Marshall et Warren s’associent pour lutter contre le blanchiment d’argent crypto et le financement du terrorisme

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TOPEKA, Kan. (WIBW) – Les sénateurs Roger Marshall et Elizabeth Warren se sont apprivoisés pour lutter contre le blanchiment d’argent par crypto-monnaie et le financement des terroristes.

Le sénateur américain Roger Marshall (R-Kan.) dit le mercredi 14 décembre, qu’il a fait équipe avec le sénateur Elizabeth Warren (D-Mass.) pour introduire le Loi de 2022 sur la lutte contre le blanchiment d’argent des actifs numériques. Il a déclaré que la législation bipartite atténuerait les risques que la crypto-monnaie et d’autres actifs numériques posent à la sécurité nationale.

« Après les attentats terroristes du 11 septembre 2001, notre gouvernement a adopté des réformes significatives qui ont aidé les banques à couper les mauvais acteurs du système financier américain. L’application de ces politiques similaires aux échanges de crypto-monnaie empêchera l’utilisation abusive des actifs numériques pour financer des activités illégales sans limiter l’accès des citoyens américains respectueux des lois », a déclaré Marshall. « Notre projet de loi de bon sens rendra plus difficile pour les criminels de financer leurs activités criminelles, comme le trafic de fentanyl illicite via le dark web, qui peut nuire à des innocents du Kansas. »

Marshall a indiqué que le projet de loi comblerait les lacunes du cadre existant de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et permettrait au monde numérique de se conformer davantage aux règles qui régissent le reste du système financier.

« Les nations voyous, les oligarques, les barons de la drogue et les trafiquants d’êtres humains utilisent des actifs numériques pour blanchir des milliards de fonds volés, échapper aux sanctions et financer le terrorisme », a déclaré Warren. «L’industrie de la cryptographie devrait suivre des règles de bon sens comme les banques, les courtiers et Western Union, et cette législation garantirait que les mêmes normes s’appliquent à des transactions financières similaires. Le projet de loi bipartite aidera à combler les lacunes du blanchiment d’argent cryptographique et à renforcer l’application pour mieux protéger la sécurité nationale des États-Unis.

Marshall a noté que le département du Trésor, le ministère de la Justice et d’autres experts de la sécurité nationale et de la criminalité financière ont averti que les actifs numériques avaient augmenté dans l’utilisation pour le blanchiment d’argent, le vol et les stratagèmes frauduleux, le financement du terrorisme et d’autres crimes. Il a déclaré que des pays voyous comme l’Iran, la Russie et la Corée du Nord ont utilisé des actifs numériques pour blanchir des fonds volés, échapper aux sanctions internationales et financer des programmes d’armement illégaux.

En 2021, le sénateur a déclaré que les cybercriminels avaient récolté au moins 14 milliards de dollars d’actifs numériques, un record absolu. Il a déclaré que Binance, la plus grande plate-forme de cryptographie au monde, aurait blanchi plus de 10 milliards de dollars pour les criminels et les fraudeurs des sanctions au cours des dernières années.

Marshall a indiqué que le projet de loi étendrait les responsabilités de la loi sur le secret bancaire, y compris les exigences de connaissance du client, aux fournisseurs de portefeuilles d’actifs numériques, aux mineurs, aux validateurs et aux autres participants au réseau qui pourraient valider, sécuriser ou faciliter les transitions d’actifs numériques. Il a déclaré que cela ordonnerait au FinCEN de désigner ces acteurs comme des entreprises de services monétaires.

Le sénateur a également déclaré que le projet de loi comblerait une lacune majeure liée aux portefeuilles numériques «non hébergés» qui permettent aux individus de contourner l’AML et les sanctions vérifiées. Il a déclaré qu’il demanderait au FinCEN de finaliser et de mettre en œuvre sa proposition de règle de décembre 2020 pour obliger les banques et les ESM à vérifier l’identité des clients et des contreparties, à conserver des enregistrements et à déposer des rapports concernant des transactions d’actifs numériques spécifiques impliquant des portefeuilles non hébergés ou des portefeuilles hébergés dans des non-BSA. juridictions conformes.

Marshall a noté que la législation empêchera les institutions financières d’utiliser ou d’effectuer des transactions avec des mélangeurs d’actifs numériques et de gérer, d’utiliser ou d’effectuer des transactions avec des actifs numériques qui ont été anonymisés à l’aide de la technologie. Il renforcerait également l’application de la conformité à la BSA en ordonnant au Trésor d’établir des processus d’examen et d’examen de la conformité pour les ESM et en ordonnant à la Securities and Exchange Commission et à la Commodity Futures Trading Commission d’établir des processus d’examen et d’examen de la conformité pour les entités et les régulateurs.

Enfin, le sénateur a déclaré que le projet de loi étendrait les règles de la BSA liées à la déclaration des comptes bancaires étrangers pour inclure les actifs numériques en obligeant les Américains engagés dans une transaction d’une valeur de plus de 10 000 $ en actifs numériques via un ou plusieurs comptes offshore à déposer un rapport auprès de la Service des recettes internes. Il atténuera également les risques de financement illicite des guichets automatiques d’actifs numériques et demandera au FinCEN de s’assurer que les propriétaires et administrateurs de guichets automatiques d’actifs numériques soumettent et mettent à jour régulièrement les adresses physiques des kiosques qu’ils possèdent ou exploitent et vérifient l’identité des clients.

Pour lire le texte intégral de la loi, cliquez ICI.

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