Merrill Lynch lance un nouveau programme de sport et de divertissement pour les conseillers
L’entraînement printanier arrive pour les conseillers Merrill Lynch qui servent les athlètes et les artistes. Reconnaissant que ces professionnels ont souvent des besoins financiers uniques – et que ses conseillers en servent davantage -, Merrill Lynch Wealth Management déploie un nouveau programme de sports et de divertissement.
Lundi le
Banque d’Amérique
l’unité de courtage a annoncé qu’elle avait développé un programme éducatif et une désignation professionnelle en partenariat avec le College of Financial Planning: The Sports & Entertainment Accredited Wealth Management Advisor. Le programme est conçu pour fournir aux conseillers une formation supplémentaire pour conseiller les clients fortunés dans ces industries. La nouvelle désignation est disponible exclusivement pour les conseillers Merrill jusqu’en mai 2022.
Joe Sohm / Dreamstime
«Nous nous rendons compte que les athlètes et les artistes ont des besoins uniques, y compris la navigation de richesse soudaine, des flux de trésorerie irréguliers et, dans certains cas, des carrières plus courtes», déclare Don Plaus, directeur de Merrill Private Wealth Management. «Nous voulons nous assurer de soutenir les conseillers qui se concentrent sur les clients de ces secteurs avec des ressources, des solutions et une formation supplémentaires.»
Merrill a développé son programme car des sondages internes ont révélé que plus de conseillers Merrill, environ 2000 actuellement, sont au service des athlètes et des artistes, dit Plaus.
Le programme pour obtenir la désignation comprend des situations de clients réels et des études de cas pour illustrer les techniques et stratégies de planification, explique Dirk Pantone, président du College of Financial Planning, qui fait partie de Kaplan, une société d’éducation à but lucratif.
«Personnellement, c’est l’une des choses les plus amusantes sur lesquelles j’ai travaillé», déclare Pantone. «Les études de cas sont tout simplement fascinantes – des sports et des célébrités qui passent de millions à la faillite», parfois cinq ou six ans seulement après avoir joué professionnellement ou atteint un niveau de renommée. «Beaucoup d’entre eux ne proviennent pas de la richesse, mais plutôt de la richesse. Beaucoup de mauvais acteurs s’attaquent à ces personnes.
Le cours fournit également des crédits pour d’autres programmes d’éducation, y compris la certification CFP et une maîtrise ès sciences en planification financière personnelle.
Le dernier titre professionnel créé par le collège concernait la finance comportementale et lancé en décembre 2019. Il en propose également un pour l’investissement socialement responsable. Ces programmes ont été lancés avec des partenaires qui ont contribué à la conception des programmes.
En plus de la formation et de la désignation, le programme de sports et de divertissement de Merrill vise à rendre les produits et services de Bank of America plus accessibles aux conseillers qui se concentrent sur les athlètes et les artistes.
«Nous avons le sentiment de disposer de capacités uniques accessibles dans toute la banque», déclare Plaus. Cela pourrait inclure le financement de nouvelles entreprises commerciales, la conclusion d’hypothèques personnalisées ou l’accès au financement d’aéronefs ou de yachts. «Nous voulons amplifier ce dont nous disposons ici», dit-il.
D’autres sociétés de gestion de patrimoine ont leurs propres divisions de sports et de divertissement. Par example,
Morgan Stanley
a lancé son groupe Global Sports & Entertainment en 2014, qui comprend la désignation de certains conseillers comme «directeurs des sports et du divertissement».
Les salaires des athlètes professionnels dans plusieurs sports populaires, y compris le football et le basket-ball, ont augmenté ces dernières années, car de plus en plus de dollars ont coulé des fonds de parrainage, des offres télévisées et des flux de revenus numériques. Une récente tentative visant à permettre aux athlètes universitaires de gagner de l’argent pour leurs réalisations pourrait conduire à un plus grand nombre de clients plus jeunes en gestion de patrimoine ayant des besoins spécialisés.