métaux et autres composants importants », a déclaré la semaine dernière Nikolai Zhuravlev, vice-président de la chambre haute du Parlement russe, selon le média d’État TASS.
Les contre-mesures de la Russie
La Russie a pris des mesures ces dernières années pour atténuer le traumatisme s’il devait être retiré de SWIFT.
Moscou a établi son propre système de paiement, SPFS, après avoir été frappé par des sanctions occidentales en 2014 suite à son annexion de la Crimée. SPFS compte désormais environ 400 utilisateurs, selon la banque centrale russe. Vingt pour cent des transferts nationaux sont actuellement effectués via SPFS, selon Shagina, mais la taille des messages est limitée et les opérations sont limitées aux heures de la semaine.
Le tout nouveau système de paiement interbancaire transfrontalier de la Chine, ou CIPS, peut fournir une autre alternative à SWIFT. Moscou pourrait également être contrainte de recourir à l’utilisation de crypto-monnaies.
Mais ce ne sont pas des alternatives attrayantes.
« Je ne suis pas sûr que d’autres pays, en particulier ceux dont la part du commerce avec la Russie est importante, soutiendront la fermeture », a ajouté Zhuravlev.
— Avec les contributions de Nadine Schmidt à Berlin, Joseph Ataman et Camille Knight à Paris.