Qu’est-ce que SWIFT ? Un regard sur les sanctions les plus sévères de l’Occident contre la Russie à ce jour

Les États-Unis se sont joints samedi à leurs alliés européens pour augmenter considérablement les sanctions financières contre la Russie pour son invasion de l’Ukraine, après que les premières séries de sanctions de l’Occident n’aient pas réussi à dissuader le président russe Vladimir Poutine dans son offensive militaire.

Deux des nouvelles mesures clés ciblent le cœur du système financier russe, sa Banque centrale, et coupent un nombre indéterminé de banques russes du réseau financier SWIFT. SWIFT est un élément vital du commerce et de la banque mondiale qui transfère de l’argent d’une banque à l’autre dans le monde entier.

Les responsables américains et européens ont clairement indiqué qu’ils travaillaient toujours à la mise en œuvre des sanctions et ont déclaré qu’ils veilleraient à ne pas avoir d’impact sur les achats européens de gaz naturel russe.

Les responsables américains ont déclaré que ces mesures feraient chuter la valeur du rouble russe et intensifieraient son isolement financier. C’est la dernière et la plus dure des nouvelles sanctions depuis que les forces russes sont entrées en Ukraine à la fin de la semaine dernière.

Retour sur les mesures de samedi et les précédentes. Au total, elles représentent potentiellement certaines des sanctions les plus sévères imposées à n’importe quelle nation à l’époque moderne.

Frapper à la Banque centrale de Russie

Les nouvelles restrictions que les États-Unis, l’Union européenne et le Royaume-Uni ont annoncées pour la Banque centrale de Russie limiteraient la capacité du Kremlin à accéder aux plus de 600 milliards de dollars de réserves là-bas. Si l’Occident est capable de mettre en œuvre les restrictions de la Banque centrale comme il le souhaite, cela paralysera la capacité de la Russie à empêcher la valeur du rouble de s’effondrer dans le contexte du durcissement des sanctions occidentales.

Le résultat probable, ont déclaré des responsables américains aux journalistes samedi : le rouble russe entre en chute libre, déclenchant une inflation en spirale là-bas.

Plus précisément, en limitant la capacité de la Russie à vendre ses réserves internationales, les mesures de la Banque centrale signifieraient que le Kremlin perdrait son meilleur outil pour soutenir la monnaie russe.

Les ruées bancaires, alors que les Russes font la queue dans les banques pour essayer d’obtenir leurs dépôts en roubles et de les convertir en dollars plus sûrs, vont probablement s’aggraver, a déclaré Clay Lowery, vice-président exécutif de l’Institute of International Finance. Et la ruée sur les dollars à l’intérieur de la Russie entraînerait une ponction sur les réserves de la banque centrale.

Combinée aux nouvelles limites SWIFT annoncées par l’Europe et les États-Unis, la mesure de la Banque centrale est « susceptible de causer de graves dommages à l’économie russe et à son système bancaire », a déclaré Lowery.

S’en prendre à la banque centrale d’un pays est une initiative rare mais pas sans précédent de la part de la communauté internationale, et puissante.

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Punition SWIFT

La décision de samedi comprend la suppression des principales banques russes du système de messagerie financière SWIFT, qui brasse quotidiennement d’innombrables milliards de dollars entre plus de 11 000 banques et autres institutions financières à travers le monde.

Les alliés des deux côtés de l’Atlantique ont également envisagé l’option SWIFT en 2014, lorsque la Russie a envahi et annexé la Crimée ukrainienne et soutenu les forces séparatistes dans l’est de l’Ukraine. La Russie a alors déclaré que l’expulser de SWIFT équivaudrait à une déclaration de guerre. Les alliés – critiqués depuis pour avoir répondu trop faiblement à l’agression de la Russie en 2014 – ont alors abandonné l’idée. Depuis lors, la Russie a essayé de développer son propre système de transfert financier, avec un succès limité.

Les États-Unis ont déjà réussi à persuader le système SWIFT basé en Belgique d’expulser un pays – l’Iran, à cause de son programme nucléaire. Mais expulser la Russie de SWIFT pourrait également nuire à d’autres économies, y compris celles des États-Unis et de l’allié clé de l’Allemagne.

La déconnexion de SWIFT annoncée par l’Occident samedi est partielle, laissant à l’Europe et aux États-Unis la possibilité d’aggraver encore les sanctions par la suite.

Les responsables occidentaux se sont abstenus d’inclure l’interdiction de SWIFT dans les premières séries de sanctions, en partie à cause de l’impact collatéral qu’elle aurait sur d’autres économies qui achètent le pétrole et le gaz naturel russes.

Les responsables ont déclaré qu’ils s’efforceraient de limiter l’impact des restrictions sur les autres économies et les achats européens d’énergie russe.

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Couper les banques russes du dollar américain

Les sanctions précédentes la semaine dernière, lancées quelques heures après l’annonce par la Russie de son offensive, comprenaient des sanctions visant les grandes banques russes détenant près de 80% de tous les actifs bancaires du pays, a déclaré le département du Trésor.

Cela inclut les deux plus grands de Russie : SberBank et VTB, propriété de l’État. Ensemble, ils détiennent près de 750 milliards de dollars d’actifs, ont déclaré les États-Unis, soit plus de la moitié du total total en Russie.

Les sanctions de jeudi contre les banques exercent le pouvoir unique que les États-Unis ont par le biais du dollar, la monnaie de choix dans les transactions commerciales à travers le monde.

Les banques ciblées font normalement des dizaines de milliards de dollars d’affaires en dollars par jour. Les États-Unis les coupent maintenant du système financier américain et du dollar américain. L’objectif est de rendre les affaires les plus courantes ainsi que le commerce international beaucoup plus difficiles pour les banques et la Russie.

D’autres mesures américaines ciblent les principales entreprises publiques et privées en Russie, dans le but de leur rendre plus difficile la collecte de fonds pour investir et fonctionner.

Les États-Unis se sont également attaqués à davantage d’élites russes, sanctionnant des banquiers et d’autres puissants associés de Poutine dans les principaux cercles financiers, politiques et sécuritaires de Russie.

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Affamer les entreprises russes, l’armée de la haute technologie américaine

Les contrôles à l’exportation annoncés par l’administration Biden plus tôt dans la semaine comportaient un autre élément de levier particulièrement fort que les États-Unis détiennent – ​​les semi-conducteurs américains et d’autres équipements de haute technologie avancés.

Le président Joe Biden a déclaré que les nouvelles limites d’exportation américaines priveraient la Russie de plus de la moitié de son approvisionnement actuel en haute technologie. Cela « portera un coup » aux objectifs de la Russie de moderniser son armée, son industrie aérospatiale tant vantée, son programme spatial, sa navigation et d’autres industries, a-t-il déclaré.

En « réduisant leur capacité à être compétitifs sur le plan économique », les limites de la haute technologie seront « un coup dur pour les ambitions stratégiques à long terme », a déclaré Biden.

Les contrôles américains à l’exportation devraient priver les industries russes et l’armée des composants américains de haute technologie qui aident les avions de guerre et les avions de passagers à voler et à rendre les smartphones intelligents, ainsi que d’autres logiciels et équipements électroniques avancés qui font fonctionner le monde moderne.

Les États-Unis ont déclaré que l’Union européenne, le Japon, la Grande-Bretagne et d’autres pays coopéraient également pour affamer la Russie de composants de haute technologie.

La réponse américaine pourrait ajouter la Russie au groupe de pays le plus restrictif à des fins de contrôle des exportations, les plaçant avec Cuba, l’Iran, la Corée du Nord et la Syrie.

Ils limitent la capacité de la Russie à obtenir des circuits intégrés et des produits contenant des circuits intégrés, en raison de la domination mondiale des logiciels, technologies et équipements américains. L’impact pourrait s’étendre à l’avionique des avions, aux machines-outils, aux smartphones, aux consoles de jeux, aux tablettes et aux téléviseurs.

Cependant, les restrictions américaines à l’exportation risqueraient de motiver les entreprises à rechercher des alternatives ailleurs, y compris en Chine.

Sweet a contribué depuis New York.