Opportunités de portefeuille numérique au Moyen-Orient et en Afrique : un livre blanc par Omdia, en partenariat avec CR2
Ce livre blanc, rédigé par Omdia (www.Omdia.com) et commandé par CR2 (www.CR2.com), discute de l’essor des portefeuilles numériques et de la façon dont les portefeuilles mobiles ont ciblé avec succès la population bancaire mal desservie et propose des recommandations sur la façon dont les banques en place peuvent adopter les portefeuilles numériques pour interagir avec les clients nouveaux et existants. Il illustre des exemples clés de fournisseurs de portefeuilles numériques, à la fois au Moyen-Orient, en Afrique et au-delà, et met en évidence les raisons de leur succès.
L’adoption des portefeuilles numériques au Moyen-Orient et en Afrique n’a cessé de croître au cours des dernières années et cela s’est accéléré en raison de la COVID-19 pandémie. Les commerçants privilégiant désormais les paiements en ligne et en magasin, les nouveaux outils de paiement tels que les portefeuilles numériques sont désormais de plus en plus acceptés.
Un message clé du livre blanc d’Omdia montre qu’à mesure que les smartphones deviennent plus largement disponibles, les consommateurs du Moyen-Orient et d’Afrique adoptent les paiements numériques et utilisent par la suite des portefeuilles numériques. Par exemple, au Kenya, la pénétration des smartphones, qui est actuellement de 60 %, passera à plus de 80 % d’ici 2025. Cela a ouvert la porte aux opérateurs de télécommunications, comme Safaricom au Kenya, pour créer des Super Apps pouvant offrir des services allant au-delà de la gestion de l’argent pour comprennent les services quotidiens tels que les réservations de restaurants, la livraison de nourriture et la prise de taxis. Certaines banques ont reconnu cette menace de la part de concurrents non traditionnels et ont utilisé les portefeuilles numériques comme catalyseur pour acquérir de nouveaux clients.
L’un des principaux enseignements du livre blanc est que les initiatives réglementaires nationales augmentent la concurrence pour les services financiers, les sociétés financières et de télécommunications lançant des portefeuilles numériques comme première étape pour obtenir des licences bancaires. Cela a eu pour conséquence que les banques sont confrontées à une concurrence accrue de la part de rivaux non traditionnels. En Afrique de l’Ouest par exemple, Orange et MTN ont été délivrés des licences bancaires et en Arabie saoudite, 16 licences ont été délivrées à des sociétés de technologie financière pour des services de paiement. Cela met en évidence la nécessité pour les banques de détail d’adopter des plateformes bancaires numériques plus larges qui prennent en charge les interactions client-banque pour les canaux directs et émergents tels que les portefeuilles numériques, et offrent aux clients de nouveaux produits et services qui vont au-delà de la banque via, par exemple, les Super Apps.
Le livre blanc d’Omdia montre comment le COVIDLa pandémie de -19 a accéléré le passage aux paiements numériques avec des taux d’adoption sans précédent au Moyen-Orient et en Afrique. Cette accélération illustre l’importance pour les commerçants d’acquérir des portefeuilles tiers et d’autres méthodes de paiement numériques pour répondre aux demandes de leurs clients. Les portefeuilles numériques peuvent tirer parti de l’émission de cartes virtuelles, une fonctionnalité incluse dans CR2Le système intégré de gestion de portefeuille et de carte de , pour permettre l’intégration des clients pour les paiements sans encourir de coûts physiques de production et de distribution. Avec l’émergence de nouvelles méthodes de paiement, telles que « Achetez maintenant, payez plus tard », les paiements de compte à compte, les crypto-monnaies et les devises numériques des banques centrales nécessiteront une plate-forme commune pour prospérer et les portefeuilles numériques feront parfaitement l’affaire.
Les portefeuilles numériques sont devenus un point d’entrée permettant aux consommateurs de s’engager dans les services financiers, et ils créent de nouvelles opportunités pour cibler la population bancaire mal desservie. Cela peut conduire à la création d’un marché grâce au développement de Super Apps qui offriront aux banques des opportunités d’offrir de nouveaux produits et services. En s’associant à un fournisseur de plate-forme bancaire numérique solide, les banques peuvent relever ces défis rapidement et efficacement, en offrant à leurs clients une technologie révolutionnaire et des fonctionnalités innovantes.
Ce livre blanc est disponible dès maintenant en téléchargement sur CR2le site Web de – CR2 Opportunités de portefeuille numérique dans MEA (https://bit.ly/3xCeGcv). Si vous souhaitez plus d’informations ou si vous souhaitez organiser une interview, veuillez contacter Nigel Sutton au +353 (0)873 92 92 90 ou par e-mail à nige@seventeen59pr.com
Distribué par APO Groupe au nom de CR2.
À propos de CR2:
CR2 fournir aux banques des solutions numériques, de libre-service et de paiement pour développer leur activité, optimiser leurs coûts de service client et offrir une expérience client améliorée. Basée en Irlande, CR2 permet à plus de 100 banques dans 60 pays de se connecter et d’interagir de manière transparente avec leurs clients sur les canaux bancaires les plus critiques aujourd’hui. www.CR2.com.
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