Puis-je commencer à investir dans des fonds technologiques ou informatiques ?
J’investis dans les fonds communs de placement suivants :
Fonds Mirae Asset Large Cap : 12,5 %
Fonds Axis Bluechip : 18,75 %
Fonds à petite capitalisation Axis : 18,75 %
Mirae Asset Equity Allocator Fund of Fund : 25 %
Fonds Axis Flexicap : 25 %
J’investis dans ces fonds depuis 13 mois et l’horizon temporel d’investissement est d’environ 10 à 15 ans.
S’il vous plaît suggérer si une modification est nécessaire. Je prévois de me tourner vers des fonds technologiques (est-ce une bonne idée ?) L’investissement total est de 16 000 rands.
-Vivek Kumar
Shifali Satsangee, fondateur de Funds Ve’daa, une société de distribution de fonds communs de placement, répond :
Nous n’avons aucune idée de votre âge, de votre profil de risque et du corpus que vous souhaitez atteindre au bout de 15 ans.
Cela dit, nous observons que votre portefeuille de base (avec une exposition aux systèmes de capitalisation flexible et à grande capitalisation, les ETF couvrant l’espace des grandes et moyennes capitalisations) a une forte inclinaison sur les grandes capitalisations. Bien que vous ayez une exposition aux petites capitalisations dans le cadre de votre portefeuille périphérique, il vous serait utile d’ajouter une exposition internationale pour la diversification géographique (si et quand ces régimes acceptent de nouvelles souscriptions ou via la voie ETF) et un régime de moyenne capitalisation s’il est en phase avec votre orientation vers le risque, puisque vous disposez d’un horizon temporel à long terme.
En outre, il serait prudent de répartir vos investissements entre les régimes d’autres AMC pour un véritable sens de la diversification, comme nous le voyons, environ 78 % des positions qui se chevauchent dans les portefeuilles sous-jacents d’Axis Bluechip et d’Axis Flexicap, même si les deux sont de bons régimes.
Les fonds sectoriels tels que l’informatique sont généralement ajoutés dans le cadre du portefeuille satellite/périphérique. Notre conviction est que le maximum à allouer aux fonds sectoriels devrait être de 10 % au maximum dans le portefeuille global en raison du risque qu’ils comportent. Là encore, investir dans des fonds sectoriels doit se faire en fonction de votre profil de risque.