Quelles sont les 10 meilleures banques privées ?

Le Top 10 de la Banque Privée

Les particuliers fortunés (HNWI) ont tendance à avoir des besoins financiers plus complexes que la plupart des consommateurs de détail. Ce sont des personnes avec des actifs qui peuvent être facilement liquidés. Bien qu’il n’y ait pas de consensus sur le montant dont une personne a besoin pour se qualifier dans cette catégorie, il est prudent de supposer que vous auriez besoin d’au moins 1 million de dollars. Charles Schwab, cependant, dit qu’il faut au moins 2,3 millions de dollars pour être qualifié de riche.

Quel que soit le montant qu’ils détiennent, les HNWI se tournent souvent vers les banques privées pour répondre à leurs besoins financiers. Ces institutions financières offrent une gamme de services sous un même toit, de la gestion de placements à la planification fiduciaire et successorale. Les clients fortunés se voient généralement attribuer un banquier privé ou un chargé de clientèle dédié. Ce professionnel devient le point de contact unique pour toutes leurs questions financières.

Cet article détaille certaines des plus grandes banques privées du monde. La liste suivante est tirée des meilleurs banquiers privés, selon le fournisseur mondial de données financières Private Banker International. La plupart de ces noms peuvent sembler familiers car ils offrent également des services bancaires au grand public. Les banques sont classées selon le classement de la liste, mais les actifs sous gestion (AUM) de chaque établissement sont mis à jour à fin 2020.

Raymond James

• AUM : 153,1 milliards de dollars
• Quartier général: Saint-Pétersbourg, Floride
• Établi: 1962

Raymond James a été fondée en 1962 par Bob James et est devenue publique, cotée à la Bourse de New York (NYSE) en 1983.

Basé en Floride, Raymond James est un courtier en placement à service complet. Elle exerce ses activités au Canada, aux États-Unis et à l’étranger et emploie plus de 8 200 professionnels de la finance. La société propose une large gamme de services financiers et d’investissement, au service des investisseurs institutionnels et particuliers, y compris les HNWI.

Julius Baer

• AUM : 475 milliards de dollars
• Quartier général: Zurich, Suisse
• Établi: 1890

Bien que ce ne soit pas un nom familier, Julius Baer est l’une des principales sociétés de gestion de fortune en Suisse. Son objectif est de fournir des services de conseil aux clients privés à travers des services haut de gamme. La stratégie du cabinet repose sur trois grands principes :

• Expérience client de premier ordre
• Une solide réputation
• Rentabilité durable

La banque est présente en Europe, en Asie, au Moyen-Orient, en Afrique et en Amérique latine.

Goldman Sachs

• AUM : 2,15 billions de dollars
• Quartier général: New York
• Établi: 1869

Goldman Sachs est l’une des principales sociétés bancaires au monde. Elle fournit une gamme de services financiers aux gouvernements, aux entreprises, aux particuliers et aux investisseurs, notamment :

L’entreprise sert également des clients fortunés. Les clients sont généralement tenus d’investir au moins 10 millions de dollars pour ouvrir un compte auprès de sa division de gestion de patrimoine privé.

BNP Paribas

• AUM : 470 milliards de dollars
• Quartier général: Paris
• Établi: 1848

BNP Paribas est un groupe bancaire international formé au milieu des années 1800. Elle opère dans 68 régions différentes à travers le monde et emploie près de 194 000 personnes. Les services de la société comprennent la gestion de patrimoine, les services d’investissement, la banque d’entreprise, la banque de détail, les services de paiement et la gestion d’actifs. Elle compte plus de 33 millions de clients dans ses opérations bancaires de détail mondiales et 27 millions supplémentaires dans sa division des finances personnelles.

Citigroup

• AUM : 2,26 billions de dollars
• Quartier général: New York
• Établi: 1998

Citi est une autre institution de services financiers mondiale de premier plan basée à New York. Bien que les racines de la banque remontent aux années 1800, la dernière itération de l’institution a été créée à la fin des années 1990. Comme d’autres dans cette liste, Citi travaille avec des clients gouvernementaux, d’entreprise, institutionnels et de détail dans la région Asie-Pacifique, en Europe, au Moyen-Orient, en Afrique, en Amérique latine et en Amérique du Nord.

En plus de la gestion de patrimoine privé, les autres divisions de Citi comprennent les services bancaires aux consommateurs, les services aux petites entreprises, la gestion et le conseil en investissement, les prêts et les services de paiement, entre autres. En fournissant à ses clients ces services, elle contribue à atteindre son objectif de croissance et de progrès économiques.

JPMorgan Chase

• AUM : 2,7 billions de dollars
• Quartier général: New York
• Établi: 2000

JPMorgan a été l’une des premières banques à adapter ses conseils en investissement aux riches et a été l’une des premières opérations à embaucher un directeur des investissements (CIO) dédié pour son bureau de banque privée. La banque américaine propose un modèle de couverture client intégré qui comprend des banquiers, des professionnels de l’investissement, des conseillers en capital et des gestionnaires fiduciaires. Les opérations mondiales couvrent 100 pays, atteignant des entreprises, des particuliers et des clients gouvernementaux.

Crédit Suisse

• AUM : CHF 1,5 billion
• Quartier général: Zurich, Suisse
• Établi: 1856

Plus de 48 000 personnes travaillent pour le Credit Suisse dans les marchés matures et émergents. La banque exploite trois divisions différentes qui sont axées sur la région :

• Banque Universelle Suisse
• Gestion de fortune internationale
• Asie-Pacifique

Outre sa présence dans la banque d’investissement, les services de gestion de fortune de la banque privée du Credit Suisse continuent d’aider l’institution à gagner des parts de marché significatives dans la région florissante de l’Asie-Pacifique.

Banque d’Amérique

• AUM : 1,4 billion de dollars
• Quartier général: New York
• Établi: 1930

Anciennement connue sous le nom de Bank of America Merrill Lynch, la banque opère désormais exclusivement sous le nom de Bank of America. Elle exploite, entre autres, des services bancaires, d’investissement et de gestion de patrimoine et d’actifs. Les clients comprennent des agences personnelles, corporatives, institutionnelles et gouvernementales. Il a une portée mondiale dans 35 pays, avec environ 66 millions de clients aux États-Unis seulement.

Morgan Stanley

• AUM : 781 milliards de dollars
• Quartier général: New York
• Établi: 1931

Chez Morgan Stanley, un conseiller en patrimoine privé sert de passerelle vers une vaste équipe d’experts, notamment des banquiers d’investissement, des professionnels des marchés des capitaux et des banquiers privés, qui traitent collectivement un éventail de besoins, notamment des produits de planification fiduciaire et successorale et d’assurance. La banque est présente dans 41 pays, qui bénéficient de ses services bancaires et d’investissement, ainsi que de ses produits de recherche et de trading.

UBS

• AUM : 1,1 billion de dollars
• Quartier général: Zurich, Suisse
• Établi: 1862

UBS se classe régulièrement parmi l’une des plus grandes banques privées au monde. Les divisions de la banque comprennent la gestion de fortune mondiale, les services bancaires aux entreprises et aux particuliers, la gestion d’actifs et la banque d’investissement. La société a consolidé son unité de gestion de patrimoine aux États-Unis avec ses activités internationales dans le but de renforcer sa position de leader de l’industrie.

La ligne de fond

La demande de services bancaires hautement personnalisés et de guichets uniques a été une aubaine pour le secteur de la banque privée, en particulier en raison de la demande de personnes ayant une valeur nette élevée. Les banques de cette liste ne sont pas seulement parmi les plus connues au monde, mais ce sont aussi celles qui ont les actifs sous gestion les plus élevés. Basés aux États-Unis et en Europe, ils profitent d’une part disproportionnée de cette croissance.