Quelles sont mes options si j’échoue à mon examen Series 63 ?
La série 63 est un examen qui, une fois réussi, permet au détenteur de vendre et de solliciter des ordres pour tout type de titres financiers dans un état particulier. La plupart des États, mais pas tous, exigent qu’une personne réussisse l’examen de la série 63 pour devenir un agent de valeurs mobilières agréé. (La série 63 est également le nom de la licence décernée après avoir réussi l’examen.)
Une personne peut repasser l’examen de la série 63 (ainsi que les examens de la série 65 ou 66) un nombre illimité de fois, à condition que les exigences applicables en matière de période d’attente soient respectées, selon la North American Securities Administrators Association (NASAA), qui supervise la test.
Reprendre l’examen de la série 63
Après qu’une personne échoue à l’examen de la série 63 pour la première fois, il y a une période d’attente d’au moins 30 jours avant que la deuxième prise de cet examen puisse être programmée. Après une deuxième tentative infructueuse, il y a une autre période d’attente d’au moins 30 jours. Si un examen échoue trois fois ou plus, il y a une période d’attente d’au moins 180 jours pour planifier chaque nouvelle reprise du test.
Les dérogations au délai de carence de 180 jours ne sont accordées que rarement. La raison : les questions du test sont sélectionnées au hasard dans une base de données existante de requêtes, et si un test est passé suffisamment de fois, les mêmes questions se reproduisent. L’examen devient alors un test de mémorisation plutôt que de compétence.
La NASAA révise périodiquement les questions d’examen pour refléter les chances réglementaires récentes. Les questions d’examen des séries 63 65 et 66 sont mises à jour en 2021 pour refléter les modifications apportées par la loi SECURE aux règles des régimes de retraite, ainsi que les modifications apportées à la définition d’investisseur qualifié.
Les périodes d’attente, cependant, sont exclusives à chacun des examens de la NASAA. Cela signifie que si une personne échoue à l’examen de la série 63, officiellement connu sous le nom d’examen unifié du droit de l’État des valeurs mobilières, il n’y a pas de période d’attente pour passer le test de la série 65 (examen de la loi sur les investissements de la NASA) ou le test de la série 66 (NASAA Uniform Combined State examen de droit). Bien que les délais pour les reprises soient les mêmes pour les tests des séries 65 et 66, la période d’attente ne s’applique qu’à l’examen spécifique qu’un candidat n’a pas réussi.
Contexte de l’examen de la série 63
Les examens des séries 63, 65 et 66 sont administrés au nom de la NASAA par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). La FINRA est un organisme de réglementation créé après la fusion de la National Association of Securities Dealers avec le comité de réglementation de la Bourse de New York. La FINRA est investie de la responsabilité de régir les affaires entre les courtiers, les concessionnaires et les investisseurs.
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Frais actuels (à partir de 2021) pour passer l’examen Series 63.
La série 63 est considérée comme un examen de niveau d’entrée. L’examen comporte 60 questions à choix multiples. La note de passage est de 72 % ou 43 des 60 questions.
Couvrant les principes de la réglementation des valeurs mobilières de l’État, l’examen a été développé pour qualifier les candidats qui souhaitent travailler dans le secteur des valeurs mobilières au sein d’un État et vendre des produits d’investissement, tels que des fonds communs de placement, des rentes variables et des fonds communs de placement.
La plupart des États et territoires américains exigent la série 63 des représentants des courtiers. Seuls le Colorado, la Floride, la Louisiane, le Maryland, l’Ohio, le district de Columbia et Porto Rico ne le font pas.