M. Chailis, Groupe Libertex : Défis et bénéfices pour le secteur des cryptomonnaies | Surveillance des stocks
Marios Chailis, directeur marketing du groupe Libertex, analyse le secteur des crypto-monnaies, soulignant les problèmes, les défis et les perspectives qui s'ouvrent dans un avenir proche pour l'économie mondiale et chypriote.
M. Chailis, dans son entretien avec StockWatch, parle des défis auxquels sera confronté le secteur de la cryptographie en 2024, des tendances émergentes dans le monde de l'investissement et commente la perspective de coexistence de la cryptographie, de la fintech et des banques traditionnelles.
M. Chailis explique comment les investisseurs peuvent être protégés dans le secteur de la cryptographie et quels outils pourraient les aider dans leurs premiers pas, tout en décrivant les étapes qui peuvent améliorer le niveau de connaissances en investissement à Chypre.
L'interview
Selon vous, quels sont les défis les plus importants pour le secteur des cryptomonnaies en 2024 ?
Nous traversons une année où le secteur des cryptomonnaies se trouve à un tournant critique. Une croissance rapide et une demande accrue mettent au premier plan des opportunités passionnantes ainsi que des défis importants. Je crois que le plus grand défi auquel nous tous, qui sommes impliqués dans ce secteur spécifique, devons faire face aujourd'hui continue d'être l'ambiguïté et l'instabilité des réglementations.
Dans le même temps, le renforcement des réglementations appliquées dans certains pays devrait entraver le fonctionnement des bourses et des activités de cryptomonnaie. Je ne pouvais manquer d’évoquer l’aspect cybersécurité, les cryptomonnaies étant une cible attractive pour les hackers et les escrocs, ce qui constitue logiquement un frein à leur propagation.
Cependant, malgré les défis, le secteur des cryptomonnaies présente une grande dynamique et de nombreux avantages. Relever ces défis et mettre en œuvre un cadre législatif créant un filet de sécurité solide, principalement pour les investisseurs, est nécessaire au développement sain et à l’adoption généralisée des crypto-monnaies dans un avenir proche.
Récemment, les autorités de régulation ont resserré l’étau autour des activités liées aux actifs cryptographiques, promouvant continuellement de nouvelles réglementations pour renforcer le contrôle. Y a-t-il des questions en suspens dans le cadre réglementaire pertinent à Chypre ?
La Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes fonctionne comme une autorité publique indépendante chargée de superviser divers secteurs du marché financier, y compris les activités concernant les actifs cryptographiques. Bien que son activité se concentre principalement sur les questions de lutte contre le blanchiment d'argent provenant d'activités criminelles et de financement du terrorisme, son domaine de surveillance devrait s'élargir. La mise en œuvre prochaine du règlement européen sur les « marchés des actifs cryptographiques » vers la fin 2024 inclut des compétences, entre autres, telles que la gouvernance des produits, la prévention des abus de marché et la surveillance préventive des risques. Cela constitue un cadre réglementaire complet pour les services liés aux actifs cryptographiques à Chypre.
Des évolutions défavorables sont souvent enregistrées concernant des cas de fraude, entre autres, impliquant de grandes entreprises qui sont ou étaient actives dans le secteur. Comment le secteur peut-il être protégé de ces incidents et renforcer sa crédibilité ?
L'établissement d'un cadre réglementaire clair pour les sociétés de cryptomonnaie, avec des procédures de contrôle et de supervision strictes, est nécessaire pour prévenir la fraude, ainsi que la délivrance de licences d'exploitation uniquement à des sociétés fiables et solvables dans le strict respect des règles. L'adoption de procédures transparentes par les sociétés de cryptomonnaie, avec divulgation complète des informations et opérations financières ainsi que l'application de normes de sécurité élevées pour la protection des fonds des utilisateurs, avec des contrôles et des évaluations réguliers, renforceront la confiance. L’éducation du public concernant les opérations et les risques des crypto-monnaies est tout aussi importante.
Enfin, l’élaboration et l’adoption d’un code d’éthique par les sociétés de cryptomonnaie elles-mêmes, avec des pratiques et des normes de comportement strictes, renforceront la confiance en soi. Tout cela, combiné à la culture d’une culture d’éthique et de transparence, peut protéger le secteur des cryptomonnaies contre les incidents de fraude, renforcer sa crédibilité et promouvoir son développement sain.
Comment les marchés d’actifs sont-ils affectés par les scénarios de suspension des hausses de taux d’intérêt par les banques centrales et par les deux guerres en cours en Ukraine et au Moyen-Orient ?
Si la pause est due à une forte croissance économique, la hausse sera durable, tandis que si elle est due à une récession, elle pourra être temporaire. Il y aura probablement une baisse du marché obligataire à mesure que les rendements baisseront, tandis qu'il pourrait y avoir une stabilisation ou une hausse du marché immobilier, car la réduction des charges alimentera la demande.
À l'inverse, si les conflits militaires en Ukraine et au Moyen-Orient se poursuivent, tous les marchés seront affectés négativement, en combinaison avec la hausse continue des prix mondiaux des produits de base, ce qui compliquera encore davantage le pouvoir d'achat du public. L’effet global dépendra bien entendu de la combinaison et de l’interaction des deux scénarios ainsi que de la présence d’autres facteurs, tels que le développement économique mondial, l’inflation et l’instabilité politique. Il est difficile de faire des prévisions précises car la situation reste fluide. Un suivi étroit des évolutions et une analyse éclairée des données sont donc nécessaires pour prendre des décisions d’investissement.
Quelles tendances devraient émerger au cours de la nouvelle année en matière d’investissements ?
L’année 2024 devrait offrir des opportunités d’investissement passionnantes, axées sur la durabilité, la transformation numérique, la cybersécurité, la santé, le bien-être et les marchés émergents. On s’attend également à une augmentation des investissements dans des actifs alternatifs, tels que les crypto-monnaies et l’art, et à une concentration sur les investissements à long terme offrant des rendements durables. La poursuite de l’intégration de l’IA (intelligence artificielle) dans le secteur de l’investissement peut s’avérer être un outil précieux, ceux qui y investissent ou l’exploitent en temps opportun en sortiront sûrement gagnants. Une analyse minutieuse des tendances et l’adoption d’une stratégie équilibrée seront nécessaires pour réaliser des investissements réussis.
Selon vous, quel est le niveau des connaissances en matière d’investissement à Chypre et comment peut-on les améliorer pour protéger les investisseurs potentiels ?
Le niveau de connaissances en investissement à Chypre présente une hétérogénéité. Même si une partie importante de la population possède des connaissances de base, il existe un manque de compréhension approfondie des produits et stratégies d’investissement complexes. Cela est principalement dû à un accès limité à une éducation et à des informations de qualité sur les questions d'investissement, à une culture financière insuffisante, qui entraîne des difficultés dans la compréhension des termes et des risques d'investissement, à une désinformation et à des promesses infondées provenant de sources peu fiables. L’amélioration des connaissances et, par extension, la protection des investisseurs peuvent dans un premier temps passer par leur éducation. Ainsi, renforcer l’éducation financière dans les écoles et les universités, organiser des séminaires et des conférences d’information pour le grand public, ainsi que des campagnes d’information sur les risques et les opportunités des investissements sont des étapes cruciales.
Du côté de l'État, une réglementation plus stricte du marché des investissements est nécessaire pour se protéger contre la fraude et la manipulation, en renforçant davantage la surveillance des sociétés et des produits d'investissement, ainsi que la transparence des informations, des modalités et des conditions d'investissement. L'amélioration des connaissances en matière d'investissement à Chypre est essentielle pour protéger les investisseurs potentiels. La mise en œuvre d'efforts coordonnés par les entités, les organisations et les professionnels du secteur, en mettant l'accent sur l'éducation, la réglementation et l'information, peut conduire à un environnement d'investissement plus informé et plus sûr.
Quels sont les outils les plus importants pour un investisseur novice, et comment les progrès technologiques peuvent-ils aider ou induire en erreur ?
La technologie offre des outils puissants mais comporte également des risques. Une bonne éducation, une pensée critique, une sélection minutieuse et une gestion des risques sont essentielles à la réussite des investissements. Les outils importants comprennent l'éducation, les plateformes en ligne, les outils d'analyse et les applications de surveillance de portefeuille. En outre, les investissements automatisés, les robots-conseillers, les algorithmes de prise de décision, l'accès aux informations, aux données et aux analyses, ainsi que la diversification vers les actifs numériques (crypto-monnaies, NFT) peuvent apporter une aide significative.
Ce que nous disons toujours aux investisseurs potentiels, c'est : une éducation avant l'investissement, des sources d'informations fiables, un scepticisme à l'égard des offres alléchantes, une sélection d'outils et de plateformes d'investissement appropriés, une approche conservatrice, une gestion des risques et une consultation de professionnels.
Comment évaluez-vous le développement du secteur fintech à Chypre et quelles perspectives voyez-vous dans ce domaine ?
La République de Chypre a réalisé des progrès notables dans le développement du secteur des technologies financières ces dernières années. La création d’un environnement entrepreneurial, combinée à l’adoption de cadres réglementaires progressistes, a attiré une multitude de startups et d’entreprises fintech bien établies. En conséquence, Chypre est devenue un pôle régional de technologie financière, offrant un terrain fertile pour l’innovation et la croissance dans ce secteur. Par conséquent, un développement ultérieur et une maturation rapide du secteur fintech national sont attendus dans les années à venir. L'adoption croissante des technologies numériques, tant par les consommateurs que par les entreprises, crée de nouvelles opportunités pour le développement de solutions fintech innovantes, et Chypre possède les garanties nécessaires pour devenir un centre fintech leader sur le territoire européen, offrant des avantages géographiques stratégiques, un environnement stable et un environnement économique fiable, un haut niveau d’expertise de la main-d’œuvre et un environnement réglementaire favorable axé sur la promotion du développement des technologies financières.
Les cryptomonnaies, les fintech et les banques traditionnelles peuvent-elles coexister harmonieusement ?
Je crois que la coexistence harmonieuse des crypto-monnaies, des technologies financières et des banques traditionnelles est réalisable, avec des avantages mutuels pour toutes les parties. L’adoption des crypto-monnaies par les banques, accompagnée d’une évaluation minutieuse des risques et d’exigences réglementaires, peut conduire à l’innovation, à la croissance et à l’amélioration des services au profit des consommateurs. Cet objectif peut être atteint grâce à des collaborations stratégiques entre les banques et les sociétés de technologie financière pour développer et offrir des services innovants, tirant parti de la technologie blockchain et des crypto-monnaies. Avec des solutions hybrides telles que des banques adoptant des crypto-monnaies pour offrir des services de transactions en crypto-monnaie et en devises traditionnelles, des portefeuilles numériques et la gestion d'actifs cryptographiques, ainsi que des banques utilisant des crypto-monnaies pour faciliter les paiements et les virements bancaires transfrontaliers. Cependant, certains défis doivent être surmontés, tels que le cadre réglementaire flou et hétérogène des crypto-monnaies et la difficulté d’intégrer facilement les crypto-monnaies dans les systèmes bancaires existants. Pourtant, l’évolution et la maturation de l’environnement réglementaire des cryptomonnaies, le développement de solutions fintech innovantes, la transition vers les services numériques, combinés à la demande accrue de cryptomonnaies de la part des consommateurs, peuvent conduire à une adoption accrue par les banques.