Pourquoi l’IA est une opportunité et non une menace dans le domaine de la gestion de patrimoine

«Si vous n’acceptez pas la technologie, vous feriez mieux d’aller ailleurs, car aucun endroit ici n’est sûr», – Robert Rauschenberg, une icône de l’art du XXe siècle.

Un gestionnaire de fonds est un professionnel désigné par un client pour investir et gérer son portefeuille. Le rôle d’un gestionnaire de fonds est de protéger les intérêts des clients, de livrer la démarche engagée et de faire les meilleurs efforts pour atteindre l’objectif convenu.

La technologie ne change pas le principe fondamental de savoir qui est un gestionnaire ou ce qu’il est censé faire. Cela contribue à améliorer la relation en la rendant plus objective, transparente et efficace.

Un investissement plus objectif

Des études après études ont montré les biais profonds qui affectent même les investisseurs les plus experts. Les humains sont des décideurs émotionnels et biaisés. Ils peuvent et doivent utiliser la technologie pour augmenter ces angles morts.

La disponibilité des données a explosé au cours des deux dernières décennies. Cela signifie que les gestionnaires d’actifs disposent de données volumineuses à utiliser dans le traitement du langage naturel, la reconnaissance d’images et l’apprentissage automatique pour analyser et découvrir de nouvelles informations sur les investissements.

Cependant, la technologie n’a autant de succès que la personne qui l’exploite. Par conséquent, les gestionnaires de fonds doivent améliorer leurs compétences et se préparer à un nouveau monde courageux où ils doivent travailler avec des machines pour la création de produits et la génération alpha.

Il est en effet de leur devoir fiduciaire de s’appuyer sur des outils plus objectifs qu’eux pour aider leurs clients à atteindre leurs objectifs.

Des relations clients plus approfondies et transparentes

Aux États-Unis seulement, 68 billions de dollars de richesse vont être transférés aux milléniaux par leurs parents au cours des 25 prochaines années. Cette prochaine génération de clients va avoir un ensemble d’attentes différent. Il y a tellement d’options à portée de main d’un client. Comment coupez-vous le bruit?

La technologie permet aux gestionnaires de mieux comprendre leurs clients et de créer / personnaliser des produits qui fonctionnent pour eux. Ainsi, de manière contre-intuitive, la technologie peut permettre un toucher plus élevé et un engagement plus profond.

Cela deviendra d’autant plus important que les anciennes méthodes de distribution deviendront obsolètes. À moins qu’elles n’évoluent, les banques ne peuvent pas se fier uniquement à leur vaste réseau de distribution physique pour pousser les produits dans les tuyaux.

La découverte de produits et les investissements seront mis en ligne. Cela égalisera le terrain de jeu. Les gestionnaires qui tirent parti de la technologie pour créer et vendre leurs produits feront bien mieux que ceux qui ne le font pas.

Rapport coût-efficacité

Au cours de la prochaine décennie, nous allons voir émerger une nouvelle économie pour les gestionnaires de fonds. À mesure que les ETF et la technologie deviendront plus omniprésents, les coûts diminueront inévitablement. Cela signifie que les gestionnaires doivent revoir leurs modèles commerciaux, se débarrasser du buffet de produits et se rationaliser en quelques modèles rentables.

De même, les gestionnaires devront revoir leurs structures de coûts pour que l’économie de l’unité ait un sens. Apportez des modifications aux personnes, aux opérations et aux processus pour permettre des barèmes de frais bien inférieurs à ce à quoi ils sont habitués aujourd’hui. C’est là que l’IA et l’analyse peuvent jouer un grand rôle.

Donc, en conclusion, revenons au début. Que doit faire un gestionnaire de fonds? En un mot, aidez une cliente à atteindre ses objectifs financiers. La technologie va aider les gestionnaires à faire exactement cela, mais mieux et plus rapidement.