Morgan Stanley met en garde contre une chute de 15% avant la fin de l’année – protégez-vous de cette façon
Les cas de COVID augmentent alors que la confiance des consommateurs s’effondre. Et la Fed fait de son mieux pour atténuer les effets de l’inflation.
Tout cela rend nerveuse Lisa Shalett, directrice des investissements de Morgan Stanley pour la division de gestion de patrimoine de l’entreprise.
Lors d’un récent appel aux investisseurs, Shalett a réitéré sa confiance que le marché devrait subir une correction majeure – entre 10 % et 15 % – avant la fin de l’année.
Dans ce contexte, Shalett a conseillé aux investisseurs de rééquilibrer leurs portefeuilles pour privilégier les services financiers, les biens de consommation de base, les services aux consommateurs et les soins de santé, en particulier les entreprises pouvant fournir un flux de revenus régulier.
Jetons un coup d’œil rapide à quelques jeux possibles de ces secteurs.
Des banques aux pansements et des collations aux achats, l’un d’entre eux pourrait être votre prochain grand investissement de création de richesse.
1. Finances : Bank of America (BAC)
Au cours de la dernière décennie, Bank of America a rationalisé et affiné ses pratiques commerciales et ses opérations pour passer de l’une des banques les moins bien notées du pays à la deuxième banque en termes d’actifs.
Alors que l’économie continue de se remettre de la pandémie et que l’inflation continue de grimper, les taux d’intérêt sont susceptibles d’augmenter, mettant la banque en bonne position pour poursuivre son succès. Les banques bénéficient de taux plus élevés grâce à un « spread » plus large : la différence entre les intérêts qu’elles paient aux clients et ce qu’elles gagnent en investissant.
Et bien qu’elle n’ait pas tout à fait atteint son chiffre d’affaires au dernier trimestre, Bank of America a offert à ses actionnaires une augmentation de dividende – faisant passer son rendement de 17% de 18 cents à 21 cents par action. Actuellement, les actions offrent un rendement du dividende de 1,8 %.
Les investisseurs de premier ordre pourraient vouloir saisir ce rendement en utilisant une application d’investissement gratuite.
2. Produits de consommation de base : PepsiCo (PEP)
Pepsico est bien plus qu’une grande marque de cola et de soda. La plupart des consommateurs savent que Mountain Dew et Gatorade relèvent de Pepsico.
Mais ce mastodonte de l’alimentation et des boissons possède également Frito-Lay, Quaker Foods, Tropicana, SodaStream et des dizaines d’autres marques à travers le monde.
Tout le monde passant tellement de temps à la maison, la consommation de grignotines a considérablement augmenté pendant la pandémie – ce qui était une excellente nouvelle pour Pepsi. En juillet, la société a annoncé que les ventes nettes avaient augmenté de plus de 20 % en glissement annuel pour atteindre 19,22 milliards de dollars, bien au-dessus des attentes de 18 milliards de dollars.
Et la société transmet une partie de ces dollars sucrés (ou salés, selon votre goût) aux actionnaires par le biais de dividendes sains, qui n’ont cessé d’augmenter au fil des ans. Au cours des dix dernières années, le dividende de Pepsico a augmenté à un taux composé de 7,7 %.
Les actions Pepsico offrent un rendement en dividendes de 2,7%.
3. Services aux consommateurs : cible (TGT)
Alors que de nombreux détaillants physiques ont souffert de longs blocages, les bénéfices de Target ont grimpé en flèche au cours de la dernière année et demie. À tel point qu’il bat même les ventes des années pré-pandémiques.
Une partie de cela peut être attribuée à l’investissement de l’entreprise dans ses capacités de livraison et de ramassage sans contact en magasin – avec de nombreuses commandes désormais disponibles pour une exécution le jour même.
Un autre facteur du succès de Target est sa commodité : avec tout, des produits de nettoyage aux vêtements et de la nourriture aux meubles, le guichet unique de Target est attrayant, en particulier pour les consommateurs qui pensent toujours à limiter leur exposition alors que le pays est aux prises avec la variante delta.
Même après une année record de 24,3 % de croissance des ventes comparables l’an dernier, au deuxième trimestre, Target a enregistré une croissance de 8,9 %. Son dividende de 90 cents par action reflète cette croissance, car il s’agit d’un bond significatif par rapport aux 68 cents du trimestre précédent.
À l’heure actuelle, les actions Target affichent un rendement en dividendes de 1,5%.
4. Soins de santé : Johnson & Johnson (JNJ)
Entre ses activités dans les dispositifs médicaux, les produits pharmaceutiques et les biens de consommation emballés, Johnson & Johnson est devenu un nom familier.
Et plus que cela, ses nombreuses filiales, dont Band-Aid, Tylenol, Neutrogena, Listerine et Clean & Clear, pourraient être à elles seules des marques à succès.
Les diverses participations de JNJ dans le segment des soins de santé lui permettent de surmonter toute crise économique. Et avec une poignée de médicaments de pointe pour l’immunologie et le traitement du cancer sous sa branche Janssen Pharamceutica, il existe de nombreuses opportunités de croissance pour JNJ.
Les résultats de la société au deuxième trimestre ont été soutenus par un chiffre d’affaires de 12,59 milliards de dollars provenant de son tir COVID-19 au cours de l’année – avec des ventes mondiales de 164 millions de dollars au cours du seul deuxième trimestre.
JNJ a partagé son succès avec les actionnaires par le biais d’un dividende de 1,06 $ au troisième trimestre, contre 1,01 $ six mois auparavant.
L’action a actuellement un rendement en dividendes de 2,5%.
Où aller à partir de là
Vous n’avez pas besoin d’acheter ces sociétés spécifiques pour constituer un portefeuille à l’épreuve des corrections avant les derniers mois de 2021.
Suivez le principe des conseils de Shalett et recherchez des actifs qui offrent à la fois stabilité et rendements élevés à un prix raisonnable.
Tout ce que l’on peut trouver dans l’un des meilleurs choix de portefeuille de Bill Gates : investir dans des terres agricoles américaines.
Il y a une raison pour laquelle un milliardaire comme Gates est désormais le plus grand propriétaire de terres agricoles du pays : il a été démontré que l’agriculture offre des rendements ajustés au risque plus élevés que les actions et l’immobilier.
Cet article fournit uniquement des informations et ne doit pas être interprété comme un conseil. Il est fourni sans garantie d’aucune sorte.