Questions et réponses fiscales: ce que vous devez savoir sur la déclaration de vos impôts en cas de pandémie

Vos impôts pourraient sembler un peu différents cette année en raison de la pandémie. Avec une aide gouvernementale spéciale comme la Prestation canadienne d’intervention d’urgence et de nouvelles déductions pour les personnes qui travaillent à domicile, cette saison des impôts s’annonce unique.

L’Agence du revenu du Canada dit qu’elle s’attend à un flot de requêtes liées aux avantages du COVID-19.

Pour aider ceux qui ont des questions, l’expert en finances personnelles Shannon Lee Simmons s’est assis virtuellement avec Jacqueline Hansen de CBC pour discuter de la différence entre les impôts cette année.

Voici ces réponses, éditées pour plus de clarté et de longueur.

Q: La saison des impôts débute généralement lorsque vous recevez ce formulaire T4 des employeurs. Cette année, il existe différentes formes. Pouvez-vous nous expliquer les autres formes auxquelles les Canadiens pourraient s’attendre?

R: Si vous avez obtenu le soutien du gouvernement l’année dernière (que ce soit par le biais du CERB, du CRB ou du CSB), cela apparaîtra sur un T4A. Et la chose la plus importante que vous puissiez faire pour vous-même est d’avoir un compte mon ARC. Vous pouvez passer aux années d’imposition précédentes; vous pouvez vous assurer d’avoir tous vos feuillets fiscaux et retrouver tous vos documents T4.

Pour les employés de bureau à domicile, il existe également le formulaire T2200. Le T4A pour le soutien gouvernemental et le T2200 pour les frais de bureau à domicile sont les deux nouveaux formulaires à surveiller.

Nous avons également l’habitude de voir des T4E. Ce sont les formulaires d’assurance-emploi qui sont également utilisés pour le congé parental. Si vous étiez un employé et que vous étiez mis à pied cette année, Service Canada a changé la situation de sorte que dans l’ensemble – tout le monde reçoive 500 $ par semaine.

Q: Un utilisateur de YouTube a demandé: Y a-t-il des indications que l’ARC reportera la date limite de production des déclarations (comme elle l’a fait l’année dernière) au-delà du 30 avril pour les déclarations de revenus des particuliers et du 15 juin pour les sociétés?

R: Je n’ai vu aucune indication à ce sujet. Il est très important de savoir: il y a une grande différence entre la production de vos impôts et le paiement de tout solde dû. La grande date limite dont tout le monde parle habituellement est celle du 30 avril pour la production des impôts personnels.

Et c’est le 15 juin pour les travailleurs autonomes, ce qui serait le cas si vous êtes un propriétaire unique. Mais je m’inquiète du fait que les gens pensent qu’ils ont jusqu’au 15 juin pour déclarer leurs impôts sur le travail indépendant, car l’argent est toujours dû le 30 avril.

Comment pouvez-vous savoir nécessairement ce que vous pourriez devoir d’ici le 30 avril si vous ne l’avez pas encore fait? Essayez de comprendre ce que vous devez et faites-le d’ici le 30 avril. Parce qu’alors vous ne payez aucun intérêt – c’est mon conseil général.

Q: Qui n’a pas à payer tout de suite? Qui a un an pour payer les impôts qu’il doit?

R: Très précisément: si vous avez gagné 75000 $ ou moins en 2020 et que vous participiez à l’un des programmes gouvernementaux (comme le CRB, le CSB, l’allocation pour aidant naturel ou le CERB), vous avez un montant impayé. Vous avez jusqu’au 30 avril 2022 pour payer ces impôts sans que le gouvernement ne vous facture d’intérêts.

Si vous avez gagné plus de 75 000 $, vous n’êtes pas admissible à cette extension.

Q: Que devraient faire les gens s’ils ne peuvent pas entrer les comptes de mon ARC?

R: L’ARC a fermé récemment 800 000 comptes canadiens. Donc, la meilleure chose à faire si cela vous arrive est simplement de le réinitialiser. Ça va être ennuyeux. Vous allez devoir téléphoner.

Certains clients m’ont dit qu’ils avaient attendu trois heures pour passer, alors mettez votre téléphone sur haut-parleur et regardez peut-être une émission ou travaillez. Finalement, lorsqu’ils reprendront, ils auront besoin des informations fiscales de l’année dernière. J’espère que vous avez votre avis d’évaluation à portée de main, mais ils ont un moyen de poser d’autres questions de sécurité au cas où vous ne le feriez pas.

Q: Stephanie sur YouTube a demandé: Mon T4 pour CERB est sur mon compte de l’ARC, mais je n’ai pas encore la copie physique par la poste. Puis-je utiliser ce fichier électronique pour déposer mes impôts?

R: 100 pour cent. C’est pour ça qu’il est là.

Q: Margaret via Facebook a demandé: Mon patron m’a licencié en mars dernier et ne m’a toujours pas fourni mon T4. Que fais-je?

R: Légalement, votre employeur doit produire ce T4 au plus tard le 28 février de cette année. Vous n’avez peut-être pas reçu de copie physique, mais il se peut qu’elle soit toujours affichée dans votre compte Mon ARC. Vérifiez-y d’abord. Il devrait être là, même si vous n’avez pas obtenu la copie physique, car parfois les employeurs oublieront ou ils seront paresseux ou quelque chose se produira administrativement pour les petites entreprises. C’est la solution la plus simple.

Le numéro 2 serait d’appeler votre ancien employeur, de parler au directeur, de parler à quelqu’un et de voir s’il a cette information. Demandez-leur: «Qu’est-ce qu’ils ont déposé à l’ARC?» Ils auraient déjà dû le déposer légalement auprès de l’ARC, c’est donc un problème plus important s’ils ne l’ont pas fait.

REGARDER | Tarif détaillé ou forfaitaire: Quelle méthode de classement pour le travail à domicile est pour moi?

Q: Saba de Facebook a demandé: Pouvez-vous radier une partie de la taxe foncière (lorsque vous travaillez à domicile) si vous êtes propriétaire?

R: Non, sauf si vous êtes un employé qui gagne des commissions. Le propriétaire ici n’est pas vraiment mis en place pour le meilleur rapport qualité / prix en ce qui concerne la «méthode détaillée» (pour le calcul des dépenses de bureau à domicile).

Pour beaucoup de clients que j’ai vus, le taux forfaitaire a tendance à être plus facile, plus rapide et plus avantageux pour beaucoup de propriétaires.

Pour la méthode du taux fixe, vous comptez simplement le nombre de jours de votre année pendant lesquels vous avez été mandaté pour travailler à domicile (les jours de vacances ne comptent pas), puis assurez-vous de le faire par votre employeur.

REGARDER | Pouvez-vous dépenser du matériel de bureau à domicile nouvellement acheté?

Vous pouvez radier jusqu’à 200 jours pour toute l’année 2020. Assurez-vous que vous êtes d’accord sur les jours où vous avez travaillé à domicile avec votre employeur, puis multipliez cela par 2 $ et c’est votre déduction. Donc, si vous avez eu les 200 jours complets, vous multipliez cela par 2 $ pour obtenir une déduction de 400 $, c’est fait. Pas de travail, pas d’effort, pas de reçus.

Beaucoup de gens choisissent de le faire, en particulier les propriétaires qui calculent leur électricité et leur chauffage, puis une fois qu’ils prennent leur temps et leur superficie en pieds carrés, c’est comme si ce n’était qu’une déduction de 200 $.

Lee Simmons recommande de consulter cette calculatrice.

Q: Danny sur Facebook a demandé: Y a-t-il quelque chose de différent à propos de cette saison des impôts que les étudiants doivent savoir en particulier?

R: Premièrement, si vous êtes étudiant et si vous bénéficiez de l’Allocation canadienne pour étudiants, cela est considéré comme un revenu imposable. Tout comme CERB, il sera traité de la même manière et vous obtiendrez un feuillet en T. C’est donc quelque chose à surveiller.

Cependant, en tant qu’étudiant, vous avez probablement des crédits de scolarité qui compenseront complètement cela.

Assurez-vous donc que vous appliquez ces crédits de scolarité et que vous les inscrivez correctement. Et n’oubliez pas d’ajouter les frais de scolarité reportés des années précédentes. Plus vous avez de crédits pour frais de scolarité, moins vous payez d’impôt.

Q: C’est une année différente pour les parents. Y a-t-il des surprises fiscales potentielles pour les parents, car la garde d’enfants aurait généralement représenté un coût élevé?

R: C’est un grand changement cette année pour les parents. Si vous avez un service de garde, le montant typique si vous avez un enfant de moins de sept ans – vous pouvez déduire jusqu’à 8 000 $ par enfant. Gardez donc à l’esprit que la plupart des gens dépenseront entre 15 000 $ et 20 000 $ par enfant. Et puis, être en mesure de radier 8 000 $ à titre de déduction est énorme pour les familles. Si vous avez deux enfants, ce serait une déduction de 16 000 $ pour votre ménage.

Cela fonctionne de la même manière qu’une déduction REER. Imaginez que vous ayez cotisé 16 000 $ à un REER, cela aurait le même impact positif sur vos impôts.

Cette année, ce que je remarque, c’est que les gens n’ont peut-être pas dépensé la totalité des 8 000 $ parce que pendant six mois peut-être, ils n’ont pas payé de garderies ou les camps de jour n’ont pas fonctionné. Donc, toutes les choses qui étaient admissibles à cela maintenant ne le sont plus; ils peuvent ne plus avoir le montant total de la déduction. Cela pourrait donc être une surprise. Mais vous avez également dépensé moins, alors rappelez-vous que vous économisiez de l’argent.