Quelle est l’importance de KYC dans la sécurité des informations des utilisateurs de crypto-monnaie

Par Johnny Lyu

Alors que le monde évolue de plus en plus vers un avenir numérique, de plus en plus d’entreprises commencent à adopter la crypto-monnaie comme mode de paiement. Cependant, la popularité croissante des monnaies numériques s’accompagne d’une augmentation du nombre d’escroqueries et de fraudes perpétrées contre des utilisateurs peu méfiants. Afin de se protéger et de protéger leurs clients, les entreprises doivent mettre en œuvre des politiques et des procédures efficaces de connaissance du client (KYC).

Cet article tentera de vous rapprocher du concept de vérification KYC, ainsi que d’expliquer les avantages de la conformité KYC dans son ensemble. Allons-y !

Qu’est-ce que le KYC ?

Le processus KYC est le processus de vérification de l’identité d’un client ou d’un client. Cela peut se faire en utilisant des documents d’identification délivrés par le gouvernement, comme un passeport ou un permis de conduire, ou par d’autres moyens, comme des factures de services publics ou des relevés bancaires. L’objectif de KYC est de s’assurer que le client ou le client est bien celui qu’il prétend être et d’empêcher le blanchiment d’argent et d’autres activités illicites.

Quels sont les avantages du KYC ?

Il existe de nombreux avantages pour les entreprises de cryptographie qui mettent en œuvre des politiques et des procédures KYC, tant pour les entreprises que pour les clients ou les clients.

De perspective d’affaires, la mise en œuvre de processus KYC peut aider les sociétés de cryptographie en les protégeant contre la fraude et le blanchiment d’argent. Ceci est particulièrement important en crypto, où les escroqueries ne sont pas si rares. Cela peut également aider les entreprises à instaurer la confiance avec leurs clients ou leurs clients, car cela montre que l’entreprise prend des mesures pour vérifier l’identité de ceux qui utilisent ses services.

De point de vue client ou client, connaître son client peut aider à protéger ses actifs cryptographiques contre la fraude. Cela peut également permettre aux clients ou aux clients de faire affaire plus facilement avec une entreprise, car ils n’auront pas besoin de fournir leurs informations personnelles chaque fois qu’ils interagissent avec l’entreprise.

Quels sont les risques de ne pas mettre en œuvre KYC ?

Il existe plusieurs risques associés à la non-application des réglementations KYC dans le monde de la cryptographie.

Risque de criminalité financière

Premièrement, les entreprises de cryptographie qui ne vérifient pas l’identité de leurs clients ou clients courent le risque d’être utilisées pour le blanchiment d’argent ou d’autres activités illégales. Cela pourrait entraîner des poursuites pénales contre l’entreprise, ainsi que des atteintes à la réputation.

Escroqueries et risques de fraude

Deuxièmement, les entreprises qui ne vérifient pas l’identité de leurs clients ou clients courent le risque d’être exploitées par des escrocs et des fraudeurs. Cela pourrait entraîner des pertes financières pour l’entreprise, ainsi que des dommages à sa réputation.

Ne pas établir la confiance

Troisièmement, les entreprises qui ne vérifient pas l’identité de leurs clients ou clients peuvent avoir des difficultés à établir la confiance avec leurs clients ou clients. Cela pourrait entraîner une perte d’activité, car les clients ou les clients peuvent prendre leurs affaires ailleurs.

Dans l’ensemble, il est important que les entreprises examinent attentivement les risques et les avantages de KYC avant de décider de mettre en œuvre ou non de telles politiques et procédures.

Fonctionnalité réduite et limites inférieures

La plupart des entreprises de cryptographie incitent les utilisateurs à compléter la procédure KYC en activant des fonctionnalités supplémentaires ou en augmentant les limites de retrait une fois la procédure terminée. Par conséquent, si le KYC n’est pas complet, les utilisateurs peuvent souffrir de certaines limitations induites par la plateforme.

Que signifie KYC pour les échanges cryptographiques ?

Les échanges de crypto-monnaie sont des entreprises qui permettent aux clients d’acheter et de vendre des crypto-monnaies, telles que Bitcoin, Ethereum et Litecoin. Afin de se conformer aux réglementations anti-blanchiment d’argent (AML) et contre le financement du terrorisme (CFT), les échanges cryptographiques doivent mettre en œuvre des politiques et des procédures de connaissance de votre client (KYC).

Les exigences KYC ne s’appliquent pas aux bourses décentralisées (DEX), qui organisent les transactions via des contrats intelligents au lieu d’un pupitre de négociation central. Par conséquent, les utilisateurs ne sont pas tenus de divulguer leur identité. Cependant, les bourses centralisées sont considérées comme des institutions financières et doivent donc se conformer à la réglementation financière si elles souhaitent exercer des activités dans certains pays.

Vous ne devriez pas avoir peur du KYC

Même si cela peut sembler compliqué, vous ne devriez pas avoir peur du KYC. Il est important de se rappeler que KYC est conçu pour vous protéger, ainsi que les entreprises avec lesquelles vous faites affaire, en particulier lorsque vous traitez avec une industrie aussi vulnérable que la cryptographie. Lorsqu’il est correctement mis en œuvre, le KYC peut aider à prévenir la fraude et le blanchiment d’argent, et peut également faciliter vos relations commerciales avec une entreprise.

Si vous êtes invité à fournir vos informations personnelles à une entreprise, vous devez vous assurer que l’entreprise est légitime et que vous vous sentez à l’aise de fournir vos informations. Vous devez également vous assurer que vous comprenez comment l’entreprise utilisera vos informations et quelles mesures elle prendra pour les protéger.

Pourquoi Crypto a-t-il besoin de KYC ?

Les échanges de crypto-monnaie, ainsi que d’autres entités non décentralisées dans l’espace, sont soumis aux mêmes réglementations AML et CFT que les institutions financières traditionnelles. À ce titre, ils doivent prendre des mesures pour empêcher que leurs services ne soient utilisés à des fins de blanchiment d’argent ou d’autres activités illégales.

L’un des moyens les plus efficaces d’y parvenir est de mettre en œuvre une conformité réglementaire appropriée. En collectant certaines informations d’identification de leurs clients, les échanges peuvent filtrer ceux qui pourraient tenter d’utiliser l’échange à des fins illégales.

De plus, KYC peut aider à établir la confiance entre une bourse et ses clients. En montrant qu’il prend des mesures pour vérifier l’identité de ses utilisateurs, un échange peut créer un sentiment de sûreté et de sécurité susceptible d’attirer de nouveaux clients.

Dernier mot

Dans l’ensemble, KYC est un outil important qui peut aider à créer un environnement commercial plus sûr et plus sécurisé. Cependant, les entreprises doivent examiner attentivement les risques et les avantages de KYC avant de décider de mettre en œuvre ou non de telles politiques et procédures.

L’auteur est PDG, échange KuCoin

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