Principaux conseils pour les jeunes conseillers financiers
Les futurs conseillers financiers peuvent trouver que le temps est de leur côté. L’âge moyen des conseillers actuellement sur le terrain est de 55 ans, et environ un cinquième a plus de 65 ans, selon une étude JD Power de 2019.
De toute évidence, l’industrie de la gestion de patrimoine va être à la recherche de jeunes talents au cours des prochaines années. Les moins de 40 ans ne représentant qu’environ 11 % de la population de conseillers, la recherche de jeunes talents devrait être bien engagée.
Les jeunes conseillers financiers pourraient bientôt connaître un marché de demandeurs d’emploi alors que les sociétés de services financiers se précipitent pour renforcer leurs pratiques. Vous devriez commencer à réfléchir à la façon de vous démarquer en tant que candidat et en tant que professionnel dans le domaine.
Points clés à retenir
- Le domaine du conseil financier vieillit, et nombre d’entre eux approchent désormais de l’âge de la retraite.
- Les jeunes entrants ont un grand avantage dans leur confort avec les outils de médias sociaux et le changement technologique.
- À tout âge, un conseiller financier doit se tenir au courant des tendances et des nouvelles du secteur financier.
Ne jamais arrêter d’apprendre
La nouvelle génération devrait bousculer une industrie assez traditionnelle. Les jeunes conseillers, dans l’enquête JD Power, ont déclaré qu’ils considéraient les médias sociaux comme un outil puissant pour communiquer avec les clients et les prospects, mais que leurs employeurs interdisaient parfois explicitement leur utilisation. Ils connaissent également les dernières technologies utilisées dans leur secteur et s’attendent à ce que leurs entreprises les utilisent.
Pendant ce temps, les marchés financiers mondiaux évoluent constamment, ce qui signifie que les conseillers financiers doivent continuellement apprendre à ne pas prendre de retard. Même les conseillers financiers qui ne recommanderaient jamais à un client de se lancer dans les marchés émergents, les crypto-monnaies ou le ruthénium doivent pouvoir en discuter en profondeur.
Les conseillers financiers doivent également se tenir au courant des nouvelles et des tendances financières en s’abonnant aux publications de l’industrie, en assistant à des conférences et en s’engageant dans d’autres activités conçues pour améliorer la proposition de valeur aux clients. En se tenant au courant de ces changements, les jeunes conseillers financiers peuvent s’assurer qu’ils se positionnent pour l’avenir tout en aidant leurs employeurs à s’adapter aux tendances nouvelles et à venir.
Enfin et surtout, les conseillers financiers doivent se tenir au courant des tendances réglementaires actuelles.
Connectez-vous personnellement avec vos clients
Il n’y a jamais eu plus d’options pour quelqu’un qui cherche des conseils financiers. Les fonds négociés en bourse facilitent une approche de bricolage et des robots-conseillers sont disponibles pour s’occuper des détails.
Les jeunes conseillers financiers ne doivent pas oublier l’importance des relations dans une société de plus en plus numérisée. Les conseillers financiers se distinguent en communiquant avec les clients à un niveau personnel pour offrir une meilleure valeur à long terme.
Le besoin de relations personnelles est bien plus qu’une caractéristique agréable de toute pratique. D’ici 2024, les robots-conseillers devraient avoir environ 1,2 billion de dollars d’actifs sous gestion dans le monde.
Les nouveaux conseillers financiers devront faire face à ces tendances au fil du temps beaucoup plus que leurs prédécesseurs dans l’entreprise.
Les jeunes conseillers peuvent mieux se positionner en se concentrant sur les domaines où ils peuvent ajouter de la valeur plutôt qu’en essayant de rivaliser directement. Ils peuvent même envisager de s’associer à des robots-conseillers pour gérer les aspects automatisés de la planification financière, tout en gardant le contrôle sur la situation dans son ensemble, en réagissant aux événements inattendus et en communiquant personnellement avec leurs clients.
Investissez dans votre croissance professionnelle
Les conseillers financiers connaissent bien le concept d’intérêt composé. Les mêmes principes s’appliquent au temps consacré à la croissance professionnelle.
Les jeunes conseillers devraient toujours lire des livres et des articles, suivre des cours de formation en ligne, faire du bénévolat auprès d’organisations professionnelles et obtenir de nouveaux diplômes pour continuer à améliorer leur valeur à la fois pour les clients et les employeurs.
En plus de développer leur propre valeur, les jeunes conseillers devraient chercher à redonner aux autres tôt et souvent. Le mentorat de jeunes conseillers financiers ou d’étudiants est un excellent moyen de se tenir au courant des connaissances de base. Participer aux demandes d’avis du gouvernement sur les politiques est une autre excellente façon de redonner à la société.
Pourquoi y a-t-il tant d’emplois de conseiller financier ?
Comme tous les emplois très stressants, il y a toujours un roulement assez important parmi les cabinets de conseil financier.
Cela mis à part, un changement générationnel est également en cours. L’âge moyen des conseillers est maintenant de 55 ans, et environ un cinquième a plus de 65 ans, selon une étude de JD Power.
C’est une bonne nouvelle pour la jeune génération de conseillers financiers nouvellement créés, dont les compétences sont recherchées.
Comment puis-je réussir en tant que conseiller financier débutant ?
Les vétérans du secteur des services financiers vous diront que la première tâche, et la plus difficile, consiste à constituer un portefeuille de clients.
Vous pourriez envisager d’utiliser votre jeunesse comme un atout. De nombreux conseillers financiers optent pour une clientèle de niche. Votre créneau pourrait être constitué de personnes comme vous : de jeunes professionnels bien rémunérés qui commencent tout juste à se constituer un patrimoine à long terme.
Dois-je être technophile pour être conseiller financier ?
De nos jours, on s’attend à ce qu’un conseiller financier utilise les progiciels les plus couramment utilisés par les conseillers et leurs clients les plus avisés, comme MoneyGuidePro et eMoneyPro. De plus, vous devez regarder vers l’avenir pour voir ce qui s’en vient et qui peut vous donner, à vous et à vos clients, un avantage.
L’essentiel
Le secteur vieillissant du conseil financier créera bientôt de nombreuses opportunités d’emploi pour les jeunes conseillers en herbe à la recherche d’une place dans l’entreprise. Le moment venu, ces jeunes conseillers peuvent se préparer au succès en apprenant toujours, en gardant une touche personnelle et en investissant sur eux-mêmes et sur les autres.