Quel pourcentage d’un portefeuille diversifié les actions à grande capitalisation devraient-elles comprendre ?
Le pourcentage d’actions à grande capitalisation dans un portefeuille d’investissement diversifié dépend des objectifs d’investissement, de la tolérance au risque et de l’horizon temporel de l’investisseur.
Diversification
La diversification d’un portefeuille d’investissement consiste à répartir les investissements en différentes actions ou en différentes classes d’actifs, telles que les actions et les obligations.
La diversification est renforcée par la détention de certains investissements qui ont une corrélation négative avec d’autres investissements détenus. Avec des investissements corrélés négativement, un investisseur peut réduire la volatilité globale et le risque en raison du fait que certains investissements seront plus performants lorsque d’autres investissements connaissent une baisse.
Un portefeuille diversifié classique se compose d’environ 60 % d’actions et 40 % d’obligations. Un portefeuille plus conservateur renverserait ces pourcentages. Les investisseurs peuvent également envisager de diversifier en incluant d’autres classes d’actifs, telles que les contrats à terme, l’immobilier ou les investissements sur le forex.
L’âge d’un investisseur joue également un rôle important dans la diversification. Les personnes plus proches de la retraite peuvent préférer un portefeuille plus conservateur et chercher à augmenter leur allocation obligataire, tandis que les investisseurs beaucoup plus jeunes peuvent tolérer plus de risques dans leur portefeuille et ainsi choisir des investissements plus risqués et à rendement plus élevé.
Diversification au sein des investissements en actions
Au-delà d’un simple mélange d’actions et d’obligations, la diversification peut être encore améliorée grâce à un investisseur détenant une combinaison d’actions à grande, moyenne, petite ou micro capitalisation.
Les actions à grande capitalisation sont des sociétés dont la capitalisation boursière est de 10 milliards de dollars ou plus. Ils sont généralement considérés comme des investissements plus sûrs, car ils représentent généralement de grandes entreprises bien établies qui devraient continuer à être des entreprises rentables. Cependant, les actions à grande capitalisation offrent généralement moins de potentiel de croissance élevée que les sociétés à moyenne ou petite capitalisation, car elles représentent déjà une grande partie de la part de marché et, en tant que telles, les opportunités de croissance sont plus petites.
Ce n’est pas toujours le cas, cependant, car certaines entreprises à grande capitalisation, comme Google ou Amazon, offrent toujours une forte croissance en raison de leur présence dans des secteurs de marché à forte croissance. Les actions à plus petite capitalisation boursière présentent généralement à la fois un potentiel de croissance plus élevé et des niveaux de risque plus élevés. Ils ont la possibilité de conquérir plus de parts de marché, mais sont également plus sensibles aux fluctuations du marché.
Les sociétés à grande capitalisation offrent également souvent des versements de dividendes, ce qui peut rendre une action à grande capitalisation plus attrayante, générant des rendements globaux plus élevés pour un investisseur.
Comment se diversifier
La diversification peut se faire par diverses méthodes. Une méthode consisterait simplement à choisir vous-même les actions individuelles en fonction de vos propres recherches. Cependant, il existe également des moyens plus complets et plus simples de le faire. Un particulier peut investir dans des FNB ou des fonds communs de placement, qui offrent un panier d’actions diversifié.
Les fonds indiciels sont également une autre bonne option pour parvenir à une diversification car ils visent à refléter un indice de marché spécifique, tel que le S&P 500.
La combinaison optimale d’actions qu’un investisseur choisit est en fin de compte guidée par les objectifs de placement individuels et la tolérance au risque. Les investisseurs qui recherchent des rendements plus élevés et sont prêts à accepter des risques plus élevés consacrent généralement une plus grande partie de leur portefeuille aux actions à petite et moyenne capitalisation, tandis que les investisseurs plus prudents maintiennent un pourcentage plus élevé d’actions à grande capitalisation.